开局之年看地方如何交账系列报告之“防风险”
盯紧新苗头 管控新风险
当前，我国面临的内外部环境更加复杂、改革发展的任务更加艰巨、经济社会风险更加多样，必须增强风险意识，强化底线思维，把握新苗头，管控新风险，谨防重点地区和领域酝酿发酵，坚决守住不发生系统性和区域性风险的底线。同时，做好安全生产风险的预防，形成全方位、立体化风险防控格局，提升风险治理能力与治理体系现代化水平。
当前，全国楼市总体风险仍然处在可控范围内，但当前住房市场风险整体高于2010年。本轮楼市过热主要集中于一线城市与部分二线城市，估值过高的住房市场将极有可能出现房价增速放缓甚至是房价下跌的情形。当前看，热点城市整体风险较为突出，二线非限购城市风险相对乐观。11月30日，由中国社会科学院财经战略研究院课题组完成的《中国住房发展报告(2016-2017)》发布。报告发布了房地产整体风险最为突出的十个城市，其中，深圳排名第一，北京第四。
楼市整体风险最为突出的十个城市
第一名 | 深圳 |
第二名 | 厦门 |
第三名 | 上海 |
第四名 | 北京 |
第五名 | 南京 |
第六名 | 天津 |
第七名 | 郑州 |
第八名 | 合肥 |
第九名 | 石家庄 |
第十名 | 福州 |
报告通过建立中国住房市场风险监测体系测度发现，全国35个大中城市普遍存在估值过高的风险。横向来看，热点城市的整体风险状况较为突出，而二线非限购城市的风险状况相对乐观。纵向来看，当前住房市场风险整体高于2010年，估值过高的住房市场将极有可能出现房价增速迅速放缓甚至是房价下跌的风险。为避免楼市调整过犹不及为金融稳定与经济增长带来压力，各地需要完善短期政策引导楼市软着陆。
加强中介市场监管 防止“泡沫风险”
9月30日，北京市住房城乡建设委出台了《关于促进本市房地产市场平稳健康发展的若干措施》，曾被称为史上最严房地产调控政策，除了进一步完善差别化住房信贷政策，强化“控地价、限房价”的交易方式等要求，还对房地产中介市场及企业进行了严格限制，防止鼓吹造谣等方式带来的楼市估值虚高及“泡沫”风险。
1 加强对房地产开发企业及其销售行为的管理。
对报价明显高于周边在售项目价格和本项目前期成交价格且不接受指导的商品住房项目，属于期房预售的暂不核发预售许可证书、属于现房销售的暂不办理现房销售备案。对取得预售许可或办理现房销售备案的房地产开发项目，要在规定时间内一次性公开全部销售房源。商品住房项目在销售中，要继续严格执行明码标价、一房一价规定，实际销售价格不得高于申报价格。开发企业应在交易场所醒目位置明确标示所有可售房源及其价格等信息，不得把明码标价变成口头告知,不得采取拖延开盘时间或控制房源等手段捂盘惜售，故意制造房源紧张气氛;不得标示虚假信息或使用欺骗性、模糊性的语言误导消费者，侵害消费者知情权、选择权和公平交易权。
2 加强对房地产经纪机构及其经纪活动的管理。
以在全市全面实施存量房交易资金监管。房地产经纪机构及房地产经纪人员应依法从事房地产经纪活动，受客户委托对外发布真实的房源和价格信息，不得违规独占房源信息、哄抬房价。房地产经纪服务实行明码标价，不得利用虚假或容易使人误解的标价内容和方式等进行价格欺诈。严禁从事首付贷及自我融资、自我担保、设立资金池等场外配资金融业务。。
3 严肃查处房地产市场违法违规行为。
由市住房城乡建设委、市规划和国土资源管理委员会会同市发展改革委、市工商局等部门联合开展专项治理，加大市场监管执法力度，依法严肃查处、严厉打击开发企业捂盘惜售、囤积房源、闲置土地、炒地，以及房地产经纪机构参与炒房、哄抬房价、发布虚假房源及价格信息等违法违规行为。同时，对开发企业及房地产经纪机构的违法违规行为予以公开曝光，并纳入企业信用档案，由相关部门实施联合惩戒。
北京市发改委、住建委启动房地产中介“双随机”专项大检查
从今年10月开始，北京市按照市区两级一直在进行房地产中介专项检查，其中，市一级执法队每周不少于一次。12月4日开始，北京市发改委、住建委将进一步从2000多家中介机构数据中，随机抽取30家中介，重点检查明码标价情况、房源信息真实性等进行检查，在近20天内完成“突击”检查，一旦发现问题，会严格按照法律法规进行处罚，绝不姑息。9日，北京市工商局、市住建委联合北京房地产中介行业协会，对链家、我爱我家、麦田、存房、中原等10家房地产中介机构进行约谈，要求中介机构加强自查，加强旗下门店和员工的管理。
