再扒梦想盈行：换个马甲，再来一次【曝光】河北永富酒业买酒成会员获倍增奖金被疑涉传

再扒梦想盈行：换个马甲，再来一次

如果我们文章能够在读者中有所影响，我们心怀感激；如果我们文章能够帮助P2P平台改正错误，那我们会感动得一塌糊涂。这就应了那句老话：浪子回头金不换。

在7月的时候，我们曾经深扒过一家名叫梦想盈行的平台，指出该平台上虽然有国资的背景，但借款公司和担保企业都有失信行为，属于典型的老赖。点击查看精彩文章。

我们一直都有回访平台的习惯，所以当我们时隔一个多月对梦想盈行进行复检的时候，很欣喜地发现失信名单上的六安市安兴汽车销售有限公司（以下简称安兴汽车）和安徽忠阳实业有限公司已经没有在梦想盈行上继续借款和担保了。

可惜了，人生不如意事十之八九，我们的欣喜并未延续多长时间，因为深入研究之后，我们赫然发现，新的借款企业与之前的老赖企业有着千丝万缕的联系，甚至可以说是「换个马甲，再来一次」。我不得不感到自己的智商被人鄙视了，当然被鄙视的还包括梦想盈行的无辜投资者们。

梦想盈行最近借款项目发布得很少，甚至有一段时间都已经停止发标，目前其官网上并无新的借款项目，所有项目都处于「募资完成」的状态。而且梦想盈行最近的借款项目基本上都是「易车贷」，我们的研究重点也就集中在易车贷之上。

（来自梦想盈行官网）

梦想盈行近期易车贷基本上都是和一家名叫「安徽六***汽车贸易有限公司」的公司进行合作，担保公司也是该公司。

虽然梦想盈行网站提供的信息极少，但八阿哥经过艰苦寻找之后，基本确定，该合作机构为安徽六安春天汽车贸易有限公司（以下简称春天汽车）。

春天汽车成立于2011年，经营历史却是非常干净，这虽然有点单薄，但却是在P2P平台上借款的不二选择，毕竟没有多少人能跳出毛病。

（春天汽车的工商页面）

春天汽车的股东包括两位：宋思海、姜保霞。工商资料也显示，他们二人并未开设其他公司，也没有什么失信记录。

（春天汽车的股权结构）

一句话来总结我现在的感受：too good to be ture！

但现实总是残酷的。在工商系统中搜索春天汽车的联系电话和邮箱之后，我们还是有不小的收获。

有五家与春天汽车使用完全相同的联系电话和邮箱，其中六安市大运汽车销售服务有限公司（以下简称大运汽车）、六安市安兴汽车销售有限公司（安兴汽车）和六安市安兴华夏汽车俱乐部有限公司（以下简称安兴华夏）与春天汽车的运营地址极为接近，分别是六安经济开发区金太阳国际汽车城B1的110号、111号、112号和118号。

到了这个时候，如果还有人说这纯属巧合，我反正是不相信的。春天汽车极有可能与安兴汽车一样，由同一个人注册，并受同一个人的控制。

而且在微信中搜索13966310038这个共同的联系电话，我们赫然发现，他的所有者名叫蒯学平。蒯学平同时也是安兴汽车和安兴华夏的法人代表和大股东。

安兴汽车可谓是劣迹斑斑，46份与其相关的裁判文书，8起被执行人信息，执行总金额超过120万元。

而且从裁决书中可以看到，安兴汽车的银行存款已经被法院冻结。

此外，安兴汽车的全部股权均已被质押，可见该公司经营状况之紧张。

蒯学平名下还有一家六安市安兴汽车运输服务有限公司（以下简称安兴运输），该公司同样问题不小，不仅有被执行信息，还已经被列入失信名单。

蒯学平恐深陷传销或非法集资？

当初在微信中搜索蒯学平的电话号码中，他的title引起了我的注意。他并没有介绍自己是安兴汽车的老板，而是称自己为「金安裕安区云联惠董事长」。

头像图片也显示为：「云联惠金安区办事处」。

我在工商系统中找到对应的公司：六安市金安区云联惠网络科技有限公司（以下简称金安云联惠）。

（金安云联惠的人员结构）

我对这个云联惠依稀有点印象，因为从2015年下半年以来就有媒体陆续对它进行过报道。一开始我并无法确定蒯学平的六安云联惠是否就是媒体热议的云联惠，直到我点击蒯学平的头像，发现头像中云联惠的标志就是那家云联惠。蒯学平担任的就是云联惠金安区的负责人。金安区是安徽省六安市的下辖区，也是六安的主城区。

