又一非法集资案，涉案金额达百亿！13人被捕！

导语：3月27日傍晚，江苏省检察院官方网站通报，南京检察机关依法批准逮捕易乾系公司非法集资案13名犯罪嫌疑人。据悉，易乾财富非法集资涉案金额或高达百亿元，但兑付前景不乐观。

来源：互联网金融俱乐部综合自每日经济新闻（记者 查道坤）、澎湃新闻、南京日报、蓝鲸新闻、和讯名家 （作者：君子i财）

易乾财富非法集资案13人被捕

3月27日傍晚，江苏省检察院官方网站通报，南京检察机关依法批准逮捕“易乾系”公司实际控制人刘丹、薛秀丽；南京市秦淮区人民检察院依法以涉嫌非法吸收公众存款罪批准逮捕公司高层、骨干许晖、沈红尧、沈佳、郑环、曹健荣、黄亿仁、徐萍、于花梅、张雪红、蒋林峰、杨维11人。

通报称，2010年以来，易乾系公司违反国家金融管理规定，以销售理财产品的名义，向社会不特定公众吸收巨额资金，金额特别巨大，并将大量资金转入关联公司和公司实际控制人、高管及其亲属个人账户用于自我经营、转贷获利和肆意挥霍。

而据《每日经济新闻》记者3月28日从投资者代表处获悉，易乾财富非法集资涉案金额或高达百亿元，但兑付前景不乐观。

揭秘“易乾财富”骗局始末

“中美合资企业”光环

据官网公开资料显示，易乾财富是由南京易乾宁金融信息咨询有限公司运营的网贷平台，在全国企业信用信息公示系统上显示，易乾财富成立于2010年1月11日，最后核准日期为2016年3月10日，企业类型为中外合资。公司股东分别为江苏弘富聚资产管理有限公司(自然人控股)、南京易乾汇投资企业(有限合伙)以及Fund364.Inc.，法人代表为沈佳。

一位不愿具名的易乾财富曾经的高管告诉澎湃新闻，易乾财富的核心架构是南京易乾宁信息咨询有限公司(以下简称南京易乾宁)、江苏易乾宁资产管理公司(以下简称江苏易乾宁)、江苏天瑞丹佛商贸实业有限公司(以下简称江苏天瑞)三家公司，此外还有全国多家分部和关联公司。

澎湃新闻查询得知，“易乾系”的30家关联公司业务范围广泛，覆盖资产管理、贸易实业、金融咨询、股权投资、置业、木业、物业、体育文化、家装、汽车配件等各行各业，甚至还兼顾“红白喜事”——江苏易乾宁旗下的江苏易乾海天股权投资基金管理有限公司旗下，既有江苏易乾宁轩婚庆策划有限公司，也有株洲天寿园殡葬管理有限公司。

知情者称，除了上述关联公司之外，易乾财富在全国130个城市开了163家分支机构，实际控制人是董事长刘丹。“易乾系”在2014年到2015年之间在江浙一带迅速扩张，目前吸收资金总额在100亿元到200亿元。

刘丹照片，灰色西装者为刘丹易乾财富去年4月在邮件中对澎湃新闻表示，共有员工8000人，投资客户60万，年营业额过百亿。

兑付危机

去年4月8日，易乾财富浙江绍兴及上虞的门店被警方查封，其中上虞警方称，“易乾宝结款系列”“易乾宝封闭系列”两种理财产品在当地非法吸收公共资金近1.5亿元未能兑付，涉及受害人达400人，6名本地员工已被控制。

4月14日，桐乡警方又公示，南京易乾宁信息咨询有限公司桐乡分公司以投资“易乾宝”理财产品为名，以投资高利率回报为诱饵，引诱群众投资，涉嫌非法吸收公众存款。桐乡警方依法对南京易乾宁桐乡分公司理财总监周某及相关主要责任人采取了刑事强制措施，并对与桐乡分公司有关的涉案资金进行了冻结。

