渡十娘｜鳕鱼岛纠纷：多方卷入投资项目，购房巨款不知去向
做公众号里的《纽约客》
戳蓝字一键关注 渡十娘
转发也是一种肯定
作者｜戴晨方
编辑｜渡十娘
律政佳人（7）
约翰的太太是中国人，据说他们俩人是通过国际婚姻介绍网络相识的。在“网络热恋”一个月后，约翰便专程飞来广州，与未来的太太进行为期两周的“线下热恋”后，便神速地加入当时十分流行的“闪婚“族。之后约翰回到美国，便开始替太太办理婚姻移民手续。没有人清楚约翰的文化程度，但他留给客户的形象是一个稳重健谈、知书达理的商人。
客户从第一次见到约翰一直到怀疑约翰在实施欺诈骗局之间，从来没有通过任何方式调查过约翰的背景。第一次的人肉搜索是在我们接案子时的2017年。我谷歌到和约翰有关的两个小新闻，正是与客户建立地产公司开发鳕鱼岛项目的事宜。照片显然是约翰在一个小型会上发言时近距离拍摄的。照片中的他，看上去四十来岁，戴着银边的眼镜，显得文质彬彬。网络上再也寻不出约翰其他的职业和人生的轨迹，领英上也没有任何约翰的痕迹。我们通过资产调查公司，了解到约翰在股票交易和商业银行有过短暂的工作经历。在与中国太太结婚之前的几年，似乎成立过一两家公司，从公司名字无法揣摩公司的主营业务。
客户在策划投资美国地产时，中国同事与一老美结婚的消息正巧爆料，这个老美正是约翰。约翰就这样在自己毫不知情的情况下，被带入了客户饥饿的视野。在约翰两次亲临广州，与客户杯觥交错彻夜长谈之后，投资项目正式进入启动程序。
事实上，约翰是麻州东北部缅因州的常住居民，不是鳕鱼岛的居民。但是之前在鳕鱼岛参与过几个小建筑工程，由此结识了H律师和W建筑承包商。H律师年近七十，大半辈子在鳕鱼岛从事公司法和地产类法律事务。我从麻州律师监管网站上了解到，H律师曾经两次被麻州律师监管会，进行不同程度的纪律处分，理由都是非法挪用客户托管账户里的资金。之后我为此案多次出席法院听审，才耳闻H律师在地方法院的“知名度”，从法官到大门口的保安，无一人不熟识他。
在了解基本案情之后，我们开始在政府注册部门查询几家公司的情况。我们发现约翰先成立了约翰公司。紧接着，约翰公司和客户成立了合资公司。合资公司同时指定约翰和客户为法人代表，作为公司有权签署房地产文件的管理人。注册文件显示，合资公司在成立几个月之后，客户公司老总即被除名管理人。虽然管理人的更改都是州务卿网上的公开信息，但是客户一直被蒙在鼓里，也没有雇佣过在麻州的代理人或律师，直到我们开始案件后才从我们口里得知。
另一个值得引起注意的信息是，W很快成为约翰公司的管理人，但不到一年，W 被约翰除名管理人。经办过多起经济欺诈及盗用公款的案子后，我练就了侦探的灵敏嗅觉，任何有限责任公司，有权利签署与地产有关文件管理者的更改，都是一个值得深度挖掘的“信号”。
再说下建筑承包商W。我们客户对于W的了解非常浅薄，而且全部来自约翰。客户只知道，W是一个建筑民宅的承包商。我们在后来的取证过程中了解到，W年近七旬，年轻时参加过朝鲜战争，享受着美国给予的很多老兵的特殊待遇。他没有过特别固定的职业。用他自己的话来说，也算有二十几年民宅建筑的经验史，但也一直是比较小型的单家庭的建筑。他到底建筑过几个民宅，公司规模多大，手下工人多少，完全没有任何资料考证。
值得警觉的是，W的资信调查文件上显示，他在过去二十多年中，多次作为民事诉讼的被告，所有裁决书都是判定他的责任以及拖欠款项。我们进一步查询了解，这些案件都是W拖欠或拒绝偿还借款，和其他商业合同的民事债务。W还有美国国税局以及麻州财务部裁定他拖欠的税金。W似乎只持有自己在鳕鱼岛的一栋自住房，但是他的名下有多个有限责任公司以及各种各样的信托。我训练有素的大脑，随即作出的理性反应是，W缺乏诚信，一定在从事商业活动中有故意欺诈的行为，有非常大的隐匿资产逃避裁决的嫌疑。
