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金融小强 2018-05-26

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金融小强 | 作者


11月14日,江苏银监局网站公布了最新一批处罚信息。中信银行、宝应农商行、扬州农商行、工商银行、中国农业发展银行、农业银行等6家银行共计被罚340万元,周仁山、方锦圣、曾宏根等三位银行高管被处以警告,并被罚款40万元。


本次公布的处罚信息中,最值得关注的是扬州农商行。


根据处罚信息,扬州农商行因内部控制不到位和违法违规向有关人员发放贷款,被罚了100万元,数额巨大,刷新了江苏银监局今年以来已公布的处罚信息罚款额上线。


而且,扬州农商行的三位高管也因此被罚,其中周仁山、方锦圣、曾宏根等三位均被警告,并分别被罚10万元、10万元、20万元。根据扬州农商行2016年年报,周仁山、方锦圣、曾宏根三位在扬州农商行分别担任董事长、行长、副行长职务。


由于江苏银监局只披露了简单的处罚信息,我们还无法确切知道扬州农商行此次违法违规的更多内容,但从处罚金额和牵扯到的高管来看,此事应该很严重。


从近期江苏银监局公布的处罚信息来看,银行违规,高管被追究责任的可能性在加大。


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另外一个值得关注的是中国农业发展银行。


在此次公布的处罚信息中,农发行连云港市分行、淮安市分行均因为存贷挂钩,以存款作为贷款审批和发放的前提条件,分别被罚了40万元、30万元。


农发行是直属国务院领导的我国唯一的一家农业政策性银行,1994年11月挂牌成立。主要是承担农业政策性金融业务,代理财政支农资金的拨付,为农业和农村经济发展服务,是我国几大政策性银行中的一个,并不面向普通居民,估计大多数人都不熟悉,其被处罚还是比较罕见的。


从公布的处罚信息来看,农发行两家分行都是因为存贷挂钩被罚,在我们的印象中,只有商业银行为了业绩考虑才去拉存款,难道政策性银行也有类似需求和业绩压力?


另外,工商银行再一次因办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务,被罚25万。此前10月30日,江苏银监局曾公布了工商银行三家分支机构被被罚的信息,其中有两家因此被罚,更早之前的8月25日,工商银行泰州分行被罚也是这个原因。


江苏银监局11月14日处罚信息一览:


中信银行股份有限公司扬州分行的主要违法违规事实(案由)是未经授权代销第三方产品,被罚50万;


江苏宝应农村商业银行的主要违法违规事实(案由)是违规发放流动资金贷款用于房地产项目开发,被罚25万;


江苏扬州农村商业银行的主要违法违规事实(案由)是内部控制不到位;违法违规向有关人员发放贷款,被罚100万;


方锦圣的主要违法违规事实(案由)是对所在机构内部控制不到位、违法违规向相关人员发放贷款负领导责任,被警告、罚款10万;


周仁山的主要违法违规事实(案由)是对所在机构内部控制不到位、违法违规向相关人员发放贷款负领导责任,被警告、罚款10万;


曾宏根的主要违法违规事实(案由)是对所在机构内部控制不到位、违法违规向相关人员发放贷款负管理责任,被警告、罚款20万;


工商银行扬州分行的主要违法违规事实(案由)是办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务,被罚25万;


中国农业发展银行连云港市分行的主要违法违规事实(案由)是存贷挂钩,以存款作为贷款审批和发放的前提条件,被罚40万;


农业银行连云港分行的主要违法违规事实(案由)是为无真实贸易背景的票据办理贴现,被罚30万;


中国农业发展银行淮安市分行的主要违法违规事实(案由)是存贷挂钩,以存款作为贷款审批和发放的前提条件,被罚30万。

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