我命令，把钱赶到实体经济 #1800
经济学，太复杂
一） 宁南山
《宁南山》无疑是大家。
他每周写一篇文章，每篇12000字。哥哥每次都是跪着看完的。
内容包罗万象，无奇不有。
从京东方电子面板生产，到民航科技研发比例，到数控机床升级链，到汽车配件合资分析，每一篇都是大家。每一篇，都深入浅出，振奋人心。
哥哥一边看，一边想，这样的研究深度，哪怕一些专业的“智囊级”公司，也写不出啊。一个学院能有一二篇，就足以屹立开课了。
而且《宁南山》还是完全完全不接广告的。这就更加神仙了。真是人比人，境界不同啊。
今天早上，宁南山写了一篇《2018中国经济的一些走向和个人应对思考》，把房地产痛骂了一通。
这篇文章，是错误的。
二） 失血论
宁南山举了一个非常典型，老生常谈，房网从2003年开始就不断反复的论调：
钱都去房地产了，那实体经济怎么办
最早从2002年开始，一开始是上海热线ehome，大大小小的民科，满怀怨气，控诉房地产的“罪恶”。
搜肠刮肚，最后找出来的说辞，“钱都去房地产了，剥夺了其他产业的发展机会”。
君不见，国家一直说“内需不振”。
各行各业，无论是卖彩电的，卖冰箱的，卖汽车的，卖塑料铅桶，卖瓜果零食，卖手机（哦，卖手机不算）；
各行各业，纷纷吐槽“内需不振”。不可以闭着眼睛，毫不创新，坐着分享+30%的年复增长。
年终会议，老板问为什么无能啊。窝囊干部众口一词“内需不振”，都被房地产吸走了。
好像数万亿的资金，若是不拿去买房子，一定可以多买几个彩电。股市中人，苦旱已久，抬轿子多几个涨停板。
这个观点是正确的么？
宁南山也继承了这个观点。甚至大声喊出了“计划经济”的口号，调参数，把信贷多往“实体经济”赶一点，让资金少进入房地产行业。
我要告诉各位，从经济学上讲，这个模型是彻头彻尾错误的。
货币本身是没有意义的。我们今天吃一碗面条，味千拉面35元。
其实这个价格，标0.35元，3.5元，35元，350元，35000元，都是可以的。
没有任何区别的。
所谓的资金不足，导致“实体经济”运转困难，根本不是问题。
按照中国目前的总M2，假设是200万亿吧。
假设房地产占60万亿，实体占140万亿。
在“真正”的经济学中，实体经济这140万亿，14万亿，1.4万亿，都是等价的。
哪怕我“留给”实体经济的现金，只有140亿。
经济依然可以完善运转，不会有任何问题的。
如果真的“留给”实体经济，只有14万亿，那会发生什么情况。
情况就是，所有的物价，砍掉一个零。
你去吃一碗拉面，商家仅只收你3.5元。
你买一个彩电，现在只要600元，而不是6000元。
一个月的工资，1500~2000元。
你卖不出去的塑料铅桶，还是卖不出去。
很多商家，把“内需不振”的帽子，扣在房地产头上。好像房地产抽走60万亿资金，使得购买力减少了。这部分钱回来，购买力就会增加，塑料铅桶小老板就会挣大钱。
这是不对的。
在正统的经济学中，既然“产能”没有增加。单纯的货币增加了，只会引发通货膨胀。
塑料铅桶是卖出去了，售价也增加了，小老板过了二三个月的快乐时光。
但他很快就会发现，聚氯乙烯原材料涨价了，铁柄马上涨价了，工人跑过来喊要加工资了。
零售价和成本一样，都在以+20%的速度上涨。
而当你赚了钱，出去消费。味千拉面也涨价了，足浴保健也涨价了，公交汽油也涨价了。一切又回到了原点，你的生活质量没有获得任何改善。
我知道“内需不振”，开家小厂，闭着眼睛每年+30%的好日子已经过去了。
可是过去十年，还是有很多公司活下来的。
真正活得好的公司，无一不是“创新”“励精图治”。
“内需不振”对每一个人都是不振的，困难对每一个人都是困难的。
但别人可以奋起，是因为抓住了移动互联网，大工业化，人工智能AI，数据链云计算等等风口。
而不是坐在家里，抱怨成为“铁锈区”。
三） 二元经济悖论
别人或许会说，“咦，不是还有一个房地产市场么，占据60万亿”。
对，这其实是一个“二元经济悖论”。
还是以全国的总现金M2=200万亿举例。我们有二个市场：“实体”和“房地产”
140+60
120+80
140+80
154+66，经济增长+10%
我们有几种情况，第一种是常规的140+60.
