【贸易实务】外贸企业注意：必须警惕这些网络诈骗手段！

2016-06-13 中国贸促

你收到过“投资”、“中奖”、“冒充领导、客户或亲朋”的邮件吗？接到过“票务”、“银行”、“冒充公检法、购物退税”的电话吗？随着网络、电信技术的迅猛发展，由此产生的网络诈骗手段令人防不胜防。上述这些案例很可能已经漂洋过海，神不知鬼不觉地影响到了你的外贸交易！

日前，有部分中国外贸企业反映了其遭遇的网络诈骗，中国驻波兰使馆经济商务参赞处特此提醒中国企业予以关注并加强防范。

企业提供的事情经过

1、中国企业与国外供货商签订进口合同；

2、合同执行过程中，国外供货商或进、出口双方邮箱被犯罪嫌疑人攻破；

3、犯罪嫌疑人利用供货商的邮箱，或与之及其相似的邮箱地址（将邮箱地址某一字母或数字换成相似的字母或数字，如将g换成9或q、将数字1换成字母l），通知中方企业更改收款银行和账号，将收款银行换成波兰某银行，并提供详细的账户信息及发票等资料；

4、中方企业未认真核对发件邮箱地址，也未与供货商通过电话等有效方式确认信息更改，就按照更改后的账户汇款，造成损失，货款就这么不翼而飞！

网络诈骗手段

第一类：犯罪嫌疑人通过与进（出）口企业业务人员相似的邮箱向买方发送更改收款账户的邮件，导致买方向该“指定账户”付款造成损失；更甚者，通过注册与贸易双方邮箱地址均相近的邮箱，以此冒充双方身份进行诈骗；
第二类：进（出）口企业人员的邮箱账户和密码等信息已经被犯罪嫌疑人掌握，业务过程中的联络信息也已经被监控，在货物出口后应收汇日前，犯罪嫌疑人直接使用该邮箱向买方发送更改收款账户的邮件，导致买方向该“指定账户”付款造成损失；
第三类：犯罪嫌疑人通过技术处理，将发件人地址伪装成和进（出）口企业邮箱地址一致，即表面上显示和出口企业邮箱地址无异，实际上如果对该邮件点击回复，则回复邮件的发送对象邮箱地址显示为另一个邮箱地址。