【权威发布】2023年度电信网络诈骗典型案例
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· 2023年度电信网络诈骗典型案例
虚假网络投资理财类
2023年1月25日，魏先生通过手机添加了自称XX资本人员的微信、QQ，并下载安装了对方提供的手机APP，在高投资高回报的诱惑下，于2023年1月12日至1月17日期间，向对方提供的银行账户转账4次，共计被骗人民币138650元。
关键
①
诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子通过多种方式将受害人拉入所谓“投资”群聊，然后冒充投资导师、金融理财顾问，以发送投资成功假消息或“直播课”骗取受害人信任；或通过婚恋交友平台与受害人确定婚恋关系，再以有特殊资源、平台有漏洞等可获得高额理财回报等理由，骗取受害人信任。随后，诈骗分子诱导受害人在虚假投资平台开设账户进行投资，并对受害人前期小额投资试水予以返利，受害人一旦加大资金投入，就会出现无法提现的情况。
关键
②
防范提示
投资有风险，理财需谨慎，凡是声称稳赚不赔的“优质”项目一律是诈骗。
冒充电商物流客服类
2023年1月31日17时14分许，周女士报警称：15时43分许，其在乘车期间，接到一个自称淘宝客服的电话，被对方以其快递在运输过程中丢失，要赔偿其三倍货款为由套取验证码信息，共计被骗人民币6555元。
关键
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诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子冒充电商平台或物流快递企业客服，谎称受害人网购的商品出现质量问题或售卖的商品因违规被下架，以“理赔退款”为由，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，或通过屏幕共享或要求下载指定APP等方式，引导受害人转账汇款。
关键
②
防范提示
正规商家退货退款无需支付费用，切勿点击陌生链接，切勿随意填写银行卡密码、短信验证码，更不要根据对方指示开启屏幕共享。
虚假征信类诈骗
2023年2月10日16时40分许，铁路职工冯先生报警称：当日12时许，其接到一自称京东客服的电话，称其京东白条额度过高，需要通过转账、抹账降低额度（对方称转账不会实际发生），否则将影响个人征信，随后冯先生先行转账两笔均未转账成功，便逐渐相信，第三笔按照对方要求转账人民币96000元，结果发现转账成功，随后对方无法联系。
关键
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诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子冒充银行、银保监会工作人员或网络贷款平台工作人员与受害人建立联系，谎称受害人信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具存在不良记录，或谎称受害人之前开通过校园贷、助学贷等账号未及时注销，需要注销相关账号，否则会严重影响个人征信，要求受害人将钱款转到其指定账户，待转账完毕，就将受害人拉黑。
关键
②
防范提示
凡是声称需消除贷款记录、升级账户，否则会影响征信，要求转账或刷流水的，都是诈骗!
高仿社交账号类
2023年2月27日13时42分，吕女士报警称：其收到微博私信，对方以某高中同学的名义与其聊天，称自己想买机票回国，在国外网络受限制需要代买，吕女士随后向其提供账户转账15889元，后通过微信与该同学联系，发现该微博系冒充遂报警。
关键
①
诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子通过创建与受害者好友具有相似昵称、头像的社交账号，伪装成其好友身份，降低受害者戒备心，并以种种理由寻求受害者帮助，要求转账，受害者碍于情面，如果没有第一时间识破，极其容易上当受骗。
关键
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防范提示
未确保安全请关闭各社交平台陌生人私信，若在社交软件上遇到熟人以任何理由要求转账汇款时，一定要先通过电话、视频、面对面等方式验证对方是否为本人，切勿碍于人情而盲目相信对方。
“百万保障”类
3月10日13时05分许，沈女士接到一陌生电话，对方以取消“百万保障”服务为由，引导其添加“客服”好友，随后该“客服”通过屏幕录制方式获取其相关信息，并引导其进行转账，共计被骗人民币19600元。
关键
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诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子谎称自己“百万保障”保险业务客服，“百万保障”服务每月要进行扣费，引导受害人其点开“百万保障”页面进行取消。并诱导下载屏幕共享软件，告诉受害人可以将微信、支付宝绑定的银行卡中的存款转出，避免微信、支付宝扣款，同时开启屏幕共享，窃取受害人银行卡号、短信验证码等信息，将受害人卡中资金转走。
关键
②
防范提示
“百万保障”功能默认开通且完全免费，不会“到期”或者“过期”，不会要求“缴费续保”，更不会影响征信。
冒充公检法类
2023年6月27日17时30许，张女士报警称，11时10分许，其接到一自称某市公安机关的来电，称其涉及一起拐卖儿童案件，要求其连线公安机关说明情况，张女士信以为真，根据对方指示下载“ZOOM”会议软件，连线对方视频会议，后又根据对方引导修改手机设置并开启手机屏幕共享，在对方引导下操作手机银行，后发现卡内资金被转走，共计被诈骗人民币87975元。
关键
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诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子冒充公检法机关工作人员，通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系，以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为由进行威胁、恐吓，要求配合调查并严格保密，并向受害人出示“逮捕证”“通缉令”“财产冻结书”等虚假法律文书，以增加可信度。同时，要求受害人到宾馆等封闭空间，在阻断与外界联系的条件下“配合”其工作，将资金转移至“安全账户”，从而实施诈骗。
关键
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防范提示
公检法不会通过电话、网络进行办案，也没有"安全账户"，要求转账就是诈骗 !