兑付危机出现后，易乾财富董事长刘丹曾经录了一段视频，并在投资者中流传，他在视频中表示，正准备启程去美国变现资产来应对兑付危机，并再次强调兑付没有问题。此后多日，刘丹没有回国。

据新华社消息，2月18日，南京市公安局秦淮分局称，“易乾财富”(南京易乾宁金融信息咨询有限公司)违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众吸收巨额资金，涉案嫌疑人已被采取强制措施。但警方未披露其中是否有刘丹。

高尔夫球场

易乾财富去年4月通过邮件回复澎湃新闻刘丹此行的问题时曾表示，“刘总此次赴美，一方面是为了对海外资产做一次全面的估值和咨询美国律师一些法律问题，另一方面也是为了推动企业项目的一些准备工作，包括和当地的合作方和政府的沟通谈判，这个行程在几个月以前就已经定下，并非因为此次事件而做的临时安排。刘总将在工作完成之后，回国一起解决此次兑付的问题。”

澎湃新闻询问这些海外资产的构成，易乾方面称这是“一些与高尔夫及地产相关的项目”，并且“收益稳定、价值不菲”。

一位易乾财富的前任高管称，就是刘丹所说的美国资产，系江苏易乾宁官网上所说的，旗下易乾海天股权投资基金管理有限公司的22座18洞高尔夫场地(包括19家自有产权球场)，及88幢别墅地产。他评价为“水分大，公允价值有限”。

澎湃新闻通过美国房地产网站zillow查询得知，美国南卡罗来纳州的美特尔海滩(Myrtle Beach)别墅房价一般在20万美元到60万美元。以60万美元的价格来算，该公司拥有的88幢别墅的总价约为3.4亿元人民币。

而根据网站介绍，所有22个高尔夫场地也都在南卡的这个海滩。根据《美特尔海滩太阳新闻报》报道，2015年3月曾经有一批中国投资者将4700万美元(约合人民币3.1亿元)投到了该海滩，购买了13座球场。

如此算来，高尔夫球场加上别墅房产的总价值在10亿人民币左右，距离易乾此前说的江苏易乾宁的50亿资产存在一定的差距。

一位海外投资理财专家对澎湃新闻表示，高尔夫球场属于海外资产配置中风险最高的项目之一。首先与国内被热捧成高端运动不同，美国高尔夫球场众多;其次，偏远地区的高尔夫球场的经济效益很容易受经济形势影响，而南卡来罗那州的经济在美国本来就属于中下游。

庞氏骗局

方子翔向澎湃新闻展示的易乾的宣传资料显示，固定收益理财的借款方是标记为“信用良好但缺少资金”的大学生、工薪阶层、小微企业，期限设置为3-24个月不等，最高年化收益率高达29.8%，而当时普通P2P的理财收益一般是10%左右。

蹊跷的是，易乾跟投资者签订的理财合同竟然是债权转让合同。一份投资者提供的2015年12月底的《债权转让及受让协议书》显示，原债权人是江苏易乾宁的法人郑环，借款信息一栏显示的是8位借款人姓名和身份证号，抵押信息一栏写的是“房产”两个字，但具体信息并不可见。

对于江苏易乾宁在合同中的角色，易乾方面对澎湃新闻表示，江苏易乾宁主要的业务范围是提供金融服务所需要的债权、资产和相关借款人和机构的来源;南京易乾宁和江苏易乾宁是合作者的关系，为相关借款人和机构匹配投资人和机构，为双方提供金融信息和服务，是第三方平台。

而另一份协议书中，借款人的身份证号已经部分隐去，抵押信息也只显示“相关信息”四个字，没有关于标的物的任何介绍，显得语焉不详。方子翔说，业务经理当时的说法是，这是出于“保护借款人隐私需要”。

前述易乾财富的前任高管对澎湃新闻称，公司90%以上的项目都是虚假或者重复标的，真实项目不足10%。方子翔也验证了这一点，“作为基层业务员我知道，公司针对个人的业务有很多标的都是假的，或者是重复的，当我听说上海一些公司因为非法集资出事之后，发现发假标的模式跟易乾一模一样，一下就慌了，所以才辞的职。”

