遗产多交几百万税款，只因没有做这件事情
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Mike是温哥华居民，在疫情期间感染病毒，一周以内就过世了。他刚满58岁，留下太太和一个儿子悲痛万分。葬礼结束后，太太开始考虑处理他留下的遗产，这时候才意识到，他居然没有遗嘱！
他从30岁时就开始成立公司做园林规划生意，到他过世时，这个公司每年净利润200万，留存收益500万，公司成立时股本只有$100, 现在公司股份估值2000万。此外，他还有跟太太联名的自住房1套，价值300万。他本人没有终生寿险，早年买的短期保险都已经失效了。
在BC省，如果没有遗嘱就过世了，活着的配偶首先拿走30万，剩下的配偶和子女平分。Mike和太太以joint tenancy 方式联名的房产会自动归太太所有，剩下的公司股份，太太和儿子每人50%。其中留给太太的部分可以用夫妻之间的spousal rollover以成本价留给太太，但是给儿子的部分要按照市场价假定处置交纳增值税。50%的公司股份增值是1000万，其中500万是免税的，另外的500万要交的税款大约是250万。在公司股份没有真正卖掉的情况下就要交250万税款，这可不是一笔小数目，而这个250万的税款是完全可以现在不交的，只要Mike留下遗嘱说，公司的股份在他过世后都留给太太，这样100%的股份都可以用spousal rollover在Mike过世时把税款免掉，等到将来太太过世时再交税。
当然，我们还有别的方法可以让Mike或是他太太在过世时做到尽可能地少交税，比如说遗产冻结，capital gain reserve, 信托和公司持有的人寿保险等等。所有的这些遗产规划的方法都应该尽早布局才会效果显著。
如果您想给您的孩子多留遗产，而不是被加拿大税务局收去，那就请来参加我们的线上讲座吧！
主讲人Carol除了是一名精通税务和财务规划、专注于新移民和高收入高资产人士税务规划的加拿大注册会计师(CPA)，还是一名信托和遗产执业者(TEP)。她在税务规划及财富管理方面为许多华人移民朋友都提供了非常有价值的帮助。
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｜第一讲｜
■ 信托在税务规划和
财富管理中的运用
讲座时间
第一场：3月17日（星期日），因时区不同，当地时间如下：
PEI王子岛&NB省： 3PM. – 5PM.
魁省 & 安省： 2PM. – 4PM.
曼省： 1PM. – 3PM.
阿省 & 萨省： 12PM. – 2PM.
BC省： 11AM. – 1PM.
第二场：3月19日（星期二），因时区不同，当地时间如下：
PEI王子岛&NB省： 8PM. – 10PM.
魁省 & 安省： 7PM. – 9PM.
曼省： 6PM. – 8PM.
阿省 & 萨省： 5PM. – 7PM.
BC省： 4PM. – 6PM.
讲座内容
什么是家庭信托？
家庭信托有什么作用？
家庭信托有什么缺点？
家庭信托怎么纳税？
什么情况下可以通过家庭信托避税？
怎样利用家庭信托进行资产的保护？
什么情况下应该在你的有生之年设立信托?
什么情况下应该在你身后设立信托?
什么情况下应该设立海外信托？
怎样设立家庭信托？
信托有哪些费用？
家庭信托实际运用案例分析
｜第二讲｜
■ 财富传承和遗产规划
讲座时间
第一场：3月24日（星期日），因时区不同，当地时间如下：
PEI王子岛&NB省： 3PM. – 5PM.
魁省 & 安省： 2PM. – 4PM.
曼省： 1PM. – 3PM.
阿省 & 萨省： 12PM. – 2PM.
BC省： 11AM. – 1PM.
第二场：3月26日（星期二），因时区不同，当地时间如下：
PEI王子岛&NB省： 8PM. – 10PM.
魁省 & 安省： 7PM. – 9PM.
曼省： 6PM. – 8PM.
阿省 & 萨省： 5PM. – 7PM.
BC省： 4PM. – 6PM.
讲座内容
联名持有资产的两种方式有什么区别？
没有遗嘱遗产怎样分配？
遗嘱在什么情况下会在身后被改变？
什么时候应该开始进行遗产规划？
再婚家庭怎样保证遗产留给自己的孩子？
怎样有效地降低最后的税务成本？
不同的财富传承方法各有什么优缺点？
主讲人
戴静蓉(Carol), MBA CPA/CMA CFA TEP
讲座地点
Zoom网上会议室，请报名获取会议室ID和密码。
报名方式
点击文末左下角 阅读原文 (Read more) 进行报名
Email: amxteam@outlook.com
WechatID: canada7098
主讲人简介
Carol Dai是加拿大注册会计师CPA，同时也是一名持牌的保险经纪和IFA保单抵押贷款专家。
2002年移民加拿大，2005年毕业于加拿大顶级商学院Schulich School of Business; 同年进入加拿大丰业银行(Scotiabank), 先后在商业银行和财务部门任职。2008年获得加拿大注册会计师(CPA,CMA)资格，2009年成为美国特许金融分析师(CFA)持有人，2018年取得加拿大信托和遗产执业者(TEP)认证。目前为明信会计师事务所合伙人和宏泰财富管理中心副总裁。
Carol Dai在加拿大华人投资理财圈以知识全面著称，她曾多次被加拿大华人媒体星岛日报，地产周刊，新时代电视以及主流媒体环球邮报(Globe and Mail)，多伦多星报(Toronto Star)等采访，就新移民税务问题及地产投资的税务问题发表看法。在过去的数十年间，她在加拿大全国各地及线上举办了很多场国语讲座，讲座内容涉及税务，投资，保险，信托，退休计划，家庭资产保护和遗产规划等方面的内容，为在华人圈普及财税知识，帮助新移民尽快融入加拿大生活做出了不少贡献。同时她和她的团队也为很多高收入高资产人士和私有公司股东在税务规划及财富管理方面提供了很多非常有价值的帮助。
联系方式：
电话：905-470-8585
Wechat: canada4347
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