“退改签”类
2023年6月25日20时49分许，王女士在乘车期间被冒充南方航空公司工作人员以“其购买的飞机航班因起落架故障造成延误可以申请机票退款”为由，引导其向指定银行账户转账，共计被骗人民币59956元。
关键
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诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子通过非法渠道获得乘客的航班、车次信息，而后以告知其预定的航班、车次延误、故障，需要办理改签、理赔。因准确报出了身份证号、姓名和票面信息，很多受害人就轻易相信对方身份，在引导下向不明账户转账。
关键
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防范提示
当接到航班取消或变动需要改签或者退票的电话或短信时，一定要通过航空公司客服电话、官方网站等多方渠道核实。正规平台办理退票不需要支付其他费用，退款将返还至原支付渠道。
裸聊敲诈类
2023年8月2日16时10分许，王先生报警称：2023年8月1日22时，其在职工宿舍期间下载安装“聊天漂流瓶”社交软件，通过该软件随机匹配好友开始聊天，在对方信息挑逗下，王先生添加对方提供的QQ账号好友后进行视频聊天，对方诱导并录制其不雅视频，并以“传播其不雅视频”为由威胁其先后转账共计人民币162800元。
关键
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诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子通过社交软件随机添加好友，使用言语引诱受害人添加其好友，以美女裸聊为诱惑，用虚拟摄像头播放事先录制好的裸聊视频，让受害人误以为是真人演绎，从而诱使受害人脱衣裸聊，并暗中对整个过程进行全程录像，而后通过“扩散不雅视频”为威胁，实施敲诈勒索。
关键
②
防范提示
不要幻想破财免灾，转账后只会陷入无尽的敲诈勒索。请自洁自律自爱，不要浏览互联网色情内容，不要点击未知链接，不要安装不明APP。
刷单返利类
2023年10月22日20时许，刘女士收到一不明来源快递包裹，内有“双11万人团特邀卡”刮奖卡一张，刮开后显示可领取红包和洗衣液奖励，于是刘女士“扫码”添加“客服”好友，被拉入微信群，成功领取到对方发送的20元红包，并根据引导安装了APP进行刷单任务，共计被骗人民币197929元。
关键
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诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子通过各种社交平台发布招聘广告、发送短信方式进行引流，或是通过泄露的个人信息，定向发出快递诱导加群。而后告知只要在网上拍下指定的商品就能获得不菲的报酬，在初期小额任务会按照约定比例迅速返还本金和返利，以取得受害人信任，然后逐步增加刷单任务的金额，以“系统延迟卡单、信息填写错误、操作失误导致账户冻结、必须完成联单任务才能结算”等理由拒不返利，并告知此时放弃将损失之前一切投入，要求受害人继续投入资金，在被识破后拉黑联系方式。
关键
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防范提示
谨记刷单本身属于违规行为，所得收益不受保护，所有刷单都是诈骗。虽然套路千变万化，但是万变不离其宗，杜绝侥幸心理，切勿相信“足不出户，日进斗金”“轻轻松松赚钱”等兼职广告，任何需要充值或垫付资金的兼职都是骗局。
冒充领导、熟人类
2023年11月29日12时30分许，赵先生报警称：其在2023年11月28日晚被一名自称某政府领导的人加微信，对方以需要其帮忙向上级领导代转账为由，要求赵先生向对方提供的账户转账，共计被骗人民币40000元。
关键
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诈骗手法解析
在此类诈骗中，诈骗分子通过浏览网上公开的领导信息，盗取领导、熟人的照片、姓名等信息“包装”社交帐号，添加受害人为好友。随后，诈骗分子以领导、熟人身份对受害人嘘寒问暖表示关心，或模仿领导、老师等人语气骗取受害人信任,再以有事不方便出面、不方便接听电话等理由要求受害人向指定账户转账，并以时间紧迫等借口不断催促受害人尽快转账，从而实施诈骗。
关键
②
防范提示
如遇到自称领导、熟人通过微信、QQ、抖音等添加好友，或者使用短信方式对你进行暖心关怀，再以“花式”理由让你转账汇款的，请一定要提高警惕，务必通过电话或当面核实确认！