【热点】银行业再曝79亿大案！这些人丢了饭碗...

2018-01-31 首力律师 四川首力律师事务所

　“今后整个金融监管的趋势会越来越严！”

　　去年10月，银监会主席郭树清的一席话如今听来依然振聋发聩。今年一开年，银监会就重拳出击，郑重告诫违规者，“越来越严”不仅仅是说说而已。

　　1月27日，银监会再次针对邮储银行等12家银行业金融机构，开出了2.95亿元罚单！

▲图片来源：银监会公告截图

银监会：12家金融机构被罚没近3亿元

　　1月27日，银监会披露，由于银行内部员工与外部不法分子内外勾结，违法违规套取票据资金，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。邮储银行武威市分行、吉林蛟河农商行等12家金融机构被罚没总计2.95亿元，超过40名相关责任人被处罚。

　　银监会表示，今年将进一步深化整治银行业市场乱象，依法查处银行业大要案，坚持违法必究、纠查必严，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

非法套取挪用理财资金30亿元

　　2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。

　　银监会方面表示，这起案件牵涉机构众多，情节十分恶劣，严重破坏了市场秩序。

　　涉及该案的相关机构肆意妄为，不具备资质开展非标理财产品投资，违规接受第三方金融机构信用担保，违规通过签订显性或隐性回购条款、“倒打款”甚至“不见票”“不背书”开展票据交易，项目投前调查不尽职、投后检查不到位，丧失合规操作的底线。

这些行长丢了饭碗

　　据介绍，案发后，银监会高度重视，立即启动重大案件查处工作机制。同时，启动立案调查，依法查处违法违规行为，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构。

　　一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。

　　二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。

　　三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。

监管层从严态度坚决

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　　2017年年底召开的中央经济工作会议提出，今后3年要重点抓好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治三大攻坚战。而防范化解重大风险，重点是防控金融风险。

　　我们看到，在这场防风险的攻坚战中，不仅仅是银监会在行动。26日，银监会、证监会、保监会同时发声，透露出的一个重点就是：从严监管。

　　26日，银监会网站公布了2018年全国银行业监督管理工作会议情况，会议指出，2017年，强监管严监管的态势基本形成，监管的震慑作用明显提升；2018年，要继续打好防控金融风险攻坚战，全面推进银行业改革开放。会议还部署了2018年的十大任务↓↓

　　一是着力降低企业负债率；二是努力抑制居民杠杆率；三是继续压缩同业投资；四是严格规范交叉金融产品；五是大力整治违法违规业务；六是严厉打击非法金融活动；七是清理规范金融控股集团；八是有序处置高风险机构；九是继续遏制房地产泡沫化；十是主动配合地方政府整顿隐性债务。

　　同日，证监会官网通报2017年稽查执法工作情况：2017年，证监会坚持打好常规案件查办与专项执法行动“组合拳”全年新启动调查478件,新增立案案件312件，其中重大案件90件，同比增长一倍。

　　2018年，将坚持依法全面从严监管，打好防控金融风险的攻坚战，坚决打击证券期货违法违规行为，保护投资者合法权益，确保证券期货监管目标的顺利实现。

　　最后来看看保监会。26日，保监会修订发布保险资金运用管理办法，此次修订内容主要包括：进一步规范投资管理人受托管理保险资金的行为；禁止受托资金转委托和提供通道服务等行为，切实加强去嵌套、去杠杆和去通道工作；切实强化监管和风险管控机制；明确风险责任人制度；明确保险资金运用信息披露要求等等。

　　没有规矩，不成方圆。金融是国之重器，是国民经济之血脉。在如此重要的行业，必须要求所有从业者讲规矩、有纪律、知敬畏、守底线！