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什么情况?贷个款竟被警方通缉!

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2024-08-23

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随着银行卡管控力度的增强
骗子的“洗钱”套路也越来越多
贷款刷流水就是其中的一种
近期
多人因贷款刷流水而沦为犯罪的“工具”


贷个款竟成网上逃犯?

今年1月,家住自贡荣县的代某因生活拮据急需资金周转,于是在工友的介绍下认识了“专业办理贷款”的“王哥”。

在添加“王哥”微信后,对方表示需要提供身份证号码用于查询资质和征信,代某照做。过了一会儿,“王哥”称代某的征信没有问题,但是流水较少,达不到贷款要求。

正当代某一筹莫展时,“王哥”告诉他可以为其包装流水,简单来说就是安排专员将钱转到代某银行卡,再由代某到银行把钱取现存进指定账户,这样一来,代某的银行卡有了流水,便能达到硬性条件从而顺利申请到贷款。

代某贷款心急,立即将自己名下中国建设银行的银行卡号发给“王哥”,随后,他收到一笔5万元的汇款,于是按照要求将钱取出再存入“王哥”提供的银行账户。

在代某连续转账半小时后,突然发现自己的银行卡被限制,便联系“王哥”询问原因,对方却直接告知代某流水资金是网络赌博平台的钱,银行卡被限制很正常,过几天就会自动解除,还承诺只要他继续使用其他银行账户刷流水,就不仅能成功贷到款,还可以得到一定比例的“返点”。

代某这才知道,自己是在帮忙转移非法资金。但他却没有因此收手,仍为高额“返点”提供自己银行卡为其转账,没想到只过了2天,代某就在银行被荣县反诈中心民警抓获。

原来,代某所转的钱是电信网络诈骗案件中受害人的被骗资金,他的违法行为早已被广东省警方掌握,他因此被通缉。目前,代某已移交广东警方处理,案件正在进一步办理中。


“包装流水”竟是犯罪?


相似的案例也发生在成都市简阳市。近日,简阳市民崔先生突然收到一条名为“平安惠普”的好友申请,对方询问崔先生是否需要贷款,并承诺“无抵押、无担保、不查征信”。由于崔先生近期正好急需一笔资金周转,便在对方的引导下,下载了指定APP。在APP上,“客服”以验证贷款资质为由,要求崔先生提供本人的身份及银行卡信息

“客服”验证后,告知崔先生综合流水评分不足,需要配合包装流水增加信誉才能放款,并要求崔先生录制视频,在视频中承诺自己收到流水资金会第一时间返回。

为尽快贷款成功,崔先生便按照对方的指示,配合包装流水,用自己的银行卡接收“客服”转来的钱,再将钱转到对方提供的指定账户

几笔操作后,崔先生的银行卡显示被冻结,询问对方,却发现“客服”的账号已被封禁。没过多久,简阳市反诈中心民警找到崔先生,他经告知才知道,“包装流水”只是幌子转账的操作实则是为不法分子转移赃款,自己因此成了“洗钱”犯罪的“工具人”,他为此后悔不已。目前,案件正在进一步办理中。

  警方提醒  

办理贷款应在正规金融机构申请,切勿轻信“贷款中介”,所谓通过 “刷流水”办理贷款的都是“洗钱”陷阱。请广大群众妥善保管好自己的银行卡,避免成为犯罪“帮凶”。


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素材来源|熊猫反诈

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