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【6-01欺诈资讯】除国美系金融外，广金所、乐视金融等交易也涉关联方
5月19日，国家互联网金融安全技术专家委员会发布公告，提示国美旗下互金平台美易理财的自融风险。公告称，美易理财平台旗下美保宝、美融宝和美信宝等系列产品存在与其疑似关联公司进行交易的情况，涉嫌自融自保。除美易理财外，乐视金融和宝能系旗下的广金所等平台上线的产品中，存在平台与疑似关联公司进行交易、挂牌转让等情况。5月27日，深圳市金融办明确要求企业撰写自查报告，内容包括是否进行自融自保。
专家建议：互联网金融平台被指涉嫌“自融”声音不断，身处旋涡中的平台选择下架相关产品，甚至将资产信息模糊化处理。去年8月发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定，网络借贷信息中介机构不得为自身或变相为自身融资。对于网贷平台“自融”的界定，暂行办法并未明确，但企业需要做好关联关系的信息披露。建议投资者在选购相关理财产品时，详细查阅相关合同，对自身的风险承受能力做出合理评估。
5月17日，犯罪嫌疑人吕某以票据诈骗罪被批准逮捕。其同案犯徐某、王某辉、王某红半年前即被提起公诉。徐某提供保证金委托相关企业帮其从银行开具不同面额的承兑汇票。吕某根据所开具的大面额汇票信息，运用技术手段修改小额汇票的票号和金额，并加盖伪造的某耐火材料公司印章和法人代表印鉴。其后通过王某辉交至王某红手中。王某红联系从事汇票贴现的樊某等人，樊某致电开票银行查询汇票信息，被告知票号金额均真实，因此未前往银行网点鉴定真伪。经查，徐某等人共骗取4名被害人钱款650万余元。
专家点评：票据诈骗成功的原因主要是由于一些企业财务人员缺乏应有的票据基本知识和风险防范意识。其次银行系统的防范技术落后于不法分子的高科技犯罪手段。同时票据查询查复系统不完善，无法对票据进行全面防伪辨别。中央银行、商业银行、单位、个人及司法部门必须相互配合，积极采取多种措施共同防范和打击票据诈骗犯罪。从普及票据基本知识到完善票据审核责任机制，以及加强技术防范将票据诈骗扼杀在摇篮里。
华融消费金融近日被曝负面新闻，合作方梦想大熊（北京）资产管理有限公司已被列入异常经营名录。据了解，梦想大熊收购某房屋中介后，与租户重新签订合同要求下载“分付君”APP进行缴纳房租，租户因“分付君”为贷款软件拒绝使用被告知扣押金。而部分租客被业务员下载绑定银行卡后致使银行征信出现了上万元的贷款。截至5月31日，大熊公寓租客的维权群里共有130多名租客，在其个人信用里面，贷款公司都是华融消费金融。
专家点评：大熊公寓向租客给出三个方案，一是用分付君付款并重新签合同；二是现在一次性交现金到原合同到期；三是如果不续租，押金不给退，还需要在合同上签字，押金不退。而方案一即凭一年的租房合同分付君APP会直接把一年的房租打给中介，此做法相当于租户变相地贷款一年的房租，然后再每月还款。而方案二方案三均违背原合同双方权益的公平性。
1、湖北警方抓获跨19省市电话诈骗案5名嫌疑人；
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