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专家谈避免系统性金融风险:不能光靠政府兜底,制度也要跟进

2017-03-19 刘雪玉 中新经纬 中新经纬


中新经纬客户端3月19日电(刘雪玉)今年的《政府工作报告》中指出,当前系统性风险总体可控,但对不良资产、债券违约、影子银行、互联网金融等累积风险要高度警惕。如何守住不发生系统性金融风险的底线,再次成为舆论关注的焦点。

 

3月18日,北京大学国家发展研究院教授、央行货币政策委员会委员黄益平在北大朗润·格政论坛上发表演讲指出,到目前为止,中国似乎是唯一一个没有经历过重大系统性金融危机的大型新兴国家。过去系统性金融风险没有发生,一方面是以往经济持续的高增长将很多风险掩盖了,另一方面得益于政府“兜底”。


3月18日晚,北京大学国家发展研究院教授、央行货币政策委员会委员黄益平在北大国发院【朗润·格政】举办的第80期大型主题论坛上发表演讲。中新经纬 刘雪玉摄


黄益平认为,如今,这两个方面因素都很难持续下去,今年可能会出台一系列有关把控金融风险的措施,比如金融监管体系改革等内容。

 

在谈到政府将对金融改革采取哪些措施的问题时,黄益平分析,首先,今年金融改革要降低准入门槛,创造更加公平的竞争环境。同时,金融改革要确定开放市场机制,让市场来决定利率、汇率和资金收益率。此外,还要改善金融监管机制。

 

以下为嘉宾发言摘要:

 

过去我们的金融风险一直有,但没有爆发出显性的金融危机。甚至我们可以很自豪的说,中国几乎是在大型的新兴市场国家当中,唯一一个没有发生过系统性金融危机的国家,这是一个非常了不起的记录。


问题是这样的记录还能保持多久?我们要对这个问题有充分的高度的警惕。我并不预测中国要发生金融危机,但是大家对金融风险和可能的金融危机的风险要高度警惕。过去我们的金融风险没有发生,我觉得有两个很重要的原因。

第一个原因就是中国经济持续的高增长。中国经济持续的高增长的好处就是,可以在发展中解决问题。或者在发展中掩盖问题。


第二个原因,我们过去有政府兜底,中国经济过去几十年高增长和政府兜底在一定意义上来说,使得我们的金融体系长期保持稳定。但目前,这两个因素都已经很难再持续下去了。所以今年我觉得可能会有一系列的措施。


图片来源:中国新闻网


最近我们也看到了很多虚拟经济的资本在实体经济里面玩,出了一些问题,这些问题确实需要解决。但是总体上来说金融部门怎么改,我觉得方向其实是很清楚的。我不知道今年要做什么,但是我觉得大致的方向很清楚。这个方向是在十八届三中全会上就已经确定的,大致就是三个方面。


第一个方面,改革就是要降低准入门槛,创造更加公平的竞争环境。比如,很多民营银行的进入,引来有各种形态的金融机构从业者。包括对外开放,我觉得是很重要的方面。开放竞争,开放准入。当然金融体系还是需要有准入门槛,我并不觉得可以完全放开,金融行业要讲资质。但并不意味着现在完全垄断,不允许其他的机构进入。   


第二个方面,确定了开放市场机制。简单来说就是让市场来决定利率、汇率和资金收益率。债券市场的收益率,包括资金配置和资本的跨境流动,由市场机制决定,而不是由政府和央行决定。这就涉及到金融资源如何配置,加强市场纪律,这样你的市场价格信号才能真正发挥作用。   


第三个方面,就是改善金融监管机制。金融监管的问题去年一直在讨论。当时似乎是说有四个方案,有一个方案是我提出来的,就是我们似乎讨论监管框架的改革,就是在来来回回的纠缠谁跟谁合在一起,谁跟谁分开。我觉得在当前的情况下动机很清楚,为什么要做金融监管改革,因为金融政策的协调出现了很多问题。我们还看到了保险公司很多加杠杆,在其他领域从事业务,确实发现监管部门之间的政策协调,甚至信息共享出现了问题,所以要考虑机构怎么样做。(中新经纬APP)



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