第二种是极端的，把资金往房地产市场赶，120+80
在这种情况下，通常会发生“通货紧缩”+“房价飞涨”。
也就是说，实体难熬。但是难熬的结果，成本下降，售价下降，最后大家扯平。该卖七万个铅桶，还是七万铅桶。
只是眼红地产佬发财。
第三个情况，140+80=220
请注意这个情况下，总额是220，而不是200，也就是国家滥发纸币，增发了+10%
这个情况下，“实体经济”的现金血量，还是140万亿，不变。
而房地产增加了20万亿，成为了“通货膨胀宣泄口”。
国家获得了印钞的NN钱。
所谓的“二元经济悖论”，主要指这个情况：
房地产的大量资金涌入，房价高企。
会不会吸引更多的资源，来建设房子。从而耗占钢筋，水泥，人力。
如果你是一个“基础功”很扎实的经济学学生，懂得推砌里面的原理，而不是简单地背诵公式。
你是不会傻乎乎说出“房价暴涨，耗占社会资源”这种文盲蠢话的。
正统的“经济学”教育，他是容许资金涌入，房价暴涨的。
正统的经济学理论，其逻辑链条是：价格暴涨赚钱---吸引更多资本进入---开发更多供应---价格下跌
朋友们啊，读书要读其灵魂。
学霸和学渣，就在于有没有庖丁解牛。
正统的经济学理论认为，房价暴涨，必然吸引了大量的资源，前来开发房屋。
本来准备造铁路，大桥的Steel，现在都拿来造大厦了。
本来准备搞生态农业，码头货栈的土地，都拿来盖房子了。
就象日本1989年一样，“转性”土地非常非常多，最终导致东京楼市崩溃。
原本用于造铁路，造汽车的钢铁，都拿来造房子，这才叫做“实体经济失血”。
原本用于生态农业，码头货栈的土地，都拿来造房子，这才叫做“实体经济失血”。
然后你再看看，在中国这片神奇的土地，所谓的“实体经济失血”，其实是不存在的！！
庖丁解牛，拳法打到这一层，中国是不符合“传统经济学”的。
中国的房地产价格上涨，几乎已经完全变成了一种“货币现象”。
意思就是说，房价你可以涨，可以翻倍，可以暴涨。
但是哪怕你从3000/m，暴涨到70000/m，供应也绝不会增加一根钢筋！
在中国，这里“经济学链条”是切断的。
房价已经完全变成了货币现象。
无论房价多高，我们也不会“增加供应”。
通过严格的土地管制，牌照管制。开工量和价格是完全无关联的！
那么，你说房价的上涨，会侵占“实体经济资源”么。会延缓我们造高速公路的物资资源么。
完全不会。
四） 结语
大老板的心里，清楚得很。
“实业救国”，中国既要发展汽车业，又要发展手机业。还要发展大飞机。最近又要举国之力，打造“芯片产业”。
在国家急需的各种“物质文明”中，房子是最最低优先级的。
老百姓住得差一点，会死嘛。
（最新研究表明，房子太小会导致低生育率，或许是件大事）
中国需要的是军事工业。因此钢铁，电子，汽车，飞机，都获得了优先发展。
要卡断房地产的喉咙，十分简单，不给你发“建筑许可证”即可。
缩减供地规模，长期的没有土地，看你拿什么做馒头。
现在的中国学生，水平太低。读书不读透，知其一不知其二。只知道背公式，当中的推理过程完全忽略。
传统的西方经济学，是说“资金流入，侵占其他行业”。
但这是在“完美状态”，没有政府管制，资本自由流动的情况下说的。
如果我们加上“监管”，加上“合规”，这其实就是脑埂塞状态。
房地产行业，只要严格控制一手房的开发。则哪怕涌入再多的资金，也不会耗用钢铁水泥设计师产量。
供应不增加。
不耗国力，最多房价贵一点而已。
（yevon_ou@163.com，2018年5月13日午）
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