（云联惠的宣传海报）

云联惠是一个电商平台，它的主要业务特色，也是最吸引人的地方就是「消费全额返现」。云联惠承诺凡是在加盟店里消费的顾客，其消费金额将被全部返还。

根据云联惠网络商学院教学视频《返还原理》，消费1元等于100个白积分。假设某消费者在该平台消费了100元，这100元将会以10000个白积分的形式存在，只有超过10000个白积分后才会转换成红积分，红积分=现金价值。云联惠会以每天0.05%左右的额度返还给消费者，直至返还完。

对商家来说，则需要向平台缴纳一定金额的佣金——每笔交易额的16%，不过之后平台也会以每天0.05%左右的比例进行返还。

云联惠的客服人员明确对记者表示，实际返还速度为每日0.03%至0.06%，具体根据平台每日收益调整，最终返还时间无法确认。

根据规则，每天返还的额度是在总额的基础上减去已返还的金额，再乘以万分之五左右。也就是说，每天返还的金额会越来越少，返还的期限会变长。粗略计算，以10000元消费为例，5年返60%，10年返84%，需要25年才能返99%，最后的1%无法返还。

除了在返现时间和提现条件设置门槛以外，云联惠还有一套疑似传销的会员体系。云联惠的会员共有三级：免费的普通会员、交99.9元的普通商家会员（金钻）和交999元的创业商家会员（铂钻）。会员级别越高，享受的权限越高。比起免费会员，金钻会员和铂钻会员除了享受消费积分返还，还有推荐权（发展下线）即每推荐一个人就能拿到一笔提成。

如果被推荐人是消费者，推荐人可以获得消费金额的5%；如果被推荐人是商家，推荐人可获得销售金额的2.5%。

对于这种模式，中国反传销第一人李旭曾对媒体公开表示：「借旧还新让云联惠持续进账，但是细水管进宽水管出，资金链早晚会断裂。云联惠用规则延缓崩盘的速度，从静态来说是庞氏骗局；从动态来看，其通过招加盟商拉人头发展下线，涉嫌传销。」

大家可以在网络上找到不少媒体对云联惠的报道，也能从中看到许多云联惠导致的悲惨案例。已经有不少人向政府举报云联惠涉嫌传销。2016年9月，广东省工商局回应称，云联惠运营模式暂不符合传销的「构成要件」,但涉嫌非法集资,正由广州市金融管理部门和市公安局白云区分局正调查此事。

（关于云联惠的相关媒体报道）

最后再回到蒯学平身上，毫无疑问，他是云联惠在六安市金安区的代理商。根据央广网2016年的报道，云联惠获取收入的另一大来源就是区域代理商交纳的代理费。

盐城云联惠负责人告诉央广网记者,盐城的代理权拿下来要花上千万元。根据城市的大小不同，代理费就不一样。　　

安徽芜湖的刘女士也证实了这种情况的存在，她有不少朋友加入了云联惠，跃跃欲试想要拿到芜湖的代理权，「芜湖的代理权据说要几百万元，但是现在没人拿得下来。」刘女士说。　

据盐城云联惠负责人介绍,拿到了代理权,区域内所有的云联惠商家都会给代理商提成，除此之外，还可以拿项目做。　

蒯学平旗下的六安云联惠注册在2017年7月，目前尚不知道蒯学平为了拿到代理权究竟花了多少钱。我只是十分好奇，他究竟是资金短缺到什么程度才会选择相信并参与云联惠的游戏当中，还是他根本就没有认识这种模式的问题所在。

截至目前，官方对云联惠尚无结论，但云联惠经营模式的缺陷以及危害已经显现无疑。云联惠的出事将会是大概率事件，不知道一旦事发，作为代理商的蒯学平估计也难以完全脱身。

我们唯有祝蒯老板好运，当然也要祝梦想盈行的投资者好运。还是那句老话：「不是不报，时候未到」。

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文章来源：深扒p2p

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近年来，各行各业普遍运营无力，经营业绩跟不上，消费也随着一蹶不振。越来越多的企业寻求转型、突破。直销作为一种迈过中间商，直接把利润返还给终端消费者的便利实惠营销，迅速走红于业界。河北永富酒业有限公司便是投身于此的一员，但由于其没有获得直销运营资质，运作模式又兼具传销属性，一度遭公众质疑。

