寿险公司2019年人均产能排名榜！

导读：2019年人均产能排名榜，终于来了~

来源：13个精算师

面对转型期

寿险公司

人均产能水平如何？

机构产能又该如何对标？

（附：人均保费排名榜，见文末）

寿险公司

人均产能和机构产能的差异

之前，“13精”已经从行业整体和财险公司的角度分析了保险公司近年来的职工人数变化以及人均产能、机构产能情况。

我们发现平均职工人数已经连续两年下降，财险公司无论是省分数还是职工数，甚至产能，都是规模越大的越高。

今天，我们一起看看寿险公司吧~

1. 四大指标参照：机构配比、人员配比、机构产能、人均产能

在“保险姓保、回归保障本源”的号召下，寿险业从2017年开始，就进入了新一轮的战略转型期，而2018年的“开门黑”更是打的不少寿险公司一个措手不及。

在新的市场环境下，如何制定业务发展计划，从年度预算安排到人员和机构编制，都需要找到行业的产能数据作为参照指标。

注：四级机构包括营销服务部、支公司等

①机构配比

总公司：省分：中支及四级机构

= 1 : 13 : 41

即，1个保险公司平均拥有13个省分，1个省分有41个中支及四级机构。

②人员配比

总公司：省分：中支及四级机构

= 511 : 161  : 8

即，1个保险公司，总公司平均有511名职工，1个省分有161名职工，中支及四级机构平均有8名职工。

③机构产能

总公司：省分：中支及四级机构

= 348 : 26 : 0.64

即，1个保险公司平均保费收入348亿元，1个省分26亿元，中支及四级机构6,400万元。

④人均产能

总公司：省分：中支：四级机构

= 6,815 : 1,612 : 842

即，1个保险公司的人均保费，总公司平均6,815万元，1个省分1,612万元，中支及四级机构842万元。

但是，这个数据是行业平均的，寿险公司规模不同，经营模式不同，数据也会有差异的。

那么，分规模怎么对照呢？

2. 分规模看：机构产能和人均产能差异

上图就是85家寿险公司按照规模区分的机构产能等数据，大型为市场份额在2%以上的寿险公司（包括千亿的华夏），中型为市场份额在1%以上的寿险公司，小型为保费规模百亿以上的寿险公司。

从上图可以看到，“老六家”的省级分公司基本是全覆盖的，平均有35家省分，产能近80亿元，平均总职工人数为4.3万人，人均保费649万，各项数据都是最高的，除了人均保费。

而且，大家可能会注意到，中小型寿险公司的人均产能与“老六家”相差不多，这是因为这些寿险公司中，不少都是依靠银保渠道，具体的第二节我们分公司去看。

那么，如何对标呢？

如果，你公司的市场份额在1%-2%（中型险企），那么这个规模的公司，保费平均在270亿元，拥有19家省级分公司，一家省级分公司保费平均为14.5亿，公司总职工数为4,148人，人均产能652万。

可是，具体到各家公司呢？毕竟公司不同也会有差异？

寿险公司人均产能排名榜

看看你家排第几，与对手比一比

虽然说，保险公司的职工人数，与分支机构有强相关关系，毕竟分支机构越多，职工就会更多。

但是，如果一家寿险公司的保费来源80%甚至90%以上都是银保渠道的业务，也就说明公司自身不需要培养太多的销售团队，相应的也就不需要配备培训等岗位，与传统险企相比整体职工数就会更少。

因此，此次我们进行人均产能排名的时候将寿险公司分了两类，分别是：

①银邮系寿险公司，以及银保渠道保费占比高的公司；

②除此之外的其他66家寿险公司。

1. 友邦、华夏产能高！

从上图66家寿险的人均产能排名榜可以看到，中国人寿虽然是寿险规模老大，但是人均保费却仅排在23位，而友邦作为外资寿险公司，保费规模虽然仅为第19位，但是人均产能近1,300万。

如此反差，一方面与公司的体制机制有关，另一方面与公司的业务结构也有关。

所以，大家在看保费排名的同时还要关注产能，毕竟中小险企追求的控制固定成本，创造边际效益都是以产能为优先~

这也是友邦人寿和平安寿险，两家公司ROE较高的原因之一。

2. 借力银保渠道，人均产能更高！

小编根据部分公司公布的渠道保费数据，整理了银保渠道保费占比较高的公司和银邮系保险公司放在一起，他们的共同点就是银邮渠道为公司主要保费来源。

银保渠道由于业务发展模式与传统寿险公司倚重个代不同，导致公司的职工人数较低，进而产能很高。

从上图可以看到，19家公司中14家的人均产能都在千万以上，远超其他寿险公司的平均水平。

所以说，大家在寻找对标公司的时候，还是要结合自身发展模式，寻找相近的公司进行比较~

闲话|

在当前的转型期和疫情的双重压力下，大家一直在提就是的“增效”！

所以，小编还是希望能更多的为大家展现行业不同规模公司间的产能差异，但是，关于保险公司的职工和分支机构数据有限，尤其是寿险公司，小编已经把能扒的数据都扒了，机构产能也只能做到中支的层级了，大家见谅啊。

如果上述内容未能充分考虑寿险公司间的差异，或者职工数据的可靠性，大家可以留言补充哈~

注：本文人均产能排名榜中职工人数为2018年数据，其他参考行业和财险业数据计算。

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