【警惕】阻止客户欲汇款十万到“宁波容百锂电项目”，银行工作人员劝说后幡然醒悟

(原标题）农行上海卢湾支行识别并堵截一起疑似非法集资案件

4月4日中午，一位客户来到网点要求办理重置K宝密码业务，并表示要通过掌上银行汇款10万元。

　　柜员姚中伟在为客户办理证书业务时，照例询问客户是否认识收款人，客户脱口而出“不认识”。姚中伟觉得事有蹊跷，便仔细询问客户与收款人的关系，以及汇款用途等。客户马上提高警惕，改口称认识对方，上个月也进行过汇款，并表示自己上班快要迟到，要求快点办理。

　　运营主管周忻和当班大堂经理周诗怡听闻，也一同询问客户。沟通中，周诗怡了解到客户在宝鼎大厦做保洁工作，听同事介绍了一个高收益投资项目，投资期限三年，收益翻番。至此，网点员工已基本判断客户陷入了一起疑似非法集资案件，遂按照应急预案，暂停办理业务，共同劝说客户高收益必定带来高风险。

　　客户还是将信将疑，拿出两张署名郑某某的收条，上面注明“投资款项10万元，用于投资宁波容百锂电项目上市计划，期限三年，资金所产生的收益，双方平分”等内容。网点工作人员查询了该收款人的账户信息，发现有多笔钱款转入该账户，并在一段时间后又共同汇出至另一个人账户。周诗怡找出网点内摆放的“防范非法集资活动风险提示”的宣传材料，从不法分子的惯用伎俩到非法集资的常用手段和四大特征，逐条为客户分析。最终，在网点内外联动的劝说下，客户幡然醒悟，对农行苦口婆心的劝阻和为客户着想的服务表示感谢。文章来源：新浪上海，特此鸣谢！

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