RPA应用保险行业：三大痛点逐一突破，效率提升300%

导读

金融保险行业中有许多可以应用RPA机器人流程自动化的场景，能够显著提升工作效率。

保险行业中的系统更新频次较慢，通常一套系统可能使用很多年。伴随大众金融意识的逐渐提升，保险的产品也越来越丰富，很多新的保险产品需要在原有系统中进行大量的人工操作。

同时，在保险产品多样化的今天，客服所需处理的数据量众多，工作量巨大。

RPA在数据处理上有着得天独厚的优势，其模拟人工操作键盘鼠标的方式，进行跨系统的操作，解决了大量重复的工作，显著提高客户服务质量。

RPA应用于保险公司的3个典型场景

一、审计订单部

每月公司审计部门，都需要将包含70多万条信息的清单表格整理汇总成订单处理报表，最后由订单部进行派单，由于数据量过于庞大，需要一名资深会计处理3天。

RPA机器人实现了数据表格自动下载，自动筛选汇总统计的业务流程，并最终实现派单。

原先需要人工处理36小时的工作，缩短至10分钟即可完成，效率显著提升。

二、审计合规部

每月审计员需要向银监会报送数十张报表，每张报表需要从2-3张底表中进行数据归纳总结，过程繁琐，工作量重复性强，出错率3‰。

根据保险合规部门“定期化”的需求，RPA可实现每月定期、定量操作，完全契合固定重复的流程化工作需求。

三、财务部

登录邮箱，下载对应业务人员缴费清单，然后根据缴费逾期时间进行统计，最终将处理好的信息用短信的方式进行缴费催办。

RPA机器人实现了数据表格自动下载，自动筛选汇总统计的业务流程，并以邮件的方式进行催办。

原先需要人工处理10分钟的工作，缩短至10秒钟即可完成。

国际知名保险公司RPA应用案例

智慧保险时代已来，以客户为中心的新业务模式、数据驱动客户经营、线上线下融合将成为未来保险发展的三大趋势。以RPA为代表的人工智能技术是智慧产险的核心驱动力之一，将有力驱动保险业“数字化、线上化、生态化”战略转型。

01、美国某保险公司RPA案例分享

美国某保险公司长期为教师、公共部门和其他团体提供保险产品，每天都会收到大量用户的反馈邮件。由于人工手动操作费时费力，有些工作往往无法及时完成从而造成积压。而许多邮件因为没有得到及时有效的回复，极大地降低了客户满意度。

随着人力成本的上涨，该公司决定通过部署RPA以简化流程、提高业务效率。于是，公司在企业内部建立了RPA服务中心，不到一周就创建了第一个流程自动化机器人，逐渐转变了原来的工作模式。

应用业务：

处理用户反馈邮件

部署RPA前：

1．所有客户反馈邮件都在同一个电子邮箱中，员工每天要手动处理成千上万封电子邮件。

2．邮件中包含各种反馈信息，为了提取信息，员工要点开阅读每一封邮件，再将邮件发送到相应部门进行处理，费时费力。

3．需要处理的邮件数量过多，无法及时提取信息，客户满意度低。

部署RPA后：

1．由RPA打开每一封电子邮件，提取文本内容，根据反馈信息对邮件进行分类。

2．RPA自动将分好类的电子邮件，按用户规则设定，分发到相应部门进行后续处理。

3．整个业务流程无需人工干预即可自动完成。遇紧急情况时， RPA会立刻将邮件发给负责人，由人工进行处理，以便更快更有效地解决问题。

实施效果：

目前，公司已在该业务流程中部署了10个RPA机器人，每月可节省工时25000小时。RPA不仅优化了流程，使客户的反馈得到及时处理，提升客户体验；也将员工从繁琐的邮件筛选中解脱出来，让他们可以更好地服务客户，提升服务质量。

02、印度某保险公司RPA案例分享

印度某保险公司，主要提供包括汽车、健康、旅游、家庭等全系列保险产品，拥有员工超3000人，下设120个分支机构，遍布印度106个城市。

由于该公司的保险业务覆盖多个领域，员工每天都要处理上千件保险索赔，给运营、人力资源、索赔等部门造成很大压力。

随着RPA技术在全球范围内不断普及，越来越多的保险公司开始认可并部署RPA。该保险公司也不例外，在参观学习完其他同行的RPA机器人后，公司决定在索赔、客户服务部门实施RPA。

