外贸警钟:被骗185万,你也可能被盯上!
01
公司财务收到
“合作伙伴”的邮件
核实到账时发现对方公司并没有收到钱。
恐怖的事情发生了,王女士后来循例发电报向合作公司询问钱款到账情况,对方工作人员却说,自己近期根本没发过邮件,也没有收到任何钱。
完了,被骗了。
王女士当场惊出一身冷汗,再回头去细细查看邮件,才发现发来邮件的是个“山寨”邮箱,乍看起来和原来的邮箱都一样,“真实客户的邮箱是××××××@××××××lio.com,而骗子发过来的邮箱是××××××@××××××ilo.com,你会发现,字母‘il’与‘li’相互换位了,是个“高仿品”。因为是合作单位,不易发现,很容易就会忽略。
对公司来说,钱的损失是一回事,可货款如果追不回来,会影响到接下来的贸易和公司的形象,这损失就无法估量了。
王女士赶紧打电话报了警。
拦截!两个嫌疑账户分别在中欧和南美
当天下午5点,杭州市公安局刑侦支队接警,第一时间向公司开户行宁波银行杭州分行的监察保卫部、国际业务部通报了相关案情。
双方立刻行动起来,刑侦支队的民警和银行工作人员一起,一边实时跟踪被骗资金走向,一边磋商拦截反制方案。
经过全面研判,警方锁定了两个嫌疑人账户,分别在中欧和南美。之后,由宁波银行通过电报发文对接这两个账户的开户银行,要求对方帮助拦截账号并全额返还资金。
国际汇款本就需要一些时间,由于快速反应,民警终于跑赢了嫌疑人。两天后的下午4点,被骗的23.83万欧元在境外被成功拦截,并全额返还。这是浙江警方首次成功于境外拦截并返还诈骗全款。
特别提醒
这是一起典型的虚假邮箱诈骗案件,是新型电信网络诈骗违法犯罪案件中的一类。
利用互联网进行业务交往是一些外贸企业的重要交流与贸易手段,一些犯罪分子就利用这一特点,盗用企业电子邮箱,冒用企业名义,诈骗跨国客户。
民警表示,这类案子往往是嫌疑人精心设计过的,通常是通过木马等黑客手法先破解企业邮箱(密码),在阅读、分析所有的邮件内容后,“有的放矢”地利用窃取的信息,篡改、注册“高仿真邮箱”进行诈骗。在这起案件中,嫌疑人不只假冒一个账户,就连王女士去求证的另一个“客户”,也是被黑客攻破后冒充的。
这种诈骗手法迷惑性很高,财务人员不仔细分辨很难发现。这类案件一旦发生,不仅会对企业造成经济损失,对企业的诚信形象也有很大的负面影响。
为此,企业财务人员一定要细之又细,看清楚客户提供的信息,在对方提出需要变更收款账户时,务必及时通过电话、视频等多种方式与对方确认后再转账、汇款,最好在汇款前进行网下确认。另外,还要注意防范企业领导QQ(或微信)被盗后,诈骗分子冒充领导,以各种理由指示财务人员汇款的诈骗案件。
企业一旦发生上述案件的,要及时向当地公安机关报案,将损失减小到最低。
用户自身检查有没有被设置过自动转发 、来信分类中的转发功能和代收功能。 在“自助查询“中查看是否有异常登录过的IP或地域。
在此提醒广大朋友:
1、工作邮箱,请尽量将工作伙伴的名字备注,要知道1和I,0和O,10086和1OO86我们经常是用肉眼比较容易忽视的,而备注名字就可以避免类似情况的发生。
2、如遇客户要求变更将货款等账户时,尽量通过电话或是抄送客户其他邮箱要求确认等方式再确认一遍,不要怕打国际电话的麻烦也不要怕时差问题打扰客户休息,资金安全最重要。3、注意网络安全,请配备专业的杀毒软件,莫名的邮箱附件、链接请不要随意点开,你懂的。
(来源:Mike外贸说、律回网)
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