广东阳江警方破获一宗涉案5800多万元的集资诈骗案

曾某曾经是阳江市颇有知名度的企业家，担任某协会会长、某商会副会长有着各种光环，殊不知，这人前的光鲜，却成为他疯狂敛财的工具。

近日，海陵警方成功破获一起涉案金额高达5800多万元的集资诈骗案，而案件的主人公就是曾经风光无限的曾某和程某夫妇二人。

近日，海陵公安分局在阳江市公安局的统一部署下，历经半年的艰苦谋划，缜密侦查，成功破获曾某和程某集资诈骗案，涉案受害者多达16人，涉案金额高达5800多万元。

缜密侦查一年，终破集资诈骗案

2016年6月开始，陆续有市民向海陵警方报案称，曾某和程某夫妇二人向社会多名群众广泛借款拒不归还，还私下转移财产，有经济诈骗的嫌疑。2016年6月27日，海陵公安分局依法对该线索立案侦查，发现曾某的债权人有16人之多，且多为社会不特定人群，涉案金额巨大，时间跨度长，地域跨度大，具有集资诈骗的基本特征。

依据前期所掌握的线索，该案在民间借贷行为和集资诈骗行为之间很难定性。为查清案件事实，办案民警多方走访涉案受害人，了解犯罪嫌疑人曾某和程某的基本情况、私人交往等，并深入广佛等地查清二人的资产状况，另一方面加强与银行、电信等部门的合作，到各大银行调取相关关系人的银行账户信息、交易流水、银行的监控视频等证据。通过对大量数据进行分析对碰，基本查清曾、程二人的涉案证据。历经一年的侦查和巩固证据，海陵公安分局于2017年7月13日对曾某和程某涉嫌集资诈骗及票据诈骗案移送起诉。

在整个过程中，曾某、程某夫妇到底扮演怎样的角色？他们又是如何一步步泥足深陷，从而走向罪恶深渊的？

资金链断裂，企业家初试“禁果”

曾某是阳江当地的企业家，多年来的劳苦经营使他的企业在当地颇具知名度，也为他带来了不错的收益。同时曾某还担任某协会会长、某商会副会长，可谓名利双收。随着企业越做越大，资本越来越充盈，曾某开始疯狂扩张自己的事业版图，项目一个接一个地开发，贷款一笔一笔地向银行申请。

2013年3月，曾某、程某夫妇与他人合伙，投建汽配公司，在建设厂房期间，由于银行无法续贷，部分合作资金未到位，二人的资金链开始断裂。为维持各个项目的正常运转，曾某夫妇开始将融资渠道转向民间。

曾某夫妇在投建汽配公司时，仍有几家公司和工厂正在运营，在大环境的影响下，基本处于亏损状态。而当时，两夫妇在银行的贷款已高达2000万元，银行收贷后，因二人信用额度减少，无法再续贷，依靠银行贷款的项目无法继续维持。眼看手上项目因资金不足将要喊停，前期投资可能血本无归，二人开始筹谋其他融资方式，利用自己的人脉和知名度向社会其他有财力的人士借款周转。

为取得借款人的信任，曾某夫妇对外宣称其名下拥有土地、多家公司、物业以及正在申领在建工程贷款，营造财力雄厚的繁荣假象，更向借款人许以月利率3~4.5%的高额利息。

拆东墙补西墙，雪球越滚越大

起初，曾某夫妇从一些债权人手中筹借得3000多万元。借到的资金用于偿还到期的银行贷款、厂房建设和公司经营。但市场不景气，公司经营状况继续恶化，许多项目也因资金不足搁浅，此时二人已是入不敷出。面对到期的银行贷款，高额的借款利息，曾某夫妇公司账户上已无可用资金。

然而，二人并未因意识到危机而悬崖勒马，而是不断向更多的债权人借款以维持资金链，后期借的资金来归还前期借款利息。

起初，他们还能偿还一定的本金和利息，随着利息越滚越多，二人无力偿还，开始拖欠债款，而未能收到利息的债权人开始上门追债，迫于债权人的压力，二人铤而走险，开具空头支票，欲隐瞒早已资不抵债的真相。后债权人发现支票无法承兑，才幡然醒悟，遂到公安机关报案。

高利益驱动，“馅饼”终成泡影

16名债权人中有部分人与曾某夫妇熟识，相信他们财力雄厚，具有偿还实力；其他债权人并不认识曾某夫妇，大多通过熟人介绍与二人结织。

为取得借款人信任，曾某夫妇虚构名下拥有地块、某工贸公司等事实以营造虚假的繁荣景象，更许以高利息，以某债权人借款600万元为例，每月能获取的利息就有18万元。

在高回报高收益的驱动下，这些债权人当中有的独自出资，有的为了高息与朋友合伙，纷纷向曾某夫妇伸出“橄榄枝”。由于资不抵债，曾某夫妇所获得的资金不足以弥补亏空和支付高额的借贷利息，最后资金链断裂，造成群众的大部分资金无法追回。

“我以为只是普通的民间借贷纠纷，哪知道已触犯刑法。”带上手铐的那一刻，曾某早已没有知名企业家的风光，略显憔悴，迎接他的是冰冷的铁窗和无尽的懊悔。

经核查，曾某夫妇在进行民间集资的过程中向债权人许诺的地块尚未确权；二人名下的汽配公司也已变卖；二人开具给相关债权人的多张支票为空头支票。综上，曾某夫妇以高息高回报为诱饵，虚构事实，明知资不抵债、无力偿还还向社会多名群众借款，其行为已构成诈骗罪，公安机关已依法对其二人进行逮捕并提起公诉。

【警方提示】

应树立正确的理财观念

如今，民间非法集资活动呈现高发态势。一些中小企业的经营者由于经营不善，缺少资金周转便铤而走险，以较高的利息作为回报，吸收巨额民间闲散资金，他们一般向亲戚、朋友、老乡等熟人或经过熟人介绍进行借款，形式多种多样，有的口头约定，有的写借条，有的只以现金归还少部分利息，有的则将利息加入现金另立借条进行“利滚利”，犯罪嫌疑人大多无偿还能力，以后期获得的借款来归还前期利息，拆东墙补西墙，一旦资金链断裂，将给借款人带来巨大的财产损失，企业经营者也因此锒铛入狱。

警方提醒，广大群众应警惕此类犯罪，摒弃暴富心理和贪念，勿被高额回报所蒙蔽，树立正确的理财观念，对一些高回报的投资项目要理性对待，有效控制风险。

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