防范楼市金融风险 严禁“首付贷”
10月初，上海市发布了《关于进一步完善本市住房市场体系和保障体系
促进房地产市场平稳健康发展的若干意见》，该意见主要是为了降低楼市金融风险，明确继续坚持以居住为主、以市民为主、以普通商品住房为主的住房市场体系，深化完善“四位一体”的住房保障体系，加强本市房地产市场监管工作，防控市场风险，就进一步完善住房市场体系和保障体系，促进房地产市场平稳健康发展提出若干意见。
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1 建立联席会议。建立进一步加强本市房地产市场监管工作的联席会议，加强对房地产市场的跟踪、分析和研判，及时提出相关监管完善措施。同时，建立统一、规范的房地产市场信息发布机制。
2 从严执行住房限购政策。提高非本市户籍居民家庭购房缴纳个人所得税或社会保险的年限，将自购房之日起计算的前3年内在本市累计缴纳2年以上，调整为自购房之日前连续缴纳满5年及以上。
3 实行差别化住房信贷政策。对拥有1套住房的居民家庭，为改善居住条件再次申请商业性个人住房贷款购买普通自住房的，首付款比例不低于50%;对拥有1套住房的居民家庭，为改善居住条件再次申请商业性个人住房贷款购买非普通自住房的，首付款比例不低于70%。
4 强化市场监管和开展执法检查。进一步加强商品房预销售管理，防止捂盘惜售。进一步加强交易管理，将住房限购审核从房产登记环节前置至交易备案环节。规范房产中介行为，强化房产中介机构和从业人员的网上签约管理。建立二手房交易资金第三方监管制度。加强房屋抵押管理、房屋租赁管理和房屋产权管理。
5 加强对房地产开发企业和房产中介机构的监管。重点查处捂盘惜售、炒作房价、虚假广告、诱骗消费者交易等违法违规行为。严禁房地产开发企业、房产中介机构从事首付贷、过桥贷及自我融资、自我担保、设立资金池等场外配资金融业务。对各类非正规金融机构为房产交易提供各种形式金融业务行为，开展专项整治。
“一盘一策”精细化监管 防范市场风险
4月8日，湖南省政府办公厅正式下发《关于积极化解商品房库存促进房地产市场平稳健康发展的若干意见》(简称“湘十条”)，以“去库存”为主，“防风险”同步，明确了10条稳定房地产市场的政策措施。其中，在加强房地产市场风险防控方面，湖南省要求各市州、县市区人民政府结合住房建设规划的实施，加强对房地产市场运行的监控，加大财政资金投入，推动房地产市场监管信息系统在2016年内实现省、市、县三级联网。
同时，各市级要建立房地产市场预警预报体系，高度关注重点地区和重点企业，加大房地产开发风险项目排查力度。对已排查出的风险项目要按照"分类处置"的原则，"一盘一策"，切实防范市场风险。
防范化解金融风险，核心就是坚决守住不发生系统性和区域性金融风险的底线，关注苗头性风险，防范重点领域风险发酵。目前，国内过剩产能、高杠杆、房地产高库存和各种金融风险叠加，大量资金离开实体企业流向虚拟经济，资产泡沬膨胀。特别是近年来，“中晋资产”“e租宝”“泛亚”“上海申彤大大”等社会危害性较大的案件频发，数据显示，目前我国P2P网贷平台已超过2000家，累计成交量达到上万亿元。互联网金融企业鱼龙混杂，一些非法集资、庞氏骗局趁机披上了互联网金融的“外衣”，以高额回报为诱饵面向社会大量募集资金，然后靠扩大客户规模借新还旧。一旦资金链断裂，公司就会跑路消失，使百姓理财变成“破财”，给社会稳定带来负面影响。
互联网金融案件只是金融业整体所面临风险的“冰山一角”，法律的不完善与金融业监管的不严难辞其咎，但各地金融风险防控措的缺失才是关键，各地政府亟需进一步加强地方金融行业规范及风险防控措施，强化监管合力。
严厉打击非法集资 提高风险防控水平
3月4日，广东省政府印发《供给侧结构性改革去杠杆行动计划(2016—2018年)》，提出加强各类交易场所及相关机构监管。加强对股权交易中心、金融资产交易中心、产权交易所等交易场所的日常监管，督促交易场所完善交易制度和规则，提高风险防控水平。