　　据悉，河北永富酒业有限公司创建于2003年，注册资本300万元，企业坐落于史称曲梁的冀南名县。六千年仰韶文明，两千载曲梁风华，三个世纪太极传承，积淀了丰厚的历史文化底蕴。永富酒业推出龙腾盛世、太极之乡永滏、永滏福运酒、永滏酒品鉴等酒业品牌，并参与直销运营。

　　永富酒业设定奖金制度为，购买580元邯郸老窖系列白酒，即可成为会员，同时可参与获得各种奖项。其碰对奖为，15%小市场业绩奖金;直推奖可获三代，一代20%，二代10%，三代5%(推广和直推奖之和每个单点日封顶为1200元);创客重复消费7折提货，消费额40%参与重复消费碰对，碰对奖15%，每个单点日封顶600元。

　　福利分红奖为，小市场业绩达15万，为星级会员，奖励5000元的一台笔记本电脑加一部投影仪或奖金;小市场业绩达30万，升级为VIP会员，奖励1万元的海外旅游或奖金;小市场业绩达200万，升级为业务主任，奖励5万元的小轿车一辆或奖金;小市场业绩达400万，升级为业务经理，奖励10万元车一辆或奖金;小市场业绩达800万，升级为总监，奖励25万元汽车一辆或奖金，团队全部业绩的1%分红;小市场业绩达1000万，升级为总经理，奖励40万元汽车一辆或奖金，团队全部业绩的1%分红(奖励可累加领奖)。

　　旗舰店店补8%，享受区域内销售代理权，投资20万元给26万元酒，送10万元电子积分;专卖店店补5%，会员投资3万元给4.2万元酒，送1万电子积分。

　　依据永富酒业公司直销制度所示，购买一定金额白酒即可成为会员，从而获得参与营销的各种奖项及义务。所谓义务即推荐发展下线，让其购买定量白酒成为会员，再由其继续推荐发展下线，如此循环，可获得一代甚至数代奖金提成。发展至旗下团队业绩达到一定数额，可以获得名车豪宅以及全球业绩分红等“丰厚大奖”。种种模式与《禁止传销条例》定性传销行为基本要素相符，被疑为涉嫌传销。

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以“大米理财”高息做饵圈钱8000万 男子一审获刑17年

一起非法集资大案的背后，往往会让众多投资者血本无归。近日，济南中院就对一起非法集资诈骗案公开宣判：男子何某打着“五常大米”的旗号非法集资，共有300多人上当受骗，涉案价值超8000万元，至今仍有4300万元尚未追回。判决书上显示，其中有千万余元被何某用于归还在澳门赌马欠下的巨额赌债。当资金链断裂后，陷入窘境的何某又疯狂套刷信用卡，诈骗银行8万元……

案件回顾：为骗信任带着客户实地参观

早在2013年12月前后，就有市民发现，在济南一家大型商场附近，有人用传单推销 一款稻米理财产品，经营的项目就是“五常大米”。有推销人员还表示，该款有机稻花香米销售利润可观，投资不仅有高额回报，还有放心大米可吃。这些推荐，让有的老年市民很是心动。

事情到了2015年，不少投资者惊讶地发现，所谓的高额回报很可能是“竹篮打水一场空”，甚至连本金也可能血本无归。随着媒体的介入，这起以“五常大米”为诱饵的非法集资大案也逐渐浮出水面。越来越多的投资者，开始讲述自己上当受骗的经历。

年过六旬的市民李女士就是其中之一。其透露，这是一家名为济南民乐投资管理中心的公司，在融资做稻米加工和销售的业务。根据推销员的介绍，其公司销售的有机稻花香米销量大、利润高、风险小，可以获得很高的利息回报。

当时公司承诺，若投资周期为3个月，利息14.4%，半年期为16.8%，而投资一年利息则可达到18%。同时，投资者每多投入一万元，公司每个月多赠送两斤大米。

“卖大米的也能卖理财?大米利润能有这么高?”面对不少投资者的疑虑，公司还经常带着投资者到公司和所谓的米店进行参观。“公司看上去很靠谱。”李女士觉得，与其他投资黄金白银等金融理财产品不同，大米理财产品背后是实实在在的大米和米店。

此外，公司的宣传单上特意标注，项目融资方已将米业加工厂、米业公司全部转让给项目管理方作为抵押，产业投资达1.2亿元。投资人的投资则由山东守义实业公司进行无条件不可撤销的担保，投资者可放心投资，绝不会出现问题。

