投资移民理事会推荐加勒比地区投资入籍计划定价15万美元，提议进行加勒比共同市场层次的共同监管
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在上周发布的文章中——投资移民理事会针对加勒比投资入籍计划的区域性整合（也就是渐进式联合）提出了7条具体的建议。过去一年多的时间里，各国在政策上，尽职调查上，以及定价上的差异一直都是加勒比投资入籍计划市场的热点问题。过去6个月里，各方就一系列颇具争议的降价——也就是加勒比投资入籍计划价格战，或者说逐底竞争，进行了密集的讨论。
《投资移民知情者》就这个话题写的文章数不胜数。但是，今天的文章，标志着投资移民理事会第一次就这个话题表明了正式立场。全文转载如下。
2018年5月2日于日内瓦
加勒比投资入籍计划区域性整合的定义
近几个月，各方频频提到要对5个加勒比投资入籍计划进行整合。不可否认，这个理论上是可行的，但是实际操作中要困难得多。
每个参与国都是主权国家，因此都有权力筛选自己的申请人。但是，可以引入以及实施更层次的监管以改善行业形象。投资入籍计划的声誉已经被媒体报道糟蹋了，各国需要采取适当的措施来证明它们已经有了最佳的业务流程。投资移民理事会的这些提议可能会招致批评，但是这些提议确实是符合加勒比投资入籍计划最高利益的，可以确保它们的长期可持续性。
外界的批评主要集中在尽职调查和投资金额的逐底竞争两大方面，所以关注这些话题非常重要。具体建议如下：
1.对中介提供的客户出具《背景核查报告》
尽职调查（Due diligence）是一个多层次的过程，首先开始于得到授权的营销代理人和本地代理人。这些代理人在招徕客户时，必须要先进行恰当的核查，这样它们才能理解申请人的背景，才能确定他们是不是政治敏感人士或者高风险的申请人，这些人可能会被认为是对国家名誉造成风险的因子。如果情况的确是这样，必须要完成一个强制性的《背景核查报告》，从而确保采取了所有谨慎的措施，这些人申请入籍的请求值得该国考虑。
2.投资移民局（Citizenship by Investment Unit）要对所有代理人提交的申请案进行质量把关
每个国家的投资移民局都应该对授权代理提供的客户的质量进行记录，确保代理人不会推荐满足仅仅最低要求的边界型申请人。当代理人申请对资质进行更新时，这方面必须要考虑到。
一旦完成清单提交到投资移民局（Citizenship by Investment Unit）后，尽职调查要马上开始，申请人的细节将会发送给一家第三方的尽职调查公司，后者完成详细的调查。与此同时，申请人将会被联合区域交流中心（Joint Regional Communications Center）审查，后者实施国际化的核查过程。最后，申请人再次由美国政府审查，需要得到它们的意见，这个申请人到底行不行，或者是否高风险。
3.建立一个加勒比共同市场投资入籍计划监管委员会（CARICOM CIP Overview Committee）
为了国际社会和加勒比共同市场的利益，我们建议还要采取一个措施。我们建议在东加勒比国家组织（OECS）和投资移民理事会（Investment Migration Council）连同/或者加勒比共同市场下面，建立一个加勒比共同市场投资入籍计划监管委员会，后者的责任是确保所有的尽职调查都完成了。这包括投资移民局提交关于申请案的执行摘要，以及第三方尽职调查报告和联合区域交流中心报告。这个必要的步骤将会确保所有的文件都经历了彻底的尽职调查审核，没有任何步骤遗漏。尽管加勒比共同市场投资入籍计划监管委员会对申请案不起决定性作用，但是加勒比共同市场投资入籍计划监管委员会将会运用高质量的控制机制来保证申请案的正直性。而且，当申请人向各个国家申请入籍时，他们申请的仍旧是加勒比共同市场成员国的护照，通过这个步骤，加勒比共同市场的利息也得到了保障。我们推测，利益相关国家，比如美国，加拿大，英国，以及欧盟会这一措施表示欢迎。证明最佳行业标准不会导致这些国家取消加勒比国家享有的签证便利，这一点很有必要。