据方子翔介绍，公司的普通业务员多为中年妇女和刚毕业的年轻人，学历上几乎不设门槛。虽然每月基本工资只有2800元，但每拉到一笔业务最高可拿到2.2%的提成——换言之，每拉到10万元理财金，业务员立马提成2200元。此外，公司鼓励发展下线业务员，并设推荐奖——下一级的业务员业绩提成的10%归上一级推荐人所有。

自己“加戏”

去年4月14日，易乾财富发布公告称，公司将被江苏天瑞丹佛商贸实业有限公司并购，承诺全部兑付将在2018年3月31日前完毕。去年6月30日，易乾财富宣布天瑞丹佛正式通过对易乾全面并购和重组的决议。天瑞丹佛即将全面展开对易乾全部资产和人力资源的并购，并承担易乾的全部债务并在未来全面展开对易乾投资者的兑付工作。

然而前述前高管指出，天瑞丹佛跟易乾财富实际上是关联公司，这根本就是“左右倒右手”的缓兵之计。工商资料显示，江苏天瑞的执行董事兼总经理为刘丹，而刘丹同时也是易乾财富的董事长。

去年6月6日，易乾财富下发关于员工工资暂缓发放的通知，通知表示为了全力兑付客户本息，暂缓工资发放，社保正常缴纳。

兑付无能之时，易乾直接搬出了“高管挪用公款”。去年8月18日，易乾财富官微发布《天瑞财务核查公示》，称对之前易乾部分前高管及相关人员非法侵占公司资产等情况展开深入调查。称易乾前代理总裁曹健荣，在任职期间合计支付各项支出近9亿元，但在后期核查期间发现其有个人挪用公款，私下收购客户合同，收取回扣等渎职现象。

更奇葩的是“以酒抵债”和“以别墅抵债”

到了2016年11月15日晚间，易乾财富官方微信发布公告，称目前公司资产端回收了一批债权，因债务人此次利息还款采用现金加物资的形式，第一批还款物资为少量白酒和红酒。此前9月22日，易乾财富子公司易乾方盾又推出一期共计38套高尔夫别墅面向原易乾理财客户作兑付处理，客户可以用未兑付的债权直接抵充放款，每套最高可抵80万元。

然而兑付方法还在朝令夕改之时，南京警方对易乾财富的情况做了非法集资的定性，并说明道：“易乾财富”吸收的资金大量被公司实际控制人、高管及其亲属转贷获利、侵占私吞和肆意挥霍，导致资金链断裂。

公安部支招9个方面识别非法集资！

处置非法集资部际联席会议办公室负责人杨玉柱表示，目前非法集资组织结构愈加严密，专业化程度高，假借迎合国家政策，打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子，以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强，使投资者辨别难度加大。

“从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式，逐渐升级包装为投资理财、财富管理、互联网金融理财、金融互助理财、地产理财、股权理财等形形色色的理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报。”杨玉柱指出，“泛理财化”已成为民间投融资中介机构、P2P网络借贷、房地产、私募股权投资等行业或领域非法集资的重要特征。

公安部经济侦查局副局长张景利也给了一些具体描述：

一方面种养殖、房地产、商品流通、生产经营等传统领域案件依然多发，另一方面，打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多，网络借贷成为案件多发的高危领域。此外，当前假借互联网金融、电子商务、微商、外汇理财、虚拟货币等名义的非法集资案件增多。

他还支招，教大家9个方面高度警惕非法集资：

一是以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会。所以，不要因为有免费旅游而动心。

二是收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款。

三是公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的。公安机关发现，非法集资与传销手段交织，网上宣传与网下推广相呼应，主犯、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”的涉外案件情况突出。

四是以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成。此前银监会联合联合工信部、央行、工商总局，对“MMM金融互助社区”“摩提弗”等类似平台进行风险提示，就系此类。

五是频繁变换网站名称、投资项目；

六是公司网站无正式备案；

七是以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息。

八是许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”、“动态”收益。

九是明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没用从事金融业务资质。