【王炸】一大波信托公司被处罚！！！
（上海信托圈）
时至年末，罚单不止。
昨日，银监会的官网不止发布了《关于规范银信类业务的通知》，还发布了一大波信托公司被处罚的罚单，十分罕见！金融强监管的口号不是空喊出来的！
被罚名单里包含了：信托业注册资本金老大—平安信托、银行系万亿规模的—上海国际信托、四大资产系信达旗下—中国金谷信托、地方金控系—陆家嘴信托、民营资本富德系旗下—国民信托。
【上海信托—最大罚单200万】
上海国际信托有限公司在开展信托贷款业务过程中，内部控制严重违反审慎经营规则，处罚依据为：《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。被中国银监会上海银监局罚款200万元。（最大罚款金额）
【平安信托】
平安信托此次因违反程序签订信托文件，作为受托人履职不审慎，严重违反审慎经营规则，被罚款20万。平安信托为信托业排名前列的信托公司，此次罚款算是很轻了，至少比2016年因“资金池业务投向不合规”和“将信托财产的部分收益确认为子公司收入、账户管理存在严重缺陷”被罚2630万要轻很多。
【中国金谷信托】
金谷信托因管理信托财产不审慎严重违反审慎经营规则，责令金谷 48 30680 48 14721 0 0 3038 0 0:00:10 0:00:04 0:00:06 3038托改正，并给予50万元罚款的行政处罚。并对相关直接责任人员给予纪律处分。
【陆家嘴信托】
陆家嘴信托因内控管理不到位，违反审慎经营规则办理信托业务，被青岛银监局罚款人民币四十万元。
【国民信托】
国民信托因管理信托财产不审慎严重违反审慎经营规则，《信托公司管理办法》第六十条《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条。责令国民信托改正，并给予20万元罚款的行政处罚。责令国民信托对相关直接责任人员给予纪律处分。
除了以上名单不包括本月初被公布罚单的三家公司中航信托、中泰信托和中江信托。其中中江信托就比较例外了本月收到的罚单是证监局发的而不是银监局，不过中江信托今年9月份收到过银监局的罚单。
某信托公司高管表示：信托处罚案例增多，监管层有杀鸡儆猴的意思，现在监管层的思路总体都是趋严的。
上海信托圈表示：自去年以来，信托公司被处罚的案例逐渐增多，监管层对信托业风险监管也日趋严格，尤其重视信托公司合规经营和业务规范的运作。这符合当前强监管的发展趋势，信托业需要重视合规经营。另一方面，目前处罚领域主要涉及信托业务领域，诸如信息披露，结构化信托等，并且有逐步向信托公司治理延伸的趋势。这两年涉及信托公司员工激励制度、公司治理的罚单也逐步增多，未来房地产信托、资金池业务、信息披露等都是监管重点。对于部分信托公司多次受罚，暴露其经营发展存在的薄弱环节，需要补短板。
罚单会给信托公司带来哪些后果？
首先对监管评级的影响，“行政处罚”是监管评级的减分项。监管评级结果将直接影响信托公司所能开展的业务种类以及监管机构的监管方式等，所以如果因为一纸罚单影响到监管评级，可谓“因小失大”。
其次对公司声誉的影响，不管是投资者在选择认购信托产品，还是同业机构选择合作伙伴，甚至资产方在选择融资机构时，都会对信托公司的声誉做出考量。
一大波业务受影响：
1.《全国社会保障基金信托贷款投资管理暂行办法》规定，受托管理 52 30680 52 16161 0 0 2673 0 0:00:11 0:00:06 0:00:05 3336保基金信托资产的信托公司，应近三年内未发生因违法违规行为而受到监管机构行政处罚的情形；
2.《关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知》规定，担任受托人的信托公司，应近三年公司及高级管理人员未发生重大刑事案件且未受监管机构行政处罚；
3.《信托公司证券投资信托业务操作指引》规定，信托公司从事证券投资信托业务，应最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚。
4.《中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知》规定，信托公司开办受托境外理财业务，应当最近两年没有受到监管部门的行政处罚；
5.《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》规定，信托投资公司担任特定目的信托受托机构，应当最近三年内没有重大违法、违规行为；
6.《企业年金基金管理办法》规定，法人受托机构应当近三年没有重大违法违规行为。
7.《中国银行间市场交易商协会非金融企业债务融资工具承销业务相关会员市场评价规则》，近三年内有因违法违规受到刑事处罚或重大行政处罚等三类情形的，不得参评，所以近三年受过行政处罚的信托公司便直接被排除在外。
据上海信托网记者不完全统计，2017年以来，已有包括平安信托、上海信托、金谷信托、陆家嘴信托、国民信托、中航信托、北方信托、中建投信托、华鑫信托、中江信托、厦门信托、昆仑信托、中泰信托和国通信托（作出处罚时为方正东亚信托）等多家信托公司收到18张地方银监局的罚单，合计处罚金额约800万元。
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