防范打击非法集资风险，开州区发布这些风险预警提示……

重庆市开州区打击非法金融活动领导小组办公室

关于防范非法集资风险的预警提示

预警提示

广大市民朋友：

根据2019年我区相关部门在开展非法集资风险排查过程中发现的风险线索，结合周边地区通报的有关情况，为帮助广大市民朋友增强风险防范意识和辨别能力，现将有关风险预警提示如下：

1. 养老服务领域风险。一些养老服务机构、企业打着养老服务、健康养老名义，承诺高额回报，以向老年人收取会员费、床位费，欺诈销售“保健品”等手段，侵害老年人合法权益，给老年人造成严重财产损失。此类活动不同于正常养老服务，存在较大风险隐患：一是高额返利无法实现。多数养老服务机构、企业不存在与其承诺回报相匹配的正当服务实体和收益，返利资金主要来源于老年人缴纳的费用，属于拆东墙补西墙。二是资金安全无法保障。一些养老服务机构以办理“贵宾卡”、“会员卡”、“预付卡”等名义，向会员收取高额会员费、保证金或者为会员卡充值，吸收公众资金。大量来自公众的资金未实施有效监管，由发起机构控制，存在转移资金、卷款跑路的风险。三是健康需求无法满足。一些企业通过会议营销、健康讲座、专家义诊、免费检查、免费体验、赠送礼品或者不合理低价旅游，进行虚假宣传，推销保健功能未经科学评价和审批的所谓“保健品”，这些往往不具备保健功能，甚至贻误病情。四是运营模式存在违法风险。一些养老服务机构销售虚构的养老公寓、养老山庄，或者以投资、加盟、入股养生养老基地、老年公寓等项目名义，承诺返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式吸收资金。相关机构及参与人员的上述行为存在非法集资等风险。

2. 债事化解服务风险。我区个别债事服务机构宣称“通过在债权人、债务人之间搭建中间服务平台，运用大数据和专业解债工具进行资产兑换、对冲，化解双方债权债务”，借机收取咨询服务费和20—50%不等高额解债费用，而后通过第三方电商平台在1—3年内以实物、油卡等形式分期兑付，化解债务。该经营模式收取费用高、兑付期限长、实物价格虚高，其盈利能力和可持续经营模式存疑，具有较大风险。广大市民应提高警惕，防止“债务化解不成，倒蚀一把米”。

3. “区块链”“虚拟货币”投资风险。随着区块链技术发展受到广泛重视，一些不法分子借机炒作区块链概念，以所谓“虚拟货币”“区块链商城”“区块链游戏”等名义非法吸收公众资金，侵害公众权益。这些所谓高收益投资项目实际上与区块链技术毫无关系。其主要特征和风险表现在：一是网络化、跨境化明显，网上交易，风险波及范围广、扩散速度快，大量不法资金流向境外，监管和追踪难度大。二是欺骗性、诱惑性、隐蔽性强，不法分子利用热点概念炒作，编造各种虚假项目，以高额回报为诱饵，并且幕后操纵虚拟货币价格走势。三是存在多种违法风险，不法分子通过举办线下活动或在各论坛、微信群里宣传，并利诱投资人发展人员加入，具有非法集资、诈骗、传销等违法行为特征。

4. 代养殖项目风险。今年，我区相关部门已发现并取缔多起涉嫌以代养殖乌鸡、土鸡等为幌子，承诺短期内可获得高额收益，引诱投资者投入资金、发展下线的非法金融活动。例如：某公司宣称，投资70元购买一只土鸡，由公司代养殖，158天生长周期期满后可出售，扣除公司养殖成本和服务费用，投资者可净赚128元/只，投资收益率高达183%。这类高收益代养殖项目在线上通过APP、微信群、QQ群宣传推广，线下通过举办推介会吸引群众参与，其投资回报率远高于同类养殖项目，明显违背市场经济规律，存在非法集资、传销风险。2019年12月初，该公司已被四川警方立案侦查。

5. P2P网络借贷风险。一些P2P网络借贷信息中介（简称P2P网贷）突破信息中介定位，将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台账户，违规设立资金池；有的P2P网贷经营者发布虚假借款标的，将获得的资金用于自身生产经营。这些行为涉嫌非法集资。我区自2016年以来，持续开展P2P网贷风险专项整治。截至目前，我区无注册的P2P网贷机构，也未批准任何外埠P2P网贷平台在我区设立分支机构，开展相关业务。近几年来， P2P网贷平台频繁爆雷，广大投资者应谨慎参与，防止资金受损。

广大市民发现涉嫌非法集资风险线索，可向相关部门举报。根据《重庆市开州区非法集资举报奖励办法》（开州府办发﹝2018﹞149号），经核实符合奖励条件的，给予200—20000元举报奖励。举报方式：（1）微信举报。关注重庆市地方金融监督管理局官方微信公众号“重庆金融安全卫士”，选择“举报入口”进行举报。（2）电话举报。区打非办举报电话：52255051。（3）电子邮件举报。邮箱：[e-mail]。

开州区打击非法金融活动领导小组办公室

2019年12月13日

编辑 曾宇

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