我是学渣,坐拥1600亿。
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瑞·达利欧的新书——《原则》,毫无疑问是2018年第一本网红书。
“我想给你推荐一本书,这里面呈现了一个用‘人生算法’驱动的生存方式。”
2017年12月31日,罗振宇在广受关注的“时间的朋友”跨年演讲上推荐了《原则》。
从罗振宇开始,伴随着2018年开年,《原则》中文版一个月就售出50万本。
达利欧的名字从创投圈的各式推荐书单,火到由普通读者数据积累下的畅销书排行榜。
甚至在最“文艺”气的豆瓣,《原则》也在春节期间牢牢占据了最受关注新书榜第一名。
在创投圈、金融圈乃至泛互联网人的朋友圈里,《原则》更是开启了强势刷屏模式。
一位投资人调侃:“不晒一下自己在读达利欧,你还属于贵圈吗?”
谈到瑞·达利欧,如果你以为他只是个来中国卖书的“无所事事”、“故弄玄虚”的老人,那就大错特错了。
当金融圈还在刷屏着瑞·达利欧的新书《原则》,试图从他在上一次金融危机中的大赚特赚吸取经验时,瑞·达利欧,早已开启了他新的征程。
再一次与众不同
今年是2008年那次全球金融危机的10周年。进入2018年,金融危机这一话题再一次被搬上了台面。
虽然全球经济似乎欣欣向荣,美国近几个月的非农数据也远远好于预期,但是似乎只有瑞·达利欧认为:经济危机一定会到来。
2月22日,桥水基金创始人瑞·达利欧在哈佛大学肯尼迪政治学院演讲时表示:
“美国正处于泡沫前夕,终归会步入泡沫阶段,耗时不会太久。在我们选出下一届总统之前,美国陷入经济衰退的概率蛮高的,可能性达到70%。”
达利欧做空欧洲的仓位已达220亿美元。其创立的世界上最大的对冲基金——桥水公司,近日做空了多家欧洲企业,包括德国工业巨头西门子、汽车制造商戴姆勒、法国石油巨头道达尔和意大利联合圣保罗银行。
德国柏林
据彭博报道,达利欧做空欧洲的同时,他的许多同行却认为欧洲股票会上涨。
达利欧正在以一己之力“单挑”全欧洲。
按照市场对欧洲股市的共识,无疑大多数人认为达利欧会“惨败”。伦敦对冲基金Algebris Investments的基金经理Davide Serra认为,由于意大利银行业正处于复苏之路,达利欧在意大利银行股上的空头头寸将让他付出惨痛代价。
200亿做空欧洲,这不是达利欧第一次与全世界不同。
年少轻狂
1949年,达利欧生于纽约皇后区杰克逊高地的一个意大利裔家庭。8岁时,达利欧举家迁往马萨诸塞州。
“我当年是一名差生,”达利欧回忆道,“学过的东西总是记不住,也不喜欢上学。”
从12岁起,达利欧就在附近的高尔夫俱乐部里当球童,俱乐部的会员包括很多华尔街投资人。
达利欧把获得的小费攒了起来,后来用这些钱买了人生中的第一只股票——美国东北航空,这笔投资为达利欧带来了3倍的收益。
从那时起,达利欧意识到投资股票“是一个简单的游戏”。
几年后,当达利欧去家附近的纽约长岛大学读书时,他手上的股票投资组合已价值几十万美元。
从长岛大学毕业后,达利欧进入哈佛商学院读书。读书期间,他做生意赚取学费,卖过鱼叉、油、棉花等。
毕业后,达利欧加盟希尔森海顿斯通公司,在期货分部工作,每天和牧场主、粮农等打交道,告诉他们如何规避风险。
一次,达利欧和分部的上司外出喝酒。因话不投机,达利欧动手打了上司。
在不久后的“加州食品与谷物种植者协会”的年会上,他付钱给一名异国舞者,让她在众目睽睽下脱掉外衣。
这些举动导致他被炒了鱿鱼。
丢掉了工作的达利欧说服一些老客户雇他做顾问,并在一套两居室里成立了桥水公司。
那一年,他26岁。
千金散尽还复来
达利欧喜欢用数学模型来分析市场。
1981年个人计算机刚刚出现时,达利欧就天才地开始使用计算机来构建模型,虽然也遭受了不少挫折,但总体而言他的事业进展顺利。
并且,因为准确预测到1982年的墨西哥债务违约,达利欧名声大噪。然而他的傲慢自大也在那时达到顶峰。
他在美国国会向国会委员解释这次危机时,自信地宣称,美国正在走向萧条,要尽快做好应对措施。然而他的预言变成了一次公开打脸。他后来形容那就像是遭到一连串棒球的暴击。
他因为错误的交易决策,经历了人生中最大的溃败,几乎破产,公司缩减到只剩下他自己一个员工。
那时他还有妻子和两个幼子需要抚养,而他父亲已经71岁了。那是他人生的最低谷。
幸好在这时他的家人给了他无条件的支持,达利欧用父亲资助的4000美金重整旗鼓。
东山再起
犯过一次错误的达利欧似乎再也没有犯错。到今天,桥水的资产管理规模已经达到了 1600 亿美元。
而一切似乎都源于1982年,在那次大溃败中,达利欧悟“道”了。
他直面痛苦,分析失败的原因,然后寻找解决方案。
他不再靠直觉预测,被情绪干扰,而是专注于事实,寻找规则,然后根据现实数据来调整规则。
他通过这套方法,不断完善他的投资模型,当然在这个过程中他引入了各种专业人士来帮助他,从决策原则到数学推导、代码编写,他的投资模型不断进化。
他的事业重新起飞。
自1982年首次濒临破产后,桥水在后来的屡次经济危机中,展现出了远超同行们的精准预测和稳定表现:
——1987年10月19日,纽约股市著名的“黑色星期一”时,当绝大多数人都站上纽交所大楼天台的时候,桥水基金获得了高达22%的利润,华尔街的媒体称其为“十月英雄”。
——2008年金融危机,在对冲基金业平均亏损19%的情况下,桥水仍获得正收益,并于2009年跃居美国同业之首。
——2016年投资大佬索罗斯年收益亏10亿美元,保尔森亏30亿美元时,桥水的年收益达49亿美元,登上全球二十大顶尖对冲基金榜首。
达利欧的“原则”
达利欧曾发布过《30分钟了解经济是如何运行》,用视频形式讲解自己总结的一套经济分析模式。
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