【世界电信日】终有一天，天下无骗
自古以来，犯罪大多都是谋财害命，而有了电信技术以来，利用信息网络谋财就更有虚拟性、迷惑性、隐蔽性。当下，电信诈骗专业化分工明显，犯罪嫌疑人为了逃避司法机关抓捕必须“借用”他人的身份，利用他人的银行账户、手机卡、社交账号隐藏自己。普通人或许仅仅是一念之差，一丝侥幸、一点贪念将自己的相关账户出售、出借给犯罪嫌疑人，被用于收取案件赃款，这客观上帮助了电信诈骗分子的犯罪行为，让犯罪分子将真实身份隐藏的更深，给司法机关侦破案件带来困难。
以下三个根据真实案件演绎的故事，能够给大家提提醒。
01
再也不见
小李和小莉是一对情侣，刚来北京打拼根基未稳。大城市让他们钱赚得很快，但花得更快。不够了怎么办？还可以刷信用卡、借信用贷。时间长了，债务越积越多，眼看就要过年，如胶似漆的两人想要回家见父母，商量结婚，但是由于欠债太多，想给双方父母见面礼的钱都没有。就在着急的时候，小李在一个“熟人”的朋友圈看到了广告：“收卡，刷单走流水，包往返路费包吃住、日结1500”，小李一下就动了心，问了一下“熟人”，“熟人”说“可能涉及一点违法，但不至于被抓进去。”小李心想，如果自己去做一个星期，那就什么都有了。小李就把想法跟小莉说了，小莉起初坚决不同意，认为对方用银行卡大多是违法行为。但眼看着年关要到了，小莉主动跟小李说：“走，我们一起去，也不一定被抓，被抓也要和你一起。”
两个人办了数张银行卡和手机卡，坐飞机到某南方小城，入住安排好的酒店，白天自己的卡和手机被“熟人”的朋友收走，二人在宾馆里看电视，晚上对方干完活把手机还给他们自己。这样持续4天后，两人拿了几千元，欢欢喜喜回到北京挑选给父母的见面礼准备回家过年。结果还没抢到回家的车票，二人就因为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被抓进了看守所。
看守所里，当得知自己和小李的银行卡被用于数十起电信诈骗，导致电信诈骗被害人损失惨重时，小莉流下了眼泪。检察官问是不是知道自己这样做的后果时，小莉说：知道肯定是用于违法犯罪了，但抱有侥幸心理，觉得自己不可能这么容易被抓，当时只想快过年了，需要用钱。现在，只想早点结束这一切，至于小李，就想再也不见。
02
华人富商
赵阿姨已经独居了20多年了。在平淡无奇的一天，一个陌生的微信突然加她，一番了解之后，对方称是加错了，说自己是身在美国的中国商人，在国内也有业务。赵阿姨没当回事，但一段时间之后看对方的朋友圈，大多是经商的内容，不由得开始留意对方，对方有时和自己主动聊天，俩人逐渐熟识起来。有一天，富商说自己在国内开展销售业务，但自己的收款渠道由于种种原因不能使用了，自己在美国现在回不来，国内也没有亲人，希望赵阿姨可以把自己的银行账户、支付宝、微信支付账户给他用，用于收支公司的营业款，希望可以帮忙，还承诺给赵阿姨8000元作为报酬。赵阿姨觉得，自己给他的是储蓄卡，自己的支付宝和微信支付账户，除了对方要用的卡也没有绑定其他卡片，所以就借给了富商。
三个月之后，民警接到电信诈骗犯罪线索，有大量电信诈骗赃款流入到赵阿姨的账户，再想联系富商，早已经断了所有的联系。看守所里，赵阿姨如梦方醒，哪里有什么富商，只不过是电信诈骗分子罢了。
本案中电信诈骗的被害人大多是中老年妇女，电信诈骗犯罪分子大多以富商、维和将军的身份与被害人维系感情联系，后以资金周转或者需要向国内转款被海关或者外汇管理部门查扣等理由，要求被害人转款到赵阿姨账户，后通过赵阿姨的支付宝、微信转账给其账户，从而完成资金转移、隐藏身份，沟通话术基本一致。检察机关认定赵阿姨存在被犯罪分子恶意欺骗，不知道其从事信息网络犯罪的可能性，以证据不足对赵阿姨作出不批准逮捕决定。
03
偷东西太难 卖卡容易
牛某看上去是个小老板，但熟悉他的人都知道，牛某曾经犯盗窃罪被判过两回。一天，牛某觉得自己手头有点紧，想搞点“副业”，可北京无处不在的视频监控系统让自己很难得手，加上岁数不小，身体又不好，正犹豫的时候，好朋友“耗子”发来微信说，有卖卡的活干不干，卡是用于网店刷单，走流水，如果卖优盾、网银、手机号一套1000元，账号如果有冻结，自己去申诉解冻，剩下的钱是自己的。“耗子”问牛某干不干。牛某开始觉得风险太大不想干，但是心又一想，自己岁数大了，现在公安抓严，而卖卡既轻松，还不一定能抓到自己，如果被抓自己就咬定不知道就行了。于是就办了五张卡，分两次卖给了“耗子”。
在卖卡之后不久，牛某通过银行查询发现自己名下的一张银行卡被反诈中心冻结了，对此并未理会，并未及时对其一同出售的银行卡进行处理。半个月后，因为牛某并未及时对出售的银行卡采取措施，导致其出售的其他银行卡涉及到数起电信诈骗，同期赃款流入上百万元。
天网恢恢，疏而不漏，公安机关的相关证据锁定了牛某的罪行。牛某明知对方从事信息网络犯罪而继续提供帮助，构成帮助信息网络犯罪活动的行为。
朝检君提示广大群众：
捂紧钱包，深思熟虑；
谨防“电诈”，从我做起。
文 | 王爱强
编辑 | 王琛