揭秘 | 合肥吉汇金融暴雷，合谋“羊头”5个月诈骗上亿元！

今年4月起，合肥P2P网贷平台吉汇金融“失联”事件，一度闹得沸沸扬扬，各地投资人5000多万投资无法收回。大半年时间过去，随着警方的侦查，隐藏在吉汇金融背后的秘密，逐渐浮出水面。

题图：相关新闻资料图

打开吉汇金融的网站，最新一条信息，是4月29日发布的“致歉信”，大意是“后台数据异常，平台暂时无法还款，‘五一’之后恢复正常”。如今看来，这只是一招缓兵之计，因为吉汇金融当时已经“雷了”。

“雷了是他们的行业术语，意思就是崩盘了。”近日，在接受人民网安徽频道采访时，合肥市公安局高新分局经侦大队民警介绍，吉汇金融，全称是吉汇吧(安徽)金融信息服务有限公司，从一开始，这个所谓的P2P金融网贷平台，就是一个骗局，崩盘只是早晚的事。

假身份搭建P2P网贷平台

民警介绍，P2P网贷，又称为互联网金融点对点借贷。吉汇金融采用的，是一种典型模式，即借助互联网平台，为借贷双方提供信息发布、身份认定等服务，进而使双方达成交易。

吉汇金融对外推广的所谓“金融产品”，名为“购车周转贷”，在其网站上，有数百个贷款招标信息，每个都挂着豪车图片，投资人可以自己选择投资项目、投资金额。

“这些需要资金的豪车标的，都来自合肥昌晟汽车销售服务有限公司，吉汇金融的购车贷，就是为昌晟公司设计的。”民警介绍，昌晟公司号称实力雄厚，专门销售豪车、名车，经常有客户买车需要大额资金周转，在银行贷款下来前，昌晟公司要先融资购车，待银行贷款下来后，再返还投资人本息。

不管是需要融资的昌晟公司，还是P2P网贷平台吉汇金融，最初展示的形象，都是非常高端的。

警方掌握的资料显示，昌晟公司在合肥政务区华润大厦租下了一层办公楼，而吉汇金融则是在高新区的中瑞大厦租下一层办公楼，两家公司都曾组织过VIP客户见面会，向投资者展示公司实力。

“客户一来，看他们办公场所这么大气，再加上嫌疑人伪造了很多豪车贷款合同，摆出来给大家看，很多人就相信了。”民警说。

谎言再美丽，终究也只是谎言。昌晟公司和吉汇金融，其实是由同一个人操纵，这个人就是石某成。

民警介绍，石某成，1988年出生，大专文化，从事汽车销售行业多年，开过汽车装潢店，成立过“安徽世拓汽车销售公司”。在公司经营过程中，经常发生收取客户购车款，却迟迟不交车的情况。2012年，石某成因租赁汽车诈骗他人，被法院判刑1年零4个月。由于信誉问题，他开设公司、银行贷款都受到重大影响。

2015年，石某成伪造“刘某梅”的假身份，成立了昌晟公司。2016年，发现网络贷款平台有机可乘后，石某成又将他人的吉汇金融转让过来，登记到情人侯某欢名下，并搭建P2P平台，设计“购车周转贷”，吸引投资者。

“投资人通过吉汇金融的p2p平台投资，是借款给昌晟公司。虽然昌晟公司与投资人签订了借款合同，但投资人的钱，其实是经过石某成搭建的平台，又借给了石某成，投资人的资金可以说毫无安全保障。”民警说。

联手“羊头”非法吸收公众存款上亿元

石某成编织了骗局，但并没有吸引投资者的能力，而一个特殊群体的出现，让石某成最终得手，这个群体就是“羊毛党”。

“羊毛党在网上寻找各种投资平台，他们也知道里面有风险，但平台在前期运营时，会有很多优惠活动，返点比较高，利润可观，他们就抱着薅一把‘羊毛’就走的心态来投资。”民警介绍说。

“羊毛党”都有自己的QQ群、微信群，群主被称为“羊头”，专门向“羊毛”们推荐各种投资项目。在这起案件中，先后有3名“羊头”蒋某、陈某、熊某与石某成合作，其中吸引投资最多的，是1991年出生的陈某。

民警介绍，陈某在这一行混迹多年，有着广泛的资源，2016年10月，他主动找到吉汇金融要求合作，与石某成一拍即合。石某成答应给陈某18%至23%的返点，也就意味着，陈某每拉来100万投资，就可以到手18万到23万元。

“这么高的返点，需要更高的营利，才能补齐窟窿。石某成很明显没有这个营利能力，他必须依靠更多投资人的不断涌入，拆东墙补西墙，才能维持平台运转。”民警介绍，为了获取更多利润，陈某又找来很多“小羊头”合伙，这些“小羊头”再利用各自资源寻找投资人，最终吉汇金融被越炒越热。

民警介绍，石某成很会造势，VIP客户见面会，全部安排在合肥政务区的五星级大酒店，并请来某银行高管为其站台。对于优质客户，石某成也很大方，出手就是苹果6手机，并安排豪车送他们去泡温泉。

而为了让投资人放心，石某成和陈某鼓吹吉汇金融有“国资入股”，假称平台资金由银行存管，杜撰公司法人有政府背景，而陈某等“羊头”甚至还向投资者承诺“包赔”。

在石某成的精心装扮下，在陈某等“羊头”的鼓吹下，众多投资者把资金投向了“吉汇金融”。据警方统计，2016年12月6日至2017年5月1日，短短5个月时间，吉汇金融平台先后吸引资金1.3亿多元，并造成5000多万元的损失。

“这个损失有给‘羊头’的高额返点，也有石某成的肆意挥霍、还债等。”民警介绍，石某成的骗局并没有维持太长时间，因为不少“羊毛党”挣到钱后就不再投资，到2017年3月时，吉汇金融就出现了巨大的还款压力，即使陈某请来其他“羊头”运营，还是没有支撑下去。

民警介绍，4月29日，吉汇金融发的“致歉信”，其实就是缓兵之计，当时石某成已经打算跑路了，但他并没有把计划告诉同伙陈某。

“当时一些投资人过来要钱，陈某出面安抚时被围住。”5月2日，陈某被合肥高新警方刑拘。石某成没有跑太久，经过警方侦查，其于8月初也被抓获归案。

目前，因涉嫌非法吸收公众存款罪，石某成、陈某已被检察机关移送起诉，该案仍在进一步调查中。

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本文转自防骗大数据，特此鸣谢！

（以上内容请读者仅供阅读，不做投资参考）

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