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小冯警官深度解读：全国“断卡”行动，与每个人息息相关！
小心，如果你真的这样做了
将会遭遇严格惩戒！
01 “断卡”行动断的是哪些卡？
当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡被骗子购买后实施诈骗，给警方的追查和打击带来巨大困难。因此，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给骗子“断奶”，对于压发电诈案件具有特别重大的意义。
在手机卡方面，既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
在银行卡方面，即包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
02为什么实施“断卡”行动？
第一，危害特别大。
“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来搞电信诈骗，还会用来搞网络贩毒、网络赌博等犯罪，这些犯罪现象对社会和家庭都带来了非常大的负面影响。更关键的是，很多不明真相的大学生、村民，在被开卡中介忽悠后，不惜牺牲自己的信用办理电话卡、银行卡贩卖，最后被法律惩处或者信用惩戒，此生再难有翻身的机会，十分让人痛心。第二，时机已成熟。
2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法等出台的多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释中，都提到了严管银行卡、电话卡的措施，为该项行动提供了政策和法律支持，同时经过长期实践，各部门已积累了一定工作经验，能有效将理论与实践结合。第三、国家高度重视。
实施“断卡”，社会影响力重大，体现了国家斩断电话卡、银行卡的买卖链条的决心，杜航伟副部长以国务院联席办召集人的身份出席会议，工信部、人民银行、最高法、最高检等部门领导均在会上发言，也能说明这一点。03 “断卡”行动将采取哪些举措？
第一类，开卡团伙。
自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开班银行卡、电话卡的人员（即“卡农”），以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。第二类，带队团伙。
诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙，这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡，性质十分恶劣。第三类，收卡团伙。
主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙，这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。第四类，贩卡团伙。
主要指层层贩卖电话卡、银行卡赚取差价的人员。04整治谁？惩戒谁？
整治的是重点地区和重点行业。
重点地区应该主要包括两个地方：一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。
比如某些大学城、农村，整个学校、整个村子几乎全员出动开卡、卖卡，这一定是当地的基层治理出了问题，要重点整治。二是“涉案”两卡的中转地。比如毗邻东南亚国家的云南、广西，边境口岸较多、交通便利的广东、福建等，是“两卡”被邮寄或者被携带出境的重点地区，也会严加整治。
重点行业也包括两个地方：一是金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构，很多单位为了业绩放松开户限制，成为开卡团伙心中的“圣地”。二是通讯行业，既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。
惩戒、曝光的是“两卡”违法失信人员或者单位。打击、整治肯定会采取一系列刑事、行政乃至民事手段，追究违法犯罪嫌疑人或者单位的责任，甚至要求其赔偿相关损失，但是对于危害程度较轻、尚构不成违法犯罪的人该怎么办呢？就是要“惩戒”。公安部、人民银行已经出台多个文件，对出租、出售、出借、购买银行卡的惩戒措施已经十分完善，只要公安机关认定，就暂停其5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，并不得为其开立新账户。
对于出租、出售、出借银行卡或支付账户的惩戒措施极为严厉，对个人的影响非常深远，请广大群众一定要珍惜自己的信用，不要为蝇头小利而被骗子利用，最后导致自身无法承担的严重后果。
对身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”，影响个人生活。
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