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金融小强 | 作者

9月12日，江苏银监局网站公布最新一批处罚名单，处罚由淮安和泰州两地的银监局分局作出，一共涉及5家银行，分别是江苏涟水太商村镇银行、农业银行涟水县支行、江苏靖江农村商业银行、工商银行泰州分行、中信银行股份泰州分行，5家银行共计被罚155万元。

其中，江苏涟水太商村镇银行主要违法违规事实（案由）是对贷款资金支付的管理控制不力，贷款被挪用，被罚款人民币二十万元；

农业银行涟水县支行主要违法违规事实（案由）是贷款回流并质押开票，贷款被挪用，被罚款人民币三十万元；

江苏靖江农村商业银行主要违法违规事实（案由）是没有严格审查票据贴现贸易背景真实性，严重违反审慎经营规则，被罚款人民币三十万元整；

工商银行泰州分行主要违法违规事实（案由）是票据业务贸易背景真实性审查不严、滚动签发银行承兑汇票，严重违反审慎经营规则，被罚款人民币二十五万元；

中信银行泰州分行主要违法违规事实（案由）是违法向关系人发放信用贷款，罚款人民币五十万元。

梳理今年江苏银监局公布的处罚信息发现，银行票据业务仍是监管层关注的重点，此前已有多家银行在操作过程中因违规被处罚。

中信银行泰州分行似乎被当地银监分局盯上了，这已经是其今年第二次出现在泰州银监分局的处罚名单里，前一次公开还是在今年年初，两条加一起中信银行被罚了70万元。

▲中信银行泰州分行此前被罚情况

值得注意的是，中信银行泰州分行这一次是因为向关系人发放信用贷款被罚50万，处罚金额在这5家中最高，此前，渤海银行苏州分行也因为向7名关系人发放信用消费贷款被罚50万，同时负领导责任和管理责任的银行高层也被处罚。

另外，除南京市外，今年江苏银监局辖内已经有10个地级市公布了不同数量的处罚信息，扬州和宿迁两地目前还没有处罚信息公布，其中扬州从2016年到现在没有公布过一条处罚信息，在银行业处罚信息日益透明的今天，下一次会轮到他们吗？

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