当心！新型骗局盯上财务人员，警惕突然联系你的“银行年审专员”！

不知不觉我们迎来了

2020年最后一个月

年末骗子新的套路来了

近期广东省发现多起

利用企业银行账户年审实施诈骗的警情

近日，中山市反诈骗中心接到举报，发现有不法分子冒充银行“银行年审专员”，通知企业财务人员办理年检并要求添加QQ好友。然后财务人员被拉入一个有“本公司董事”与“银行年审专员”的三人群，该群“公司董事”的头像昵称都与现实的一致。进群后，“公司董事”给财务人员布置工作，要求配合好“银行年审专员”做好年检工作，并以合同保证金的名义要求财务人员将一笔款项转到“银行年审专员”指定的账户。

还好公司财务致电询问企业董事，董事否认有此事并表示并未加什么群，财务才意识到差点被骗。

1.骗子通过各种途径购买到企业的内部人员详细信息，包括财务人员、企业老板、总经理等人的个人资料、联系方式，为后续行骗做好准备。

2.骗子A先冒充“银行年审专员”，以“企业账户年审”为由加财务人员QQ，并发送工作证、“法人授权委托书”之类的假文书博取财务人员信任。

3.财务人员被拉入一QQ群，群里有“老板、经理”(骗子B)等人，且因前期盗取的信息准备，“老板、经理”的名称头像都与现实的一致；“老板、经理”在群里叮嘱财务跟进银行账户年检事宜，再次取得财务人员信任。

4.骗子B“老板、经理”以“项目款、合同保证金、资金拆借”等理由要求财务立即转账至指定的银行账户，财务人员在未加辨别的情况下轻易转账，导致被骗。

其实，此骗术是冒充熟人诈骗的变种

骗子利用了年末的“企业银行账户年审”的热点事项

冒充银行工作人员针对公司财务进行精准行骗

这类新型诈骗手段

不仅损害了企业利益

而且削弱了社会对银行的基本信任

危害远远大于一般的诚信缺失

可谓可恶至极

1.若接到涉及银行账户年检问题等问题的QQ、电话或短信，不要轻信，应及时与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认。

2.企业应严格执行相关财务管理制度要求，对QQ(群)微信(群)要求的转账汇款，必须经过企业老板（管理人员）当面审批核实确认。

3.一旦发现被骗，一定要保留好证据，立即报警。

来源：中山市反诈骗中心

往期回顾

惠东县公安局官方微信

  由公共关系办公室出品