识别金融骗术 提升防骗技能
公安严打非法期货交易,这些黑产到底如何“借刀杀人”?
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小编朋友圈总有那么几个老爱晒包炫富、现货投资赚了多少多少钱的同志们(关键我还不认识这些“小鲜肉”),最近不知怎么滴,好像都有渐渐隐退的趋势,
小编还好奇是不是长期“撩”不起来终于记得把我给拉黑了,但是小编今早刚来公司,一同事就咋呼道:
“你们知不知道最近一段时间深圳警察蜀黍抓了好多人,全是干非法期货那些的交易所、会员单位、代理商,还有武汉光谷国际广场200多“白领”也被抓了……”
(窃喜,原来不是对小编不感兴趣了,而是警察蜀黍们终于出动,集中力量直捣“狼窝”了
同事所说的“白领”,应该说是金融公司的“业务员”,这些员工扮演哪些角色,为什么大量“白领”会从事非法行业呢?这是一条怎样的产业链?他们是如何赚钱、运作的呢?
… …等等一系列的问题,小编特地找了一个这方面专家聊了一上午,跟大家做一个分享!
一开始小编就提到,干非法期货的交易所、会员单位、代理商、业务员都被抓了,咯,就是这样的一个产业链☟☟☟
1、交易所、运营单位
交易所简单的理解就是进行证券交易或商品大宗交易的市场,所买卖的可以是现货,也可以是期货。
以股票、公司债券等为交易对象的叫证券交易场所;以大宗商品(如棉花、小麦等)为交易对象的叫商品交易所。
我们今天聊到的主要是大宗商品交易,而这些被查处的交易商品可不仅仅局限于银、铜、油等这些贵金属,还有农产品、咖啡等这些。
交易所负责生产这些商品,运营单位就负责替它把这些“杀人的刀子”介绍给会员单位。
(交易所:我们不是杀人的刀,我们只是生产刀)
(运营单位:我们既不生产刀、也不“杀人”,我们只是一个卖刀的)
肯定有人在想:既然这些大宗商品都是杀人的刀子,为什么我国经过国务院批准设立的八家交易所还在正常运行,没人管吗?
关于这个问题小编当时也想到并询问了专家,完全写下来估计一篇文章的字数,但是总结还真的一句话就能表达:
“交易所只是生产刀,不构成犯罪呀,除去国内八大交易所,其他市场乱入的交易所不也有被查处的吗,比如典型的广州商品交易所”
2、会员单位、代理商
会员单位一般是指交易所提供相应牌照的单位,可以进行宣传吸纳、投资用户的资格!类似于合法的代理商家(大代理商)。
会员单位负责找代理商,也就是一些小金融公司(一般以xxx咨询管理有限公司、xxx贵金属投资有限公司据称),恰恰就是这两个角色,欺骗了那些投资者,至于金融公司旗下的“白领”业务员,只是他们用来“杀人”的工具罢了
如果以上不太懂这个流程的,小编再举个例子:你去市场买菜你就是购货代理商,卖菜的就是供货会员单位,市场管理就是交易所!三者之间是卖方,中介,买方的关系
(这里省了一个运营单位主要是因为它只收取了中介费,而会员单位不仅仅是中介,还增收了不少其它费用,就是因为这些费用才导致了“诈骗”,下面会一一介绍)
3、坑爹的“打包模式”
首先,小编刚刚也说了,正规一点的交易所确实是不构成违法犯罪的,他们只是收取了会员单位的保证金、牌照费。
这把“杀人的刀子”主要是会员单位与代理商。
会员单位与代理商之间的利益关系有一个“打包模式”,大致计算方法如下:
代理商获得的收益=(头寸+点差+仓息+手续费)*(75%~85%)
小编简单解释一下,例如代理商坑了一位客户100万,这100万在会员单位手里,会员单位会按之前规定好的利息分红,大概在75%~85%之间,小编按75%算的话,代理商可以获得75万的收益。
公式里所提到的点差、仓息、手续费,其实也好理解,不过这些不是他们“赚钱”的重点。
点差通俗易懂的说法就是买价跟卖价的差,交易软件上都会显示一个买价一个卖价的。仓息也就是过夜费,手续费是指给交易所的,通常交易所收取手续费在20%~33%
一切诈骗的来源主要归结于“头寸”,正规合法有良心的不会采取收头寸的方式,而是纯靠手续费进行运营和赢利。
所谓头寸就是客户投资亏损的钱。按照上述公式可以推算出,如果客户亏钱,公司才能赚钱,客户赚钱的话,头寸为负数,公司岂不是亏大了。
试想,在这样的平台做、你怎么赚钱?
4、代客操盘还乱喊单,这样的平台你敢做吗?
代理商公司旗下的业务员主要扮演了“赚钱客户”、“喊单老师”等角色,通过QQ、微信聊天和直播间讲课等方式,诱骗客户在现货交易平台开户注册,投入资金,
为了最大限度骗取客户资金,公司指使业务员采用冒充专业分析师、引导客户频繁操作、代客操盘。
代客操盘无非两种可能:
一是胡乱给你买卖,让你爆仓,让你亏损,收取头寸。
二就是频繁的操作,不管你亏或赚,快速买卖,来套取交易手续费。
代客操盘绝对违法,所以不要轻易的把账号密码交给他人操作。
对此,专家跟小编说,表面上客户可以参考K线图自由买卖,但实际上何时买卖并不是全由客户决定。
这就是“风控”,后台可以被控制。
客户亏损的 75% 成为了投资公司的利润,客户交易的手续费则全成了业务员的提成。而这样的公司你进去就是死。
正规合法有良心的平台只会给一些每天的评价分析和操作建议,至于如何操作,买还是卖都由你自己操控和决定。
这些业务员,他们自认为是受雇于“公司”,销售商品的,自己扮美女是一种“销售方式”,可是却不知恰恰成为了“杀人”的助力!
至于这些业务员如何扮演“白富美”去诱骗投资者,大家感兴趣可以点击下面链接,小编整理了一两篇,看看你是不是也被这些“白富美”给套路了,明白过来会不会再也不相信爱情了!
PS.临近聊天快结束,专家给小编一个投资诀窍,想要知道不?给你,快拿去吧!
投资者在进行期货交易前,可以在证监会和期货业协会网站,查询期货经营机构的资质、从业人员的从业资格、以及合法期货经营机构的网址,避免上当受骗。
证监会网站链接我放在最后阅读原文了,大家有用到的可以收藏一下。(小编都这样努力了,不给赞不开森)
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