刚开始，李女士试探性投资了5万元，后来连本带息都归还得比较及时，其随即又投资4万元，最初还能拿到利息，后来就领款不及时了。

到了2015年2月，许多投资者就发现了问题：公司负责人经常不见踪影，只有少数员工在打理公司。李女士等人最后一次领利息是在当年4月，到5月这家公司就关门了，老板何某紧跟着“失联”。当时初步统计，该案的投资者有300余人，其中多为老年市民，济南一家高校的多位老教授也上当受骗……

庭审披露：1700余万用于偿还赌债

2018年3月30日，这起非法集资案在济南中院第五审判庭开庭审理。该案的被告人，正是济南民乐投资管理中心的负责人何某。

当何某被押解上法庭时，记者看到，其身穿灰色衣裤，身材高大，作为这起集资大案的始作俑者，这位昔日风头正盛的老板，此刻却是沉默不语。

相关证据显示，济南民乐投资管理中心的法人，与所谓的“大米实业”的担保方山东守义实业公司的实际控制人，均为何某。

当庭宣读的判决书显示，何某所涉的犯罪有两项：一项是集资诈骗，另一项则是信用卡诈骗。这其中，何某非法集资的案值超过8000万元，其中有4300万元尚待追回。而在损失的钱中，有1700余万元被何某用于归还在澳门赌马欠下的赌债。

证据显示，在非法集资的末期，当何某发现“五常大米”的噱头不足时，又转而开了一家餐饮公司，试图利用这一机会再集资一笔钱，但响应者寥寥无几，只有几名老人投资了200余万元。这时，何某的资金链已经断裂，只好选择“跑路”。

在何某所涉及的另一桩罪名中，可见其在案件末期如何“捉襟见肘”：为了筹钱，其竟然套刷信用卡诈骗银行8万余元，也被一并追诉。

济南中院一审认为，何某的行为构成集资诈骗罪，被判处有期徒刑15年，并处罚金50万元;还涉及信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑3年，并处罚金2万元。决定执行有期徒刑17年，并处罚金52万元。目前，该案仍在上诉期内。 (记者陈彤彤)

快看看这些“坑” 千万别再跳了

骗子套路大集锦：

集锦1：高息诱惑一步步“请君入瓮”近年来多地曝出老年公寓项目掩盖下的非法集资，一些老年人被骗得血本无归。老人们选择老年公寓项目一是受高息诱惑，二是觉得未来自己可能去住。

集锦2：线下P2P理财公司送各种东西

这些公司宣称的理财产品起投金额一般只要100元，年化收益率一般在12%以上。为消除老年人戒心，这些公司就开始送各种东西，从一开始的纸巾到现在的大米、食用油。

集锦3：请名人站台铺天盖地打广告请名人站台、公司高管频繁现身媒体也是很多虚假P2P平台增加公众信任度的方式，实际上这只代表它们有足够的钱投广告，并不能反映真实的经营状况。

集锦4：伪造政府文件蹭热点做慈善有些虚假的理财公司还喜欢蹭热点，特别愿意将项目和中央或地方最新政策挂钩，使老年人相信公司发展得到了政府支持。有公司甚至伪造当地政府文件，把自己的名字加到相关文件中。

集锦5：实地考察眼见不一定是真的向老年人募集资金时，几乎所有投资公司都会承诺可以去实地考察。其实，去了实地考察也未必靠谱。

这些可千万别信：

不要相信1：证照齐全、资金雄厚

现在企业营业执照办理的门槛特别低，甚至“一元钱就能办执照”。巨额的注册资金，是有些企业玩了个空手道游戏。

不要相信2：违法肯定马上有人管

有投资者认为，那么多投资公司都高调宣传，如果不是合法经营，肯定会被及时叫停和查处。其实，有的非法集资行为比较隐蔽，不能得到及时有效的监管和查处。

不要相信3：高额收益能月月分红

全国非法集资案件返还兑付比例较低，一般只有10%至30%。市民一旦参与了非法集资，个人和家庭财产都将面临巨大损失。

不投不投就不投：

不投1：收益特别高的绝对不投

不投2：看不懂的业务也不能投

不投3：不清楚资金用途的不投

不投4：亲朋好友过来拉不要投

不投5：先交钱再找项目不能投

【小编提醒：你贪的是人家的利息、人家要的是你的本金，谨记谨记!】(吕冰整理)

原标题：以“大米理财”高息做饵圈钱8000万 男子一审获刑17年

值班主任：颜甲

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