查看原文
其他

套路贷、暴催被判25年,90后女黑老大竟是法学研究生

消费金融频道 消费金融频道 2023-05-24
 作者 子卿      出品 | 消费金融频道


暴力催收是伴随着P2P和民间小贷等高利贷款发展而繁荣的一个现象,在没有进行扫黑除恶之前,暴力催收的方式五花八门,频繁电话短信、爆破通讯录、上门上单位催收、泼油漆写字、尾随甚至监禁等行为层出不穷。近些年活跃的软催收与之相比,简直是小巫见大巫。


在公检法持续打击暴力催收的当下,此前一批从事这种暴力催收的黑恶组织被清算。近日,一则90后黑老大被抓时竟在读研”的消息冲上热搜,正是当时暴力催收的典型案例之一。

三年诈骗200多万

据了解,这位90后黑老大名叫杨春燕,大部分人对她的第一印象是一个戴着眼镜的小姑娘。殊不知,2016年至2019年三年间,这位黑老大通过殴打、恐吓、送花圈、甚至绑架家属等方式,无所不用其极的套路贷催收受害者,致使40多个家庭笼罩在暴力催收的阴影之下。



2013年,大学毕业的杨春燕前往上海找工作,第一份工作就在小型的借贷公司任职。就职期间,杨春燕工作十分积极,逐渐摸透了放贷的流程并且积累了一定的人脉。


2016年4月,杨春燕从原来的借贷公司离职后回到安徽,和原同事沈全桃、张云磊共同出资注册成立了安徽韬辉金融信息服务有限公司(下称:韬辉金融),创立了以其为首的贷款公司。


以杨春燕为主的犯罪团伙通过电话等方式推销远低于市场利率的贷款业务,吸引受害者贷款。此外,杨春燕还会派人员到医院,尤其是重症监护室前“蹲点”,利用卡片广告等方式拉客。而后诱使被害人签订阴阳合同、空白合同等协议。


在受害者上钩之后,杨春燕团伙就会诱使或迫使被害人签订双倍借条、空白房屋租赁合同等,制造虚假给付资金的银行流水、虚增被害人债务,以服务费、上门费、砍头息等名义收取高额费用,不断垒高被害人的债务。


以受害者韩某为例,韩某因资金危机,经人介绍到韬辉金融借款1万元,实际到款仅7700元。


此后,韩某每月要还1500元的利息,仅支付利息这一项就付出了16500元。


2017年8月,杨春燕所在的组织突然要求韩某在两天之内将1万的本金偿还,还单方面认定韩某违约,要求其支付2万元的违约费用,并绑架了韩某的妻子和儿子,逼韩某还钱。无奈韩某只能从别的借贷公司借钱还给杨春燕所在组织。


杨春燕这种套路贷模式能成功,其背后的黑恶打手“功不可没”。根据检方公开的内容,杨春燕团伙集结文鹏、刘启家、张俊为、石雨等黑社会性质组织,通过恐吓、辱骂、油漆喷字、绑架等方式胁迫受害者还款。


仅成立3年,杨春燕团伙就诈骗共计218.65万元其中既遂共计186.54万元、未遂共计32.11万元;敲诈勒索共计人民币90.12万元,其中既遂共计89.72万元、未遂4000元。


所谓多行不义必自毙,在尝到套路贷、暴力催收的甜头之后,杨春燕团伙胆子也越来越大,竟将手伸向了智力有缺陷的陶某。


2017年,陶某于网上认识了杨春燕并与其恋爱,热恋过程中,杨春燕多次要求陶某送她礼物,并诱惑陶某签署了一份抵押借款合同,将陶某家里唯一的房子抵押给了杨春燕的公司。


随后杨春燕所在的催收组织上门催收,并将陶某和其爷爷赶出了该房屋,陶某爷爷遂报警。



杨春燕犯案众多,牵涉甚广,警方用了五个月才搜集完所有证据。值得一提的是,杨春燕被抓时还在准备研究生的毕业论文,专业为金融法学。


2019年11月,安徽瑶海法院一审以组织、领导黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪,分别判处杨春燕、张云磊、沈全桃有期徒刑二十五年、二十五年、二十四年。


以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、危险驾驶罪,分别判处被告人文鹏、刘启家、张俊、石雨、赖见云、廖浩然、张锦涛、孙喜鹏、潘声东有期徒刑二十二年至三年二个月,剥夺政治权利二年,并处罚金人民币280.6万元至6万元不等。另以诈骗罪,判处被告人徐文榜等3人有期徒刑三年三个月至二年三个月,并处罚金人民币5万元至3万元不等。


软暴力催收会被认定寻衅滋事

不止暴力催收,近年来,因软暴力催收被判刑呈现高发趋势,频繁电话催收、P图等行为均有可能被认定为寻衅滋事。


2020年7月,昌平法院审理了一起软暴力催收案件。2015年4月以来,赵波先后成立并控制多家元海慧诚公司,下设催收部,为用钱宝、第三方网贷公司催收欠款。


催收过程中,该公司的催收员长期使用群呼、群发短信、呼死你软件、P图、揭发隐私等软暴力手段催收,滋扰欠款人及其紧急联系人、通讯录联系人。


法院认为,被赵波、郭文焕纠集被告人郑海波、许宏睿等人通过电信网络有组织地采用滋扰、纠缠等“软暴力”手段威胁、恐吓他人严重影响他人正常工作、生活,破坏社会秩序,情节恶劣,其行为均已构成寻衅滋事罪。


最终,昌平法院以寻衅滋事罪判处赵波有期徒刑七年,剥夺政治权利一年,并处罚金人民币一百万元;以寻衅滋事罪对其余40名被告人分别判处六年至一年五个月有期徒刑。


今年3月,一催收人员佟某某也因寻衅滋事被判处有期徒刑十个月。


经警方调查,佟某某原系北京市某某有限公司催收人员。2021年10月至11月间,为完成公司下发的催收任务,佟某某频繁拨打被害人石某某及其同事电话进行滋扰、辱骂,多次拨打某某医院急诊科电话并辱骂接听人员。至案发,佟某某共计向某某医院各部门及工作人员拨打电话逾89次,其中拨打急诊科电话逾76次;拨打120急救电话16次;拨打119、110电话各1次。


从去年年末开始,公检法集中开始了一波打击暴力催收、反暴力催收的行动。特别是今年315以来,不管是银行、消费金融公司还是金融机构都在接受相关部门的监督,全国多地警方成立专案组、跨省端掉了多个不合规的催收机构,未来可能会集中有一批因为软暴力催收被判刑的组织和个人。



此外,多个信源告诉「消费金融频道」,目前全国多地的例行排查还未结束,预计未来还会有不合规的催收机构被抓,一些头部机构为躲避风头,已经撤回了总部之外的其他地区催收分支。


目前整个催收行业可谓风声鹤唳,这波严打何时结束、究竟能带来多大影响尚不可知,不过经历此番后,催收行业的水会更清一些。


合作/进群/转载相关事宜

请加微信:baike2555


由于公号改版,请您点亮星标⭐即可第一时间与消费金融频道见面



您可能也对以下帖子感兴趣

文章有问题?点此查看未经处理的缓存