专访 | 瑞银耿明：瑞银集团的公益慈善之道

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瑞银集团社会影响力和公益慈善部门在业界一直享有盛誉，也被认为是慈善领域的思想领袖。但是，外界看待瑞银公益慈善事业的运作模式一直如雾里看花。近日，瑞银集团社会影响力与公益慈善大中华区主管耿明接受了《家族企业》杂志专访，就瑞银社会影响力和公益慈善部门的使命、运作模式以及她本人的职业心得进行了探讨。

耿明是国内较早投身公益慈善行业的专业人士之一。1998年，供职于某政府机构的耿明获得了去联合国儿童基金会工作的机会。当时，联合国儿童基金会在中国多个省份开展项目工作，耿明因此有机会近距离接触中国较为贫穷落后的地方，尤其是在新疆、西藏、青海、宁夏、贵州等西部五省，体验到了与她所熟悉的城市生活有着天壤之别的另一个世界。医学专业毕业的耿明曾参与一个颇为艰巨的项目——降低孕产妇死亡率，最主要的手段是动员产妇住院分娩，改变当地祖祖辈辈在家生孩子的习俗。这段经历深刻影响了耿明，她意识到一旦自己站在一个合适的平台上，通过自己的努力工作，可以帮助很多人，甚至能改变一些人的命运。这也成为她秉承的个人使命。此后数十年，耿明的职业发展与转型一直围绕着公益慈善。

除了联合国儿童基金会，耿明也曾在多个国际组织、非政府组织任职，包括全球营养改善联盟、耀中教育机构。2007年至2019年，耿明担任比尔及梅琳达·盖茨基金会中国办公室副主任，负责政策倡导、政府事务以及公益慈善伙伴关系；曾主管多项盖茨基金会中国项目，包括扶贫、艾滋病防控、烟草控制、营养、水与环境卫生、农业发展，以及盖茨基金会与中国合作在非洲所开展的一系列健康与发展相关的工作。

目前，耿明担任瑞银集团社会影响力和公益慈善大中华区主管，在瑞银这个平台上，继续着她所热爱的 “为下一代创造更加美好的世界” 的事业。

以下是访谈全文

Q：瑞银社会影响力和公益慈善部门的主要职责和使命是什么？

A：瑞银的社会影响力和公益慈善部门主要有两大核心业务，一个是瑞银慈善事业咨询服务，还有一个是瑞银慈善基金会。两大业务的使命都在于通过创新的方式，解决世界上最紧迫的社会和环境问题，并采用投资式的方法，帮助客户及其家族管理慈善事业，成就客户及其家族的最大社会影响力。

先来谈谈瑞银慈善事业咨询服务。在全球范围内，公益慈善事业正在经历快速发展。私人公益慈善资本如何最有效地投入于公益慈善领域，需要借助专业的咨询平台。瑞银的公益慈善咨询服务已有二十多年历史，瑞银将用于传统投资的严谨态度和资源应用在公益慈善事业，是瑞银慈善事业咨询服务与众不同的关键因素之一。无论是提供初始资金还是决定退出时机，瑞银始终跟踪并量化慈善项目的影响力，用于指导所有决策。这种稳健的、以证据为导向引导客户投入公益慈善的方式，既能充分发挥公益慈善资金的影响力，又能降低造成伤害的可能性。

瑞银慈善事业咨询服务平台有三大支柱，分别是全面的建议、洞见经验的分享以及提供执行服务。瑞银有遍布12个地区的130多名慈善专家，与美国国际开发署（USAID）和英国国际发展署（DIFID）等政府机构以及牛津大学、斯坦福大学和哈佛大学等学术机构密切合作。这种广度和深度的专业知识，确保我们提供的每一个建议都是经由最前沿的理念及对各个地区现行规则和条例的清晰理解而提供的。无论客户是考虑设立一个慈善基金会，或是想要搭建一个合适的捐赠架构、或是想要规模化目前的慈善方案，我们的专家团队都能随时提供帮助。

我们为客户提供慈善洞见的方式多种多样，包括我们每年举办的慈善论坛，每年出版的《全球慈善报告》，为慈善家提供线上聚会的独家会员制网络平台 “瑞银全球慈善家社区”，慈善家们携手同行、实地了解慈善项目的 “洞见之旅” 等等。

咨询服务亦包括提供慈善捐赠的灵活选择方案，以让客户的慈善目标更具成本效益地付诸实施。我们提供的方案形式多样，比如帮客户建立捐赠者建议基金（DAF），或者通过瑞银慈善基金会将客户的慈善资金与那些最具创新性、可扩展性和可持续性的项目链接起来。