从客户那里汲取足够的案件情况，雇佣资信调查公司做了初步调查之后，我们撰写并向法院备案了申诉书。当时，我们并没有足够的信息和细节，觉察到H律师和W在整个故事中，对主角约翰的诈骗行为起到合谋的作用。所以，第一份申诉书并没有把H律师和W列为被告。申诉书由郡长送达被告之后，我们马不停蹄地向作为被告的约翰和约翰公司，发出调查取证的问卷（DISCOVERY REQUEST）。根据麻州法律，约翰必须在一个月到一个半月的时间内进行答复。
通常情况下，被告是对调查取证能收到最多信息的来源，但是这个案子有其特殊性。根据客户向我们的描述，H律师和W的浮现是不可避免的，但是客户对他们两人的了解仅限于约翰带来的信息。一直到开始案件，在客户的眼里，H是鳕鱼岛资深地产律师，W是鳕鱼岛大名鼎鼎的房屋承包商。仅此而已，但是H律师曾经受到律师监管会的纪律处分，以及W多次拖欠法院裁决等事实，已经是不容忽视的信号。我的直觉告诉我，我们必须对W 和H律师进行更深入的调查，搜集更多的证据，来决定是否有必要把他们加入被告。
任何案件的原告和被告，有权利向不是原被告的第三方，提出调查取证的要求。我们首先向合资公司、约翰、和约翰公司的银行索取从开户到现在的账户信息。然后向H律师发送取证要求，包括其律所当时和客户、以及和约翰及W之间的所有和案件有关的文件和通信等。我们同时还要求H律师提供律所和各位当事人之间的协议、客户托管账户帐目等信息。美国任何个人和公司的银行信息有高度的私密性，通常只有法院裁决书或者一个诉讼案件的原被告才有权利索要。而原被告在索要银行信息时，无需经过法官之手，只要律师签署经过见证的传票即可。
律师在美国被称为“OFFICER OF THE COURT”, 意思是司法体系的一员，律师虽然不属于司法部门的工作人员，但是他们有捍卫司法体制和尊严的权利和义务。在某些情况下，有极其重大的权利代表法院签署和发送传票给案件有关方。由于在一些有限情况下，律师拥有与法官近乎等同的权利，也同时给这个群体带来滥用权利的机会。所以，每个州对律师的职业道德和操守有严格的标准。而这样的高标准，不单是用于执业，在职业之外与社会的接触中，我们也被要求使用这样的标准来指导自己的行为。
接下来的几周内，我们陆续收到各家银行提供的账户信息。我开始进入经济欺诈偷盗案最有侦探性的调查环节：阅读分析银行对账单。银行对账单往往是揭露和暗示当事人行为和金钱利益关系最直接的入口。我们查看的重点是，从银行提取资金的被授权人是谁、有什么变化、以及大数量的存款、提取、转账等。这个案子中的每个账户，合资公司、约翰和约翰公司的账户，都在几年中辗转过好几个银行。合资公司和约翰公司的账户的控制人，都从约翰开始，W很快加入，几个月之后，在两个账户里的现金所剩无几的时候，W便从账户控制名单上消失了。
麻州房地产购买的一般方式是，邀约签署后，买方会交付一笔小定金。当买卖合同签署后，买方会再提交一笔稍大的定金。等买方做完房检、评估、其他必须的尽职调查，以及贷款批准，双方交割。买方前期交付卖方的定金，会进入买方或卖方律师的客户托管账户。在最后交割时，任何保留着定金的律师会把定金从其托管账户转入卖方账户。
H律师确实是用律所的托管账户存入客户提供的近百万用来购买土地的汇款。但是，这笔钱在进入托管账户之后几周及土地交割之前的几周内，全部转入合资公司（也就是买方）账户。
欲知这笔巨款接下来的命运，请听下回分解。
戴晨方，2021年10月3日
你是我的阅读者 我做你的渡十娘
昨日更新：
热文链接：
热门栏目：
读完请点"在看"让更多人看到
图片 I 网络
整理 I 编辑 I 渡十娘
清单内容来自 I 戴晨方
版权归原作者 I 如有侵权 I 请联系删除
生活中
总有些东西值得分享
渡·十·娘
DES
IGN
发现 I 家庭 I 乐趣
想每天与渡十娘亲密接触吗？
喜欢？粉她！
有话想说：
海外：dushiniang999@gmail.com
国内：dushiniang999@126.com