【提升防诈“免疫力” 守护老人“钱袋子”】37名老人落入高额返现陷阱

编者按

昨是儿童今是翁，人间日月急如风，家家都有老人，人人都会年老；老人安，则家庭安；家庭安，则社会安。陕西省检察机关将根据全国、全省打击整治养老诈骗专项行动部署会议精神和最高人民检察院工作部署，严厉打击涉养老诈骗各类犯罪，提升全民特别是老年人风险防范意识和依法维权能力，守护好老年人的“钱袋子”，为广大老年人安享幸福晚年营造良好社会环境。现陕西省人民检察院新闻宣传处联合第一检察部开辟专栏【提升防诈“免疫力” 守护老人“钱袋子”】，推出打击整治养老诈骗专项行动系列稿件，敬请关注。

老年人在家里坐着就能赚到养老钱！只要办理店铺的会员卡成为会员，凡一次性消费满1280元，即可返现2000元……

5月20日，经陕西省韩城市检察院提起公诉，法院作出一审判决，以非法吸收公众存款罪判处被告人李某有期徒刑一年二个月，并处罚金5万元。被告人李某当庭表示悔罪认罚，并积极退赔赃款，取得受害者的谅解。

2017年3月，李某在韩城注册成立一家全家福服务中心，并挂靠于沈阳老妈乐商贸有限公司。通过在老年人聚集活动的地区散发宣传单等形式，李某公开宣传购买店铺的会员卡进行消费可返现，并承诺银卡会员凡一次性消费1280元可获返现2000元、金卡会员凡一次性消费6400元可返15120元、钻石卡会员凡一次性消费12800元可返31250元、翡翠卡会员凡一次性消费25600元可返64320元……在高额返利的诱惑下，受害老年人纷纷在该店办卡进行购物。

李某负责宣传、揽客和“返利”业务，凡收到会员交纳的资金，便以现金形式上交给老妈乐商贸有限公司，随后从中获取提成。截至2021年4月案发，李某非法吸收公众存款数额共计118万余元，从中获利2万余元。

案发后，韩城市检察院迅速指派检察官提前介入，就侦查方向、取证要点等提出检察意见，协助、指导该案侦办。经与公安机关共同分析案情，该院认为此案系一起典型的以高额回报为诱饵、利诱37位老人将用于养老的钱款交付给犯罪嫌疑人、涉嫌非法吸收公众存款犯罪的案件。在对李某作出批准逮捕决定的同时，该院又向公安机关提出详细的继续取证、追赃挽损提纲，推动案件迅速侦破。

在审查起诉阶段，通过对李某作案手段、犯罪后果进行分析，韩城市检察院认为李某违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，借用合法经营的形式，通过散发传单等形式向社会公开宣传，非法变相向社会不特定人员吸收资金，扰乱金融秩序，使众多受害老人遭受财产损失，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。2021年10月，该院以涉嫌非法吸收公众存款罪对李某提起公诉。今年5月20日，法院经公开审理，依法作出上述判决。

策划：陕西省人民检察院第一检察部

          陕西省人民检察院新闻宣传处

来源：检察日报（2022年05月25日第04版）

          韩城市人民检察院

记者：倪建军

通讯员：黄洪福 张建军

编辑：郑敏娜  校对：胡安辉 王瑾  审核：祝长英

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