重磅!地下钱庄大清洗,华人私下换汇将判刑! 新政已正式实施！

北京时间2月9日，根据新华社报道称，最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，该解释说明了在中国境内非法进行外汇交易500万人民币或者是获利超过10万人民，都将按照非法经营罪追究刑事责任！

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消息一出海外华人网友称，

这不仅意味着国家开始清理地下钱庄，

堵死最后资金外逃的路径！

同时也表示大家能在朋友圈或私下自由换汇的时代要终结了！

注意！私下换汇将被判刑！

根据新华社报道称，最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

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针对什么是变相买卖外汇最高法和最高检的相关负责人作出了详尽的说明：

第一种是指倒卖外汇行为是指在中国的境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。这种现象主要针对的就是各大中国银行营业网点门口倒卖外汇的“黄牛党”。

第二种是指变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民与外汇之间的买卖，而是采取了以外汇偿还人民币或人民币偿还外汇，以外汇和人民币互换事先货币价值转换的行为。

最常见的情况就是资金跨国境兑付。即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”，目前多数地下钱庄的主要业务是资金跨国兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。

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另外，值得注意的是，这种非法交易总额和非法获利是可以累计的，连续多次累计超过500万人民币的总和，或实现10万人民币获利的行为，将被定位刑事犯罪，罪名是非法经营罪！所以小额面值换汇也可能成为刑事犯罪的诱因。

另外，早前曾有有一条新闻表示从2019年1月1日起，个人交易达5万人民币，转账达20万人民币以上将被央行直接监管。

满足以下条件的交易将被认定为可疑交易：

1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；

4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；

5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。值得注意的是，实际中金融机构按自己规定的情形或标准来判断。以上监管范围除了银行外，还包括支付宝、微信、百度钱包等非银行支付机构。

网友爆料：钱，真的出不去了！

有不少网友爆料也向我们爆料，确实在换汇的时候存在难度！一名网友称：现在银行只能凭到国外的机票换1900美金，原本每人每年5万美金的换汇额度无法兑换。但也有网友称自己是留学生，家里刚刚兑换了5万美金汇款到美国。还有网友称自己的父母上月来美探亲，去银行兑换了美钞现金只换到2000美金就无法兑换更多并感叹：钱，真的出不去了！

焦点连线

美西时间2月12日，洛杉矶华人资讯网How视频特别连线申春平律师针对《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》来为大家做分析和点评！

链接：https://www.youtube.com/watch?v=Z5ZS2at8NuE

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