无论是从事贸易
还是日常生活
兑换外币再平常不过了
但稍不留神
可能会触碰到法律的底线
私换外币,损失超25万
今年11月中旬,佛山市公安局高明分局经侦大队接到王女士(化名)的举报称,一男子涉嫌非法兑换外币,她在交易中损失超25万。
经了解,王女士从事贸易生意,经常需要将美元兑换成人民币用于资金周转,通过朋友介绍认识了可以帮忙兑换外币的马某。苦于国内兑换外币管制严格,王女士决定私下找马某进行兑换。
双方第一次兑换外币时,马某先把人民币转给王女士,王女士确认后再把相应的美元转给马某提供的账户。接下来一连三次交易,都顺利完成了。
直到2020年5月14日,王女士找马某进行第五次外币兑换。由于一直以来两人的“合作无间”,王女士先行把69000美元转给马某,可马某却迟迟未支付要兑换的人民币款项。
多番催促下,王女士勉强收到了20万元人民币,还有超过25万元无法收回,无计可施的王女士只好报警求助。
每一万美元赚一百元人民币
接报后,民警通过一系列研判分析,成功锁定嫌疑人马某。11月25日下午,民警在顺德乐从一公寓内将马某抓获,现场扣押涉案手机一台、银行卡一批,初步估计涉案价值约5000万元。
原来,马某是兑换外币的中间人,每当有人需要进行外币兑换时,他就会在微信群寻找上家,用上家的银行账户进行交易汇款。每兑换1万美元,马某就从中赚取100元人民币的利润。第五次交易之所以无法支付,是因为其上家突然“失联”了。
目前马某已被依法刑事拘留
警方提醒
在我国,私下兑换外币是违法的,兑换人除了面临罚款外,还要承担收到假币、欠款被骗等风险。
根据《刑法》第二百二十五条规定,从事非法买卖外汇属于非法经营活动,构成非法经营罪,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。