1 强化银行机构风险管理。督促银行机构真实反映、妥善处置不良贷款;盯防大客户、过度授信、多头授信和关联授信风险;监测房地产行业风险，加强房地产信贷压力测试，稳妥应对房企信贷风险事件。
2 落实证券、期货风险管控措施。规范证券、期货公司信息系统外部接入，严禁通过信息系统外部接入开展违法证券业务为场外融资提供便利;清理参与配资的资产管理产品，强化资产管理业务监管。坚决清理私募资产管理产品下设子账号、分账号、虚拟账户等情形，有序规范涉嫌配资的优先级委托人享受固定收益、劣后级委托人以投资顾问等形式直接执行投资指令参与股票投资的私募资管产品。持续关注利用一人多户、线上转线下等方式开展的新型场外配资活动风险，及时采取应对措施。
3 加强保险公司资产配置审慎性监管。保险机构将保险资金用于股票等高风险投资，对资产收益率、现金流和偿付能力造成影响的，要及时进行压力测试和风险评估，并视情况采取监管措施。加强风险监测分析和风险量化分析，对发现的风险隐患及时进行风险提示、窗口指导和风险质询，强化保险机构主体责任，落实风险防控措施。
4 加强各类交易场所及相关机构监管。加强对股权交易中心、金融资产交易中心、产权交易所等交易场所的日常监管，督促交易场所完善交易制度和规则，提高风险防控水平。重点查处大宗商品交易市场违规开展金融业务，及时纠正违规行为。加强交易场所业务创新指导，强化产品风险提示，做好投资者教育及保护工作。加强小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司等机构的监管，严控杠杆率过度增长，切实防范风险。完善小额贷款公司、融资担保公司信息报送和监测系统，推行分类监管评级，强化非现场监管，不断提升营运水平和风控能力。
做大做强地方金融机构 提高抗风险能力
6月27日，安徽省发布《关于去杠杆防风险促进经济社会稳定健康发展的实施意见》，其中，对于防范化解地方性金融风险，提出了做大做强地方金融机构，提高机构抗风险能力等四大举措。
1 做大做强地方金融机构。支持农村商业银行增资扩股，提高资本充足率。加快省内1家银行和1家证券公司A股上市步伐，力争农村商业银行上市(挂牌)取得突破。鼓励通过增加自有资本降低杠杆。鼓励融资担保公司、小额贷款公司、典当行、金融(融资)租赁、商业保理等机构增资扩股，提高资本实力和抗风险能力。
2 鼓励足额提取拨备。地方法人银行业金融机构应严格按照贷款风险分类制度，足额提取拨备。鼓励地方金融机构计提超额拨备，应对经济下行压力，提高信用风险覆盖率。监管机构应加强对地方金融机构拨备覆盖率的监测和分析，及时对贷款损失准备异常变化的进行调查或现场检查。
3 有序处置不良资产。支持金融机构加大不良资产核销处置力度，用足用好现有核销政策，加快核销进度，做到“应核尽核”。认真落实贷款损失税前扣除政策。鼓励银行业金融机构、融资担保公司等采用市场化手段，多渠道、批量化处置不良资产。鼓励开展不良信贷资产证券化。进一步发挥金融资产管理公司和地方资产管理公司在参与企业破产重组和债务处置中的作用。
4 加强各类金融业态风险管控。防范银行业金融机构过度授信、多头授信和关联授信风险，规范理财资金管理。加强对股权、产权等各类交易场所的监管，完善交易制度和规则，落实监管责任。加强小额贷款公司、典当行、融资担保公司、融资租赁公司等机构的日常监管，完善信息检测系统，开展风险排查，推进分类监管评级。规范发展互联网金融各金融业态，开展互联网金融风险专项整治工作。在风险可控的前提下，按照“一项目一对策”和市场化处置原则，妥善处置各类融资信托产品、私募资产管理产品等出现的兑付问题，及时依法处置信用违约。
金融公证服务防范金融违约风险
5月20日，浙江省司法厅、省高院、省金融办、省商务厅等8个部门联合出台了《关于公证服务金融改革创新防范金融风险的指导意见》(以下简称《意见》)，明确了对金融服务主体所签订的新类型融资等合同进行公证并赋予强制执行效力，明确了各部门职责分工和多部门联动工作机制、公证信用信息共享平台、预警研判及即时报告制度。