批评家则认为，这会导致审理过程更加拖沓。尽管这一点他们说得没错，但是只要加勒比共同市场投资入籍计划监管委员会遵守绩效目标，这个问题就不会很大。因为每一份申请需要进行彻底的审理流程，每个人都是这样，所以任何一个国家不会因此占到便宜或者吃亏。同样的，加勒比共同市场投资入籍计划监管委员会的审核过程是在申请审理完毕以后，所以各国的投资移民局在加勒比共同市场投资入籍计划监管委员会的流程之前，可以继续拥有自己的审理流程。
各国的投资移民局都需要提供资金，来担负加勒比共同市场投资入籍计划监管委员会的运作成本，各国的投资移民局都要承诺出具季度报告，从而确保它们颁发的公民身份和它们提交给加勒比共同市场投资入籍计划监管委员会的申请案相一致。出资结构的话，每个投资移民局投10%（总计50%）。剩下的50%根据申请案的多寡来按比例分摊。
这些措施对于加勒比投资入籍计划的长期可持续性，对于它们维持在国际社会中的声誉度非常关键。
4.实施对申请人的事后监视
尽职调查仅仅抓住了申请人在一段时期内的背景信息，注意到这一点非常重要。尽管一名申请人在申请的时候满足了所有条件，但这要保证他以后的行为都是合法的是不可能的。应当有这样的规定，那就是如果有证据显示，申请人在申请时提交了不实信息，但是还是拿到了公民身份，得到了保护，这种情况下可以取消他们的公民身份。这对美国，加拿大，英国等国没什么影响，但是如果申请人是经济公民，而不是自然人时，事态就会变得非常严重。
再谈谈保护机制，尽职调查软件存在意义在于持续不断的监视申请人。如果公民身份颁发以后，有什么事情发生，投资移民局可以得到通知，然后做出决定如何应对。我们郑重提议，各国投资移民局必须要安装这样的软件作为额外的保护措施。
5.统一使用受限国清单
另外一个要考虑的就是采用受限国清单。尽管在某些市场上，这种做法不会受到欢迎，但是这样的步骤对于确保本地区一致的标准，以及对公民的保护非常关键。
6.对被拒申请人进行信息共享
每个国家的投资移民局应当要就被拒申请人进行信息共享，如果被拒申请人又申请别的项目，他们一开始就可以得到识别，而不用等到联合区域交流中心（Joint Regional Communications Center）阶段。必须要有相同水准的标准；如果申请人在一个国家被拒了，他或者她申请其它加勒比新项目时自动被排除在外。
我们郑重建议，如果加勒比国家统一这样做，不仅仅是项目的声誉度会得到提升，而且“坏蛋”通过这个体系的可能性会被减到最小。
7.投资金额
各国投资入籍计划的成本经历了几次下调，比如捐赠金额，房地产价格，以及政府申请费。可以在这个领域达成一致意见。举个例子，在捐赠金额模式下，我们主张，最低价定位15万美元，其他费用，比如尽职调查费和政府申请费可以由各个投资移民局自行决定，但是，我们应当要达成谅解意见，那就是政策都要相互一致。如果相互之间价格和审理时间都差不多，申请人可以根据各个国家的优势自主进行选择。
本意见书的的目的在于促进5个投资入籍计划之间的对话和刺激它们对整合的兴趣。投资加勒比盛会将于5月份在圣基茨举行，届时各国首脑和移民局局长，连同行业利益相关者都会出席，6月份日内瓦还有一场投资移民理事会的论坛。在这两场盛会上，我们还可以巨细靡遗地讨论这个话题。这样的讨论结果和评估意见对于保护区域项目更广泛的利益，确保区域项目的长期可持续性非常有必要。
所有内容均以英文版为准
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