又见监管函！还有2家？-银保监对都邦、燕赵两家公司因2018年公司治理评估问题下发监管函~

今日，银保监会

连发两封监管函

剑指

都邦财险和燕赵财险

全因公司治理问题

★ 都邦财险、燕赵财险 ★

『燕赵：8项36个问题，都邦：6项25个问题』

『 都邦最惨：明确问责 』

针对此次评估发现的问题

你公司应当启动问责机制

严肃追究相关人员责任

将责任追究情况向我会报告

其实，在银保监会公布50家公司治理评估得分的时候，就已经说过要对重点关注类和不合格类机构视情况采取：监管谈话、印发监管意见、责令撤换公司董事会秘书、一年内停止批准分支机构设立等监管措施。

只是由于都邦因未按要求报送公司治理报告及自评表，自评分为零分，整体得分39.75分，为不合格类公司。所以，监管可能会对都邦财险提出更为严厉的监管措施，明确要求问责。

『 三大监管措施 』

从银保监会对燕赵和都邦下发的两个监管函看，除了对都邦财险要求明确问责外，采取的监管措施大体相同，主要就是整改并完善相关制度，将整改情况上报：

丨成立专项组，制定整改方案

成立由公司主要负责人牵头的专项工作组，制定切实可行的整改方案。

整改方案应当明确具体时间和措施，将每一项问题的整改工作落实到具体部门和责任人。

丨形成整改报告，5月31日前上报银保监会

对评估发现的问题进行逐项整改并形成整改报告及公司治理问题整改情况反馈表，于5月31日前书面上报。

已经整改完成的，列明整改完成时间及具体措施；尚未完成的，列明具体原因、整改时限及整改方案。

丨完善制度，规范公司治理运作机制

要牢固树立依法合规意识，全面查找公司在股东股权、公司章程及“三会一层”运作、关联交易管理、内部审计、考核激励、发展规划、合规与内控管理、信息披露等方面存在的问题，进一步完善制度，规范公司治理运作机制。

『 又见监管函！ 』

丨为何说“又见”？

2017年，原保监会首次开展公司治理检查后，发现了保险公司在公司治理中存在诸多问题，主要集中在公司章程与“三会一层”运作、内控与合规管理、关联交易管理以及股东股权等方面。

丨2017年，16家公司收监管函

针对监管评分较低的公司，下发了16张监管函，包括：珠江人寿等5家保险公司以及华汇人寿、长江财险等11家保险公司，总计16张监管函。参见《公司治理第三批监管函51家？？？——最强监管出台，已发16份监管函，还有第三批！！！》

2018年，又对50家保险公司开展了第二次公司治理评估。2019年初，银保监会公布了检查结果，参见《2018公司治理结果，都邦财险不及格，三家公司重点关注！》。

在公布结果的时候，银保监会就已经明确要对重点关注类的公司采取相关措施。燕赵和都邦，此次也是因为公司治理评估得分偏低被下监管函，俩家公司的2018年公司治理评估得分如下：

★ 涉及相关法规、制度：17个 ★

本次下发的两封监管函，银保监会明确指出了公司的问题与哪些监管规定不符合，共涉及相关法规、制度17个。

各家保险公司应当对照上表进行梳理，自我检查是否存在未按照规定执行的情况。

★ 下一批：弘康人寿、前海人寿？ ★

2018年公司治理检查结果中，出现3家重点关注类公司，1家不合格类公司！

重点关注类：

弘康人寿，69.15分

前海人寿，68分

燕赵财产，69.4分

不合格类：

都邦财险，

39.75分

从目前的监管函看，一家重点关注财险公司（燕赵财产）和一家不合格财险公司（都邦财险）均已被下发监管函，还剩2家寿险重点关注类公司弘康人寿和前海人寿。

在下发2018年结果的时候，银保监会就曾经明确“对重点关注类和不合格类机构视情况采取：监管谈话、印发监管意见、责令撤换公司董事会秘书、一年内停止批准分支机构设立等监管措施。”

所以，弘康人寿和前海人寿很可能是第二批收到监管函的公司~

『 已经算是好的结果 』

从目前的监管措施看，只是要求都邦财险自行追究相关人员责任，并没有责令撤换董秘也没有停止批准分支机构，对于公司治理存在问题的公司来讲，监管措施较预期轻一点，还是一个好事儿吧！

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