令人震惊! 大温无牌贷款经纪做假账 涉案5.1亿贷款！

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【环球中文网 www.cbeiji.com讯 】5月30日，金融机构委员会(Financial Institutions Commission，下简称FICOM)发布了一份

停止和终止令，表示温哥华一个未注册贷款经纪人可能安排了超过5亿加币的贷款，其中收入记录都是伪造的。

据FICOM调查显示，2008年，由于以不利于公共利益的方式开展业务(未能进行尽职调查)，Jay Kanth Chaudhary的经纪人注册被暂停。但是，在牌照被暂停之后，Chaudhary没有续签，反而继续通过反向渠道安排抵押贷款。另外，Chaudhary拥有一个庞大的注册二级抵押贷款(submortgage )经纪人以及房地产执照的网络……他利用这些执照为自己未注册的抵押贷款经纪人活动提供便利。

图片来源：Mortgage/Shutterstock

今年2月，FICOM工作人员和温哥华警方进入了与Chaudhary有关的秘密工作场所，持搜查令查获了与他的活动有关的电脑和文件。其中一份电子表格记录了Chaudhary未注册的抵押贷款活动，涉及了至少20名二次贷款经纪和房地产特许经营者，由他转介借款人。

此外，根据FICOM在5月30日发布的公告指出，查获的电子表格包括875个文件，涉及金额共计528万加币客户费用以及由代表他向贷款机构提交申请的注册次级抵押贷款经纪人支付的$642,344的介绍费。记录的所有贷款费用共计5.116亿加币!

对此，卑诗省房地产抵押贷款经纪Chris Carter表示，执法行动为大家敲响了警钟，提醒各位公民在进行任何交易之前应该注意到FICOM官网进行查看，确保他们所雇佣的经纪持有合法的牌照。Carter还表示，Chaudhary在2009年至2018年之间的非法工作得到了注册经纪人和持牌公司的推动，这种行为应引起业界的关注，“这其中牵扯到行业共谋”。

目前，这些指控尚未提交给听证会，Chaudhary有权对停止和终止令提出上诉。不过根据FICOM列出的证据显示，2017年，抵押贷款经纪人登记处曾收到过两起关于Chaudhary的投诉。投诉称Chaudhary可能伪造了客户的纳税申报表。

其中一起投诉导致经纪公司CMLS Financial对一家注册的次级抵押贷款经纪公司提交的26笔抵押贷款进行了审查。FICOM工作人员确定，其中25份税务文件都是被修改过的。

另外，同一家被称为“SB”的次级抵押贷款经纪公司也向BlueShore Financial提交了46份与Chaudhary有关的抵押贷款记录文件。FICOM工作人员发现，其中15份记录有错误和遗漏。在这15份文件中，有7家由加拿大抵押贷款和住房公司(CMHC)或Genworth提供保险。

据FICOM称，SB已从CMLS和MCAP批准的抵押贷款清单中删除。

另外，FICOM还表示，其从SB和Chaudhary之间的通信记录发现，Chaudhary还使用过别名Mike Kumar。为避免被发现，Chaudhary使用了很多不同的电话号码和地址与注册经纪人开展业务。

最后，Carter表示，如果Chaudhary违反此次禁令，可能会面临高达10万加币的罚款，并有可能被监禁。

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