应用业务：

政策发布、索赔业务、客户服务、信息验证、数据存储

实施RPA前：

政策发布：

1．发布政策时，员工需要将合作伙伴提供的大量数据文件重新格式化，使其适用于现有的发布系统。

2．在转换、上传数据文件的过程中，耗费了大量的人力和时间。

3．人工手动操作，难免会出现疏漏，无法保证政策发布的及时性与准确性。

索赔业务：

1．业务流程复杂，员工需要在多个系统中搬运资料数据，费时费力。

2．业务量大时，员工手动处理易出错，且经常会产生积压，客户满意度低。

实施RPA后：

政策发布：

1．部署30个RPA机器人自动发布政策。

2．RPA自动从近50个数据来源获取Excel、PDF、Word等格式文件。

3．RPA自动检测数据格式，将不符合标准的文件转化为用户设定的文件格式。

4．RPA将转化后的数据自动录入到指定系统中。

5．RPA通过发布系统，自动发布政策信息，并生成报告发送给负责人审阅。

索赔业务：

1．接到用户的索赔请求后，RPA自动从第三方搜集各种数据。

2．RPA将用户索赔数据与搜索到的数据进行匹配，若符合标准则立刻赔偿；若不符合标准，则将案件转至人工服务。

实施效果：

通过 RPA自动处理的政策数据，准确度高达99%，业务质量远高于人工手动输入。RPA每天平均可自动处理约1500件索赔业务，还可7×24小时不间断工作。缩短了业务处理时间，案件积压最多不超过3天，提高了客户的满意度。

此外， RPA自动读取反馈信息，通过人工智能自动进行数据分类，并生成数据报表。公司可根据这些反馈数据，优化产品和服务，以满足更多客户需求。

03、北欧某大型保险集团RPA案例分享

保险业务流程复杂、数据繁多，人工手动操作通常使核保和理赔处理变得费时费力。近年来，随着人力成本的上涨、数字技术的发展，实施RPA成了保险公司提高业务效率、节约成本的绝佳选择。

早在2014年，北欧某大型跨国保险集团就率先在业务流程中试行RPA。如今，该集团已通过RPA实现了48项业务流程的自动化，并将RPA部署在全球子公司的保险业务中，以提高运营效率、降低成本。

应用业务：

保险理赔

具体流程：

受理投保人的理赔申请→立案→准备所需资料→分析理赔情况→审核案例→确定责任→进行赔偿

导入RPA前：

1．员工在多个系统中传输资料数据，消耗大量时间和精力，还易出错。

2．人工操作可能存在不合规的风险。

3．业务量大时，理赔处理时间长。

导入RPA后：

1．创建了机器人卓越中心，确保RPA顺利实施，供全球子公司使用。

2．RPA机器人跨系统自动处理数据，高效又准确。

3．RPA可确保业务数据100％符合现有法规，降低风险。

4．机器人处理大量业务，缩短理赔时间，提高客户满意度。

实施成果：

RPA使业务流程自动化，流程效率提升了80%，理赔处理的成本降低了30%以上，运营团队释放了25%的能力。RPA卓越中心为集团公司构建了灵活的开发计划，提供新的自动化流程，加速了对现有平台开发路线图的变更。通过实施RPA，该集团在2018年节约运营成本超过10亿美元。

关于弘玑Cyclone

 

弘玑Cyclone是全球领先的RPA公司，也是超自动化（Hyperautomation)行业的领导者，仅发展3年平均年增长率超400%，持续受到一线资本青睐，2021年11月，完成1.5亿美元C轮融资，创行业单笔融资额最大记录。是同时进入 Gartner魔力象限且入选 Forrester Wave的RPA厂商。吸引了全球顶尖高校和各行业的专家级人才，为全行业提供端到端的软件自动化平台、云原生平台及数字化转型解决方案。

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