这里需要特别指出的是，瑞银为客户提供的慈善咨询服务是完全免费的，瑞银承担了所有的咨询成本，以确保客户资金100%直接投入于善行善举之中。

Q：请您也介绍一下瑞银慈善基金会的概况和运作模式。

A：瑞银慈善基金会是资助型基金会，成立于1999年，目前基金会已经搭建起一个全球网络。瑞银慈善基金会包括在瑞士的瑞银慈善基金会以及基金会在中国香港的办公室、在中国内地的代表处、以及姐妹组织瑞银慈善基金会欧洲、瑞银慈善基金会英国和瑞银慈善基金会新加坡。此外，瑞银慈善基金会在美国也有捐赠平台。

瑞银慈善基金会的资金来自瑞银以及瑞银的客户和员工的捐款，迄今已筹集了12.5亿美金，已使2,720万人受益。基金会关注的主要领域有医疗卫生、教育、儿童保护，近年增加了环境和气候项目。基金会将资金捐赠给关注上述领域的合作伙伴。我们的整个网络由在瑞士、英国、新加坡和德国的独立理事会管理。理事会由瑞银员工和独立的外部专家组成。理事会代表每年在瑞士苏黎世举行战略会议。

瑞银慈善基金会与世界上最具影响力的基金会和公益组织达成合作伙伴关系，诸如关注儿童癌症诊疗的世界儿童癌症基金会（World Child Cancer）、关注失学儿童的The Luminos Fund、关注儿童养护的Hope and Homes for Children等等。2020年疫情爆发后，瑞银慈善基金会成立了新冠疫情响应基金，这项基金筹得1,700万美元的资金，同时瑞银按此金额100%配比捐赠，最后合计筹得3,400万美元，为35个国家和地区的48家合作伙伴提供了支持，比如北京联益慈善基金会、美国关怀基金会、无国界医生组织和红十字国际委员会等。

瑞银慈善基金会自2001年开始在中国开展工作，于2017年8月正式成立北京代表处。代表处成立近6年多来，截至到2022年12月，累计开展公益项目65余个，捐款总额达6.74亿元人民币。瑞银慈善基金会在中国的工作也多次得到了监管部门的认可。

Q：瑞银慈善基金会近年在融资模式上有一些创新之举，如影响力债券基金。这种新型的融资模式具体是如何运作的？

A：影响力债券基金是一种基于成果的混合融资模式，它将慈善资本和商业资本结合起来，主要应用在那些社会性回报和财务回报相挂钩的项目里。慈善资本在整个融资结构中充当催化剂，释放了另外80%的商业资本，否则这些商业资本可能因为感知到风险而拒绝参加。慈善资本在进入项目后，会预先制定一个成果目标。在项目实施一定时期后，一家独立评估机构将负责验证项目是否达到了预定的成果。如果项目成功达成目标，则成果付款方（包括世界银行、捐赠机构和政府等）将根据绩效向投资者付款。这种模式具有成本效益，并且可以分散风险。

我们的印度优质教育发展影响力债券（QEI-DIB）就是这样一个基金，它是特别侧重于应对新冠疫情和教育挑战的项目。这个项目共计支出1,000万美元，惠及20多万儿童。

慈善资本在整个融资结构中充当催化剂

发展影响力债券运作模式图

Q：就您的观察，新冠疫情三年之后，全球公益慈善领域出现了哪些新的趋势或现象？

A：我分享三个趋势。第一，越来越多的慈善家将资金运用于减少气候变化带来的影响。瑞银慈善基金会近年也在教育、健康、儿童保护等关注领域之外，将更多的注意力投入在减少气候变化这一领域。第二，协同式、集体合作式慈善兴起。气候变化、新冠疫情都是全球性问题，个人或一个家族无法解决，所以各方越来越倾向于将时间、技术、资源等汇聚起来共同解决这些问题。它有三个特征，即汇聚资源、关注系统性改变和相互学习。第三，社会金融越来越发达，通过商业和公益的结合，撬动更多资源向公益慈善汇聚，以解决社会问题。这方面的例子很多，比如影响力投资、影响力债券等。

Q：公益慈善几乎贯穿了您整个职业生涯。现在，有一些年轻人想要投身于公益慈善行业，但由于种种原因，他们没有一直走下去。您觉得有志于慈善事业的年轻人可以怎样规划他们的职业路径？

A：我觉得公益可以是一种生活方式，无论从事什么行业，什么工作，你都可以做公益。如果将公益作为一种职业，就要问问你的内心、目标、价值观是什么。不管是什么职业，如果能与自己的兴趣爱好和价值观结合起来，那将是一件幸福的事情。过去，我在其他基金会工作期间，看到了世界各地的诸多社会现象，特别是一些社会的不公平和不平等。从那时起，追求公益的初心和使命就像一座灯塔，一直指引着我。

其实，不论选择从事什么职业，都不会是一帆风顺的道路。但只要你找到兴趣热爱所在，并专注坚持，勤于思考、善于学习，及时解决问题，不断实践与突破，如此坚持几十年，最后总能有所成就。

来源：《家族企业》杂志，已获授权转载，文章略有修改

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