1 充分发挥公证强制执行效力。加强对合同订立过程中涉及的主体、内容、意思表示的审查，有效提高合同的履约率。在债务人违约时开展对债务履行的调查、催告，督促债务人主动履行债务。对商业银行、典当、小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、商业保理等金融服务主体所签订的融资、典当、租赁、保理等合同进行公证，并依法赋予债权文书强制执行效力。
2 充分发挥公证的预防功能。公证机构要通过办理借款人、抵押人的委托、声明、承诺等公证，固定当事人在融资活动中真实的意思表示,约束和督促当事人履约，避免纠纷。积极开展电商金融、电子合同、网络支付等交易信息数据保全证据公证，帮助交易主体固定证据。当出现债务未按期结清且诉讼时效将到期的情况时，公证机构要通过办理债款催收行为保全证据公证，帮助金融债权人依法延续债权诉讼时效，维护金融债权人合法利益。
3 充分发挥公证的引导功能。积极开展合同公证、抵(质)押公证、委托公证、提存公证等各类公证业务，加强民间融资合法性审查，着力促进民间融资阳光化、规范化。认真做好民间融资合同的起草、审查、修改工作，加强法律释明、权利义务告知、合同履行过程中的风险提示，使民间借贷主体合格、用途合法、利息合规、抵押恰当、风险可控，确保经公证的民间借贷合同程序到位、债权债务真实、内容合法，保障当事人、抵押物共有人、担保人的权利，严格防范和杜绝高利贷、洗钱、虚假债务、高利转贷、非法吸收公众存款、集资诈骗等金融违法违规行为。
4 充分发挥公证预警监督功能。要严格做好公证各个环节的审查核实工作，积极防范各种金融风险。在为企业办理公证业务时，及时提醒企业注意避免因相互担保、融资导致的资金链断裂而引发的系统性风险，积极帮助企业防范融资风险。在开展抵押担保等公证业务时，严格审查多头抵押、超值抵押，防止交易风险。积极开展拍卖、提存、保全证据等公证业务，为企业破产清算、破产重整、债务重组等提供公证服务，帮助企业做好职工安置，通过资产整合实现转危为机，努力化解区域性金融风险，维护社会稳定。
规范互联网金融业态 遏制互联网金融风险
9月23日最新发布的《互联网金融蓝皮书：中国互联网金融发展报告(2016)》指出，截至2015年末，P2P网贷问题平台数量累计已达1263家，2015年出现问题平台数量896家，约为上年的3.26倍，其中“跑路”类问题平台数量最多，占比55%。股权众筹、P2P网贷、第三方支付……不断涌现的互联网金融新业态，改变着人们的生活方式，给金融市场带来了新的生机和活力。然而，随之而来的风险也不断升级。
10月13日，陕西省人民政府办公厅发布《互联网金融风险专项整治工作实施方案》，为规范各类互联网金融业态，优化市场环境，扭转部分互联网金融企业业态偏离正确创新方向的局面，遏制互联网金融风险案件高发频发势头，提高投资者风险防范意识，建立和完善适应互联网金融发展特点的监管长效机制，促进互联网金融健康可持续发展，将对六大领域进行重点整治。
1 P2P网络借贷业务
□ P2P网络借贷平台应落实信息中介性质，不得设立资金池，不得发放贷款，不得非法集资，不得自融自保，不得向出借人提供担保或承诺保本保息，不得进行期限错配、期限拆分，不得虚构标的，不得虚构、夸大融资项目收益，不得进行误导性宣传，除信用信息采集及核实、贷后跟踪、抵质押管理等业务外，不得从事大规模线下营销，不得发售银行理财和券商资管等产品，不得进行违规债权转让，未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场融资等金融业务，不得利用类HOMS等系统从事股票市场场外配资行为，不得从事股权众筹或实物众筹等。
□ 客户资金与自有资金应分账管理，遵循专业化运营原则，严格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全，不得挪用或占用客户资金。
□ 对近年业务扩张过快、在媒体过度宣传、承诺高额回报、涉及房地产配资或校园网贷等业务和信息披露不完整、不客观、不及时的网贷机构进行重点排查。
2 股权众筹业务
□ 股权众筹平台不得发布虚构标的，不得自筹，不得“明股实债”或变相乱集资，应强化对融资者、股权众筹平台的信息披露义务和股东权益保护要求，不得进行虚假陈述和误导性宣传。
