Quantcast

北大国发院院长姚洋:不要误判美国衰退

民间帝王赖小民和性感女星舒淇与许晴

深度解读 | 姜文《让子弹飞》

首例!70年住宅土地使用权到期续期”,按房价1/3收费!

江泽民的退休生活

Facebook Twitter

分享到微信朋友圈

点击图标下载本文截图到手机
即可分享到朋友圈。如何使用?

为了鼓励更多的人参与到自由互联网的开发,我们最新推出了GreatFire悬赏计划,请参赛者在下列任务中任选其中一个或多个,完成其中的任务目标,即可获得对应金额的奖励。
该内容已被发布者删除 该内容被自由微信恢复
文章于 9月5日 下午 5:30 被检测为删除。
查看原文

2020,土豪死于……

环球冷眼 Today

点击上方“环球冷眼” 可以订阅哦!

欢迎关注最新原创号
“财经冷眼海外版”

来源:中产先生公众号综合(如涉及版权问题,第一时间联系我们(微信号:menghualengyan)处理


前几年,屌丝死于P2P,中产死于理财,到了2020年,土豪纷纷栽倒在信托上。


- 1 -

这几天,成都最有钱的大妈们聚在了一起,因为她们买的四川信托出了问题,据称这个信托的投资门槛最低100万。

有人开玩笑说,你王姨也没钱了,你还得自己努力才是。

但是这些投资者却笑不起来。

在这里,先科普一下,什么是信托。

简单来说,信托是非银金融机构,不是银行却能融资还不是非法集资,一些高风险高收益的领域,银行、保险和证券都不想涉足,信托却能勇往直前,类似房地产、矿业之类的,因此它的门槛都是百万起步。

过去房地产狂飙突进的十年,一些中小房企在银行融不到资,就去找信托来融资,还有一些城投公司也是这种做法。

过去的十年,钱如同洪水,信托扮演了影子银行的角色,基本上都是做高息发债,高息贷款的生意,旱涝保收,基本收益率都在10%以上,而且刚性兑付,收益高风险低备受有钱人的青睐。但是这几年在资管新规越来越趋紧,房地产越来越收紧的当下,越来越多的信托感受到寒意。

2020年,信托成了中国土豪们必须经历的痛。

- 2 -

今年以来,不只是四川信托一家暴雷,安信信托、新时代信托等大量信托产品出现违约。1月至7月,共发生201起违约事件,涉及违约项目金额共计约1100.84亿元。

我们挑几个典型的案例来说一下,信托的各种骚操作。

民生信托:80吨黄金大劫案

武汉金凰珠宝在过去的一段时间,向多家金融机构质押了大量黄金融资。这些机构包括民生信托、东莞信托、安信信托和四川信托。

这里最让人震惊的是,80多吨的黄金,价值200亿的质押品,竟然是包皮假黄金。

操作这一切的金凰珠宝,经营出现问题,从2015年开始,一面用提供假黄金给贷款方,一方面找第三方中国人保财险湖北分公司进行黄金鉴定。

有了黄金抵押还有保险,看来是安全无虞的。

而且这个游戏是,只要金凰珠宝按时还钱,哪怕黄金是黄土也没关系,但问题是金凰珠宝太不争气,抵押贷款到期了还不起,结果一查黄金也是假的——表皮镀金里面确实铜合金。

这中间的操作外人不得而知,究竟是鉴定出了问题,还是存进之后被偷取,反正结果就是金凰珠宝老板贾志宏一句 “别了”,留下涉事信托、银行、保险公司目瞪口呆。

目前,200亿元假黄金骗局仍未揭开迷局,民生信托选择自己买单然后向保险机构索赔,但是人保明确表示不会赔付。

安信信托:信托大亨陨落

安信信托本来是上交所唯一的上市信托公司,是名副其实的信托大亨。

2013年之后安信信托业绩的高增长,主要受益于房地产信托产品,房地产行业的高景气度让其信托产品大赚。

安信信托的滑铁卢来自踩中了两只大熊股,暴露出了严重的风控问题,随后营收和净利润都出现暴跌,负债总额飙升到188亿。

股市踩雷之后,2018年安信证券将重心转向房地产,共涉及31项运作中的房地产集合资金信托计划,总金额为164.74亿元。

但是随着房地产日趋收紧,安信的房地产项目也开始烂尾,资金不知去向。

目前,安信信托逾期资金数百亿,监管查证其涉及31个违约项目,处以1400万天价罚单。控股股东国之杰深陷负债和诉讼漩涡,实控人高天国因涉嫌违法发放贷款罪已被上海市公安局刑事拘留。

重组受困,投资人血亏,上岸无期。

四川信托:250亿资金窟窿

6月11日,投资者收到四川信托无法兑付本息和产品无限延期的通知。

当地监管机构则表示,四川信托大量开展违规业务,隐瞒资金真实投向,项目资金大量存在股东挪用等违法违规行为。

四川信托的底层资产被称为垃圾资产,很多都是烂尾楼项目,但信托投资者对该产品底层资产状况一无所知。

更深层的问题,则是大股东挪用。

目前,四川信托正在努力自救,但是股东并没有增资的意向。目前四川信托总部大厦已经抵押,考虑处置资产和引进战略投资者,还表示要全面降薪至40%。

不过这并不能解决8000名投资者的问题,他们投资最低都是百万起。

希望最后能有个各方都能接受的处置方案吧。

- 4 -
结语

在负债式放水发展那些年,金融和地产给很多人插上双翼,只要接触到其中一个,猪也能飞上天。

但是,现在风口没有了,资管新规即将到来,金融监管也越来越严,房地产调控已经三年多了还没有放松的迹象……

越来越多的猪从空中坠下。

很明显,国家现在是下了决心要搞实体经济,金融和地产改整顿的整顿,改冰冻的冰冻,降准调息,注册制都要服务于实体经济。

这场货币的盛宴,到了该曲终人散的时候了。

就这样。


END