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英达(Da Ying)涉嫌洗钱美国被捕 或面临入狱十年

2017-02-25 网文 天涯连线




英达(Da Ying)涉嫌洗钱美国被捕 或面临入狱十年


来源丨这里是美国




大家都知道,在美国存钱,一不小心就会惹上大麻烦。

根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定,银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款,就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。


如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动银行也必须向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)。


北京英先生惹大麻烦

有位来自北京的男子英达(Da Ying,音译)注意了规定的第一条,却忽略了第二条。他在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内分别50次将46.4万美元存入他和他妻子的联名账户,被美国联邦法官控洗钱。


据悉这位56岁的英达先生住在康州,为避人耳目,他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。同时为了绕过监控每次金额都低于1万美元。就这样,他们存了50次...共计46.4万美元到账户。


看了介绍,笔者脑里突然闪现出了一人!

不过50万对于这级别的大腕也是毛毛雨啦。

当然笔者也就是想想,因为这位英先生已经认罪,与法庭达成和解了!

也没准这都是巧合,英先生或许是英拉的哥哥啦!


2月16日,他在康州联邦法庭达成和解,同意冻结部分资金并补交税款,合计29万美元。目前英达已放弃庭审机会,并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。作为本案和解协议的一部分,英达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金(是46.4万美元存入金额的38%),以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税,此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。


因为存钱  耗尽一生积蓄

笔者看到英先生的做法,实在是为他觉得不值。不过美国的法律就是这样。你登上国税局的“黑名单”,被怀疑有“拆分洗钱”的嫌疑。面对这类指控,其实国税局最关心的问题是“你在逃避什么?”

根据众议院筹款委员会在2016年5月26日举行的听证会上,透露从2012年,全美约有600多人因涉嫌“拆分洗钱”被国税局盘查,查封金额达430万美元,但其中只有约五分之一属于“拆分洗钱”的刑事案。


在达拉斯执教多年的一名65岁女教师Linda Nell Fantroy,被指控〝巨款零存〞,企图隐暪58万元的收入,被判在联邦监狱坐牢18个月,她的7栋房产被国税局没收。

据悉她是当地一名中学教师,年薪为73748美元。有投资头脑的她在达拉斯买了不少房子投资,还参与达拉斯住房局管理的联邦住房选择券计划,把其中一些房子出租给低收入家庭。结果收入未能说明来源,在其对政府行动未提出抗辩后,一名联邦法官去年1月下令她所有的7栋房子充公,她从去年6月6日起开始服刑。

十几年前,一名移民Ken Quran离开拉马拉的消防站,搬到北卡的格林维尔开了家小便利店,从此起早贪黑的工作攒了一些积蓄,终于熬到60岁,孩子大了,也准备退休的时候。他的美国梦却突然变成了噩梦,由于每次取款现金低于1万美元,又多次取款,他在2014年6月被IRS查封账户,一辈子15万元积蓄都被查封,虽然经历了一年多的打官司,钱最终还给了他,但是相信这件事情足以改变了Quran一家从此的生活。

也有报道称有华人因为至少到银行存过几次8、9千美元的存款,因此收到FBI的信件,告知怀疑当事人有洗钱嫌疑,要求尽快与FBI联系。


在美国如何避免自己陷入“洗钱”罪名


有一点大家要知道,美国的各家银行都有权也有义务提报客户的可疑银行活动,否则这名职员将面临刑责。同时银行不准通报客户他们被“上报”了。所以一些会引起柜台操作员可疑的行为要避免。


  • 客户作出经常或大额的交易与过去或目前的生意或就业不符;

  • 客户用现金多次存入少于$10,000现金;

  • 客户在打开保险箱前后存取少于$10,000现金;

  • 许多资金用成百成千成万整数转移;

  • 许多小额资金从国外转入后被全部或大部转出或交易并与客户的生意或历史不符;

  • 大额资金从外国客户汇入,没有合理的原因等等。


而且不少华人的理财观念也会害了自己:


  • 一些华人为领低收入福利,在银行只有少量存款,却将大量现金放在银行保险箱;

  • 不少华人长期低收入报税,却有大量现金买房和投资;

  • 或大量汇款与收入不符;

  • 或接受大量汇款却没有申报收入来源等等

  • 中国实行外汇管制,每人最多可汇出$50,000, 有人为买一个房屋就不得不要请多人帮助汇钱,也容易被当作洗钱。



【延伸阅读】






北京居民英达(Ying Da)涉嫌洗钱在美国被捕


来源丨网易新闻



2月24日,有消息称,近日一位名为“英达”(Ying Da)的北京居民在美国被捕,因为分50次存入46万美元,且为了绕过监控每次金额都低于1万美元,英达被控涉嫌洗钱。目前,英达已放弃庭审机会,并对“刻意规避申报要求”、“进行现金拆分”等指控进行认罪。


24日下午,北京青年报记者从美国华裔律师刘龙珠处获得了检方的检控书以及英达本人的认罪书。根据检方指控,英达2011年4月到2012年3月之间的12个月之内,先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。且英达每次存钱额度都低于1万元,共分50次存入。与此同时,检控内容显示,这46.4万美元分别被存入他和他妻子在四家银行开的六个银行账户内。


康州联邦检察官认为,英达的结构性拆分行为(Structuring)是有意避开交易报告的要求。因为根据美国联邦法律,美国的金融机构在接收1万元以上的现金交易时,会要求客户填写“现金交易报告(Currency Transaction Report)”。


据了解,此案将于5月11日宣判,英达最高面临10年刑期及最高50万的罚款。


目前,英达已放弃庭审机会,并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。作为本案和解协议的一部分,英达在认罪书中称,同意冻结部分资金并补交税款,合计29万美元(约199万元人民币)。具体内容为:同意冻结他在康州拆分存入的约17.6万美元(约120万元人民币)现金,以及补交国税局11.3万美元(约78万元人民币)的未付联邦税,此外还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。


事发后,有网友指出,被控涉嫌洗钱的“Ying Da”疑为国内知名导演英达。北青报记者注意到,此案检控内容显示,被告“英达”(Ying Da)是一名中国公民,其妻子及家人生活在美国。另据外媒报道,被告英达现年56岁,是北京居民。北青报记者检索发现,公开资料显示,导演英达1960年出生,家庭情况与此案描述相似。北京青年报记者拨打英达手机,但一直处于无人接听状态。





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