□ 未经批准不得从事资产管理、债权或股权转让、高风险证券市场配资等金融业务,客户资金与自有资金应分账管理，遵循专业化运营原则，严格落实客户资金第三方存管要求，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全，不得挪用或占用客户资金。
□ 股权众筹平台及平台上的融资者不得擅自公开发行股票或变相公开发行股票，不得非法开展私募基金管理业务，不得非法经营证券业务。
□ 证券公司、基金公司和期货公司等持牌金融机构不得与未取得相应业务资质的互联网金融从业机构开展合作，持牌金融机构与互联网企业合作开展业务不得违反相关法律法规规定，不得通过互联网跨界开展金融活动进行监管套利。
3 互联网保险业务
□ 保险公司通过互联网销售保险产品，不得进行不实描述、片面或夸大宣传过往业绩、违规承诺收益或者承担损失等误导性描述，不得与不具备经营资质的第三方网络平台合作开展互联网保险业务，不得与存在提供增信服务、设立资金池、非法集资等行为的互联网信贷平台合作;
□ 保险机构不得与未取得相应业务资质的互联网金融从业机构开展合作，保险机构与互联网企业合作开展业务不得违反相关法律法规规定，不得通过互联网跨界开展金融活动实现监管套利。非持牌机构不得违规开展互联网保险业务，互联网企业未取得业务资质不得依托互联网开展保险业务。互联网保险从业机构应严格落实客户资金第三方存管制度，选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，保护客户资金安全。
4 第三方支付业务
□ 非银行支付机构不得挪用、占用客户备付金，客户备付金账户应开立在人民银行或符合要求的商业银行，人民银行或商业银行不向非银行支付机构备付金账户计付利息，防止支付机构以“吃利差”为主要盈利模式，理顺支付机构业务发展激励机制，引导非银行支付机构回归提供小额、快捷、便民小微支付服务的宗旨。
□ 非银行支付机构不得连接多家银行系统，变相开展跨行清算业务;非银行支付机构开展跨行支付业务应通过人民银行跨行清算系统或者具有合法资质的清算机构进行。
□ 开展支付业务的机构应依法取得相应业务资质，不得无证经营支付业务，开展商户资金结算、个人POS机收付款、发行多用途预付卡、网络支付等业务。
5 通过互联网跨界从事金融业务
□ 互联网企业未取得相关金融业务资质不得依托互联网开展相应业务，开展业务的实质应符合取得的业务资质。
□ 互联网企业跨界开展金融业务，行为规则和监管要求应与传统金融企业保持一致;未经相关部门批准，互联网企业不得将私募发行的多类金融产品通过打包、拆分等形式向非特定公众销售或者向特定对象销售但突破法定人数限制。销售金融产品应严格执行投资者适当性制度标准，披露信息和提示风险，不得将产品销售给与风险承受能力不相匹配的客户。
100多个市本级、400多个县级的债务率超过100%。全国人大常委会副委员长陈竺2015年12月24日在全国人大审议《关于规范地方政府债务管理工作情况的报告》时指出，由于一些地方政府前期存在过分举债和隐性举债，未来是否可能出现一些地政府事实上破产的问题值得警惕。截至2015年末，我国地方政府债务16万亿元，以债务率衡量地方政府债务水平，2015年地方政府债务率为89.2%，其中，贵州省和辽宁省的债务率分别达到120.20%、197.47%，超过了全国人大常委会划定的100%债务率红线;此外，云南省与内蒙古自治区的债务率分别为111.23%、104.70%，也略有越过红线。地方政府若举债过多，无力尝还，或带来区域性风险，各地政府已逐渐意识到问题的严重性，开始逐步建立和完善债务风险防控体系。
从举借主体看，主要是融资平台、政府部门和机构、事业单位及国有企业。从借款来源看，主要是银行贷款、BT等应付款、地方政府债券、企业债券、信托、中期票据和短期融资券等。11月14日，国务院办公厅印发了《地方政府性债务风险应急处置预案》，为建立健全地方政府性债务风险应急处置工作机制进行具体部署，要求各地政府提高动态监测、实时预警的能力，提前妥善做好政府债务风险事件应急政策储备，推进风险防控工作科学化、精细化，确保债权人和债务人合法权益，牢牢守住不发生区域性系统性风险的底线。
省政府同意举借 杜绝多头借债
没有明确的监管部门对政府债务负责，只会导致多头借债，缺乏有效管理，政府债务会越积越高。11月3日，江西省出台《江西省政府性债务管理办法》，明确规定全省政府债务由省政府统一举借，是对政府债务控制的严格化。
首先，江西省内的市、县(区)政府确需举借债务统一由省政府代为举借，通过转贷方式安排给市、县(区)。政府债务只能通过政府及其部门举借，不得通过企事业单位举借。举借政府债务采取发行地方政府债券方式，按照市场化原则发行。地方政府对其举借的债务负有偿还责任，省政府实行不救助原则。各级政府出现偿债危机时须及时上报上一级人民政府，按照应急处置预案启动债务风险应急处置措施和追究相关责任。
其次，取消融资平台公司的政府融资职能。地方政府不得为融资平台提供任何形式的担保，不得要求财政部门为其出具任何形式的承诺函、担保函。推动有经营收益和现金流的融资平台公司市场化转型改制，通过政府和社会资本合作(PPP)、政府购买服务等措施予以支持。
建立“1+N”政府债务管理制度体系
8月3日，四川省政府印发《四川省政府债务预算管理暂行办法》《四川省政府债务风险评估和预警暂行办法》《四川省政府债务风险应急处置预案》《四川省政府债务风险化解规划》，全面加强政府债务预算管理，防范化解政府债务风险。多项新政策的出台，标志着四川省初步建立“1+N”政府债务管理制度体系。
1 将政府债务收支分类纳入全口径预算管理。预算编制上，政府债务分为一般债务和专项债务，分别纳入一般公共预算和政府性基金预算管理;政府债务纳入预算管理包括省级、市级、县级、乡级4个层级。预算执行上，要求政府债务收入全部缴入国库管理，支出应当纳入国库集中支付，各级政府不得无预算、超预算举债。
2 以综合债务率、一般债务率、专项债务率为主要指标对政府债务风险进行评估，以国际通行的100%债务率作为风险预警线，对综合债务率高于(含)100%的地区，或一般债务率、专项债务率两项同时高于(含)100%的地区，列入风险预警名单。
3 实施分层响应和分级处置，具体来说，市县政府应及时通过安排预算资金、开展债务重组等方式应对债务风险。当政府债务风险突发事件可能引发系统性区域性债务风险时，省级通过适当调度资金支持、从严审批新开工项目等方式开展应急处置工作。
4 加强债务风险防控工作协调、实行高风险地区约谈通报制度等8条措施，确保全省债务率指标控制在风险预警线内，存量债务力争3年内全部通过地方政府债券予以置换。
预警监测债务风险 划分预警级别
今年初，经济大省广东公布本省地方债务规模为9141亿元，包括去年财政部核定广东省2014年末地方政府的债务余额是8808亿元和2015年允许广东新增发行的地方性债务333亿元。对于过高的政府债务，4月8日，广东针对政府债务及风险印发实施了《广东省政府性债务风险应急预案(试行)》，将构建广东省防范和化解财政金融风险系统，明确规定了对政府性债务风险应急组织指挥体系和职责、风险预警机制、应急处置、后期处置等方面责任，通过完善机制来防控风险。
首先，应急预案建立了广东省政府性债务的风险预警机制。将根据各地区一般债务、专项债务、或有债务水平，测算债务率、新增债务率、偿债率、逾期债务率等指标，综合评估各地区债务风险状况，对全省债务风险进行预警监测，并从低到高划分预警级别。
其次，广东省财政厅将根据预警监测结果，定期向市县政府和财政部门通报该地区政府债务预警级别，并同时将风险监控信息通报省级发展改革、审计等相关部门。预警通报列入债务高风险地区的市县，要采取措施化解存量债务，降低债务风险。与预警级别相对应，债务风险等级也进行了划分，根据省、市、县三级政府债务风险严重程度和影响面，将债务风险分为初级债务风险、中级债务风险和严重债务风险三级。
最后，将对发生严重债务风险的地区相关责任人进行行政问责和追究法律责任，在风险解除后立即启动债务风险责任追究机制，对相关责任人员进行行政问责和追究法律责任;债务风险应急处置结束后，各级政府和财政部门要对风险发生原因、应急响应过程、应急措施的效果，以及对今后债务管理的持续影响等情况进行综合评估和分析。
政府性债务状况纳入政绩考核
3月15日，河南省出台了《关于加强政府性债务管理的意见》，对地方政府举债进行规范，并将其债务状况纳入政绩考核范围，建立了“责、权、利”相匹配和“借、用、还”相统一的政府性债务管理机制。
1 在政府性债务的用途上。除国家另有规定外，政府举借的债务只能用于公益性资本支出和适度归还存量债务，不得以支持公益性事业发展名义举借债务用于经常性支出或楼堂馆所建设，不得挪用债务资金或擅自改变既定资金用途。
2 在融资机制上。省政府依法统一举借全省政府债务,省辖市、县(市、区)政府确需举借债务的由省政府代为举借;省政府授权省财政厅通过发行债券方式举借政府债务;政府债务不通过企事业单位等举借;剥离融资平台公司政府融资职能;对债务规模实行限额管理;将债务收支纳入部门和单位预算管理。
3 在控制和化解政府债务风险上。省辖市、县(市、区)政府对其举借的债务负有偿还责任,省级政府实行不救助原则。各级政府及所属机关事业单位、社会团体不得出具担保函、承诺函、安慰函等直接或变相担保协议,不得以机关事业单位及团体的国有资产为其他单位或企业融资进行抵押或质押,不得为其他单位或企业的回购协议提供担保，不得从事其他违法违规担保承诺行为;政府及其所属部门对企业的注资、财政补贴等行为必须依法合规,不得违法为任何单位和个人的债务以任何方式提供担保,不得通过“保底回购”等形式变相举借政府债务;金融机构等不得违法违规向政府提供融资。
12月3日，内蒙古赤峰市宝马矿业有限公司煤矿发生瓦斯爆炸，9日，宝马矿业公司(系宝马煤炭物资有限责任公司子公司)法人代表、总经理刘海军，矿长吕国友等10名责任人被依法刑事拘留。近期发生的爆炸事件并非矿难孤例。而导致这些事故的原因既有一些煤炭企业违法违规生产、安全生产大检查不到位的老问题，也与一些地方落实去产能政策走偏有关。预防安全生产“回潮”已刻不容缓。
煤矿等安全事故频发的背后其实也反映出相关监管部门的监管“无力”和安全生产预防管理体系的不完善，各地对于生产性行业的整顿问题，不应只基于经济角度的去产能，更是对以往煤炭业安全管理混乱现象的全面纠错。
开展为期四个月的安全生产大检查
“12·3”赤峰宝马煤矿重大瓦斯爆炸事故的发生，让内蒙古自治区党委、政府深刻意识到安全生产存在的潜在隐患，需要由上到下、时时刻刻的检查，提早预防、提前消灭，才能防患于未然。12月5日，内蒙古自治区党委、政府召开全区安全生产大检查动员部署会议，深刻分析赤峰宝马矿业“12·3”特别重大瓦斯爆炸事故暴露出的突出问题，决定从2016年12月上旬至2017年3月底，在全区组织开展各领域、全覆盖的安全生产大检查。从12月6日起，由自治区省级领导带领12个督查组，到各盟市进行大督查。此次安全生产大督查行动，主要对煤矿、非煤矿山、尾矿库、道路交通、危化品、建筑施工、特种设备、消防、人员密集行业等重点领域、重点部位开展检查，既要对相关企业的资金投入、设施设备、基础建设等硬件建设进行排查，也要对相关部门安全规范、制度落实、安全培训、安全监管等软件建设进行检查。
针对煤矿、非煤矿山等企业，内蒙古因企施策，把关停整顿与促进结构调整、产业升级结合起来，限定生产规模，提高产业门槛，对规模小、经营分散、技术落后的企业进行整合重组、改造升级。对危化工等一些技术含量较高、专业性较强、潜在危险较大的行业和企业，内蒙古将聘请相关专家成立专业检查团队，进行精准检查。严格履行“一岗双责”，按照“谁主管、谁负责”“谁审批、谁负责”的要求落实行业主管部门的监管责任和企业安全生产的主体责任。
另外，12月8日，内蒙古自治区煤炭工业局会同内蒙古煤矿安全监察局按照国务院及内蒙古自治区政府的部署，联合印发了《全区煤矿安全生产大检查实施方案》，启动煤矿安全大检查。此次大检查，是在去年年底至今年上半年开展的全区煤矿隐患排查治理行动，今年7月开展的为期3个月煤矿安全生产大检查的基础上，再一次对内蒙古自治区所有煤矿企业进行的全面大检查，检查内容包括安全主体责任落实情况、属地安全监管责任落实情况以及“打非治违”、控制“三超”、雨季三防、防治水、防灭火、防瓦斯专项整治等。这是落实党政同责、一岗双责、失职追责，强化安全生产监管，有效化解各类风险，提高安全保障水平的重要举措。
此次安全大检查采取企业自查自改、各级煤矿安全监管监察部门边查边改同时进行的方式进行。内蒙古自治区已成立4个督查组，深入现场监督、检查。
挂牌督办、跟踪督办安全生产
11月29日，河北省印发《关于深入开展安全生产大检查切实加强岁末年初安全生产工作的通知》，提出从当日起至明年全国“两会”结束，在全省开展安全生产大检查活动，深刻汲取晋州市“9·8”非法制造窝点爆炸事故教训，始终保持高压态势，把严厉打击非法违法生产经营建设行为作为遏制重特大事故的重要途径。截至目前，河北省各地共组织打击非法违法专项行动执法队伍4208个，参加执法人员20602人，检查企业25708家，发现问题30705项，行政处罚1258.31万元，停产整顿企业785家，打掉非法窝点444个，追究刑事责任27人。
其实，在今年6月，河北省安委会还出台了《关于对65个县安全生产工作实施重点管理的意见》，通过省、市、县三级集中力量、协调联动，对65个县级行政区域(简称县)安全生产工作实施重点管理，全面提升安全生产整体水平。
1 明确各重点县把工矿商贸企业生产安全“零死亡”和安全生产非法违法生产经营建设“零容忍”作为重要目标，创建“安全发展”示范县。把安全发展纳入本地经济社会发展总体规划，把安全生产控制指标纳入经济社会发展综合考核评价指标体系，切实加大各类考核中安全生产工作的权重，把安全生产工作成效作为领导干部政绩考核的重要内容，推动安全生产与经济社会协调发展。
2 建立安全风险管控和隐患排查治理机制。各重点县根据产业结构分布，全面排查重大安全风险，确定重大风险行业企业。建立政府层面、企业层面和社会层面的安全生产风险防控体系，建立重点危险源普查、跟踪和警示信息系统，建立安全风险网格化管理制度、管控制度、公告制度和重大安全风险预警机制。
3 严格落实挂牌督办和跟踪督办制度，凡重点县发生较大工矿商贸生产安全事故的，省安委办派人赶赴现场;凡重点县发生一般工矿商贸生产安全事故的，市安委办派人赶赴现场，参与事故原因分析，指导事故调查工作。重点县年内发生2起及以上一般事故、或发生较大及以上事故的，由省安委办约谈重点县党委政府和有关乡(镇)、开发区党委政府主要负责同志，相关部门和企业主要负责人。重点县年内发生亡人事故的，由所在设区市安委办约谈重点县党委政府负责同志，相关部门和企业主要负责人。凡发生较大及以上事故的县，必须认真开展一次县及主管部门、乡(镇)、相关企业有关人员参加的警示教育;发生一般事故的，必须认真开展一次主管部门及乡(镇)、相关企业有关人员参加的警示教育。
强制推行六项重大风险防控措施
7月20日，山西省安监局出台了《非煤矿山领域遏制重特大事故的工作方案》，明确促进非煤矿山安全生产形势的根本好转，坚决遏制非煤矿山重特大事故发生，将针对非煤矿山可能引发重特大事故的环节，强制推行六项重大风险防控措施。加强源头治理体系建设，将对不符合国家、省规定的最小开采规模标准的矿山一律不予安全许可，将推动市、县政府将金属非金属矿山整顿升级纳入“十三五”转方式调结构总体方案，按照“淘汰关闭一批、改造提升一批、整合做大一批”的原则，整治淘汰不具备安全生产条件的小矿山。将对有关油页岩、页岩气开采等非煤矿山领域新业态，落实相关安全生产标准，对于没有相关标准的建设项目暂时不予许可。
6项重大风险防控措施
□ 单班井下作业人数50人及以上的地下矿山，必须在今年12月底前将井下人员定位系统、监测监控系统纳入到当地安全监管部门的安全生产综合信息平台。
□ 开采深度800米及以上的地下矿山，必须在今年12月底前安装在线地压监测系统。
□ 乘载人数30人及以上的提升罐笼，必须将每半年一次的钢丝绳检验报告和每年一次的提升系统检测报告报送属地县级安全监管部门。
□ 所有地下矿山必须于今年7月底前配齐符合安全生产强制性标准要求、具有矿用产品安全标志的便携式气体检测报警仪和自救器。
□ 水文地质条件中等及以上的地下矿山，必须于今年12月底前配备超前探放水设备。
□ 边坡高度200米以上的露天矿山高陡边坡、堆置高度200米以上的排土场、库容在100万立方米以上的尾矿库，必须建立在线监测系统，定期进行稳定性专项分析等。
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