【每晚一点安全小知识】关于“断卡行动”，你必须知道的那些事儿！

如果有人开出高价

“购买”“借用”你的银行卡、电话卡

甚至是微信、支付宝的收款码

要注意！

您的银行卡、手机卡、对公账户

可能被用于违法犯罪活动！

关于国家大力推行的“断卡行动”

你了解多少呢？

快来学习吧！

PART ONE

断卡行动简单说

1

什么是断卡行动？

断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动。

“断卡”即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。

自2020年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。

2

断卡行动断的哪些卡？

手机卡

既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

银行卡

既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

3

为什么要断卡？

（一）危害特别大。“实名不实人”的“卡”，很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。据统计，每年网络赌博流出的资金就达万亿级别，难以追查和打击。

（二）时机成熟。2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法出台了多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释。

4

断卡有哪些举措？

（一）打击以下“团伙”

1.开卡团伙：利用管理漏洞为大批量开卡提供便利的“内鬼”

2.带队团伙：诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙

3.收卡团伙：接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙

4.贩卡团伙：接收卡，并层层贩卖赚取差价的人员

（二）整治

1.重点地区：“涉案”两卡的开办地、户籍地；“涉案”两卡的中转地

2.重点行业：金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构；通讯行业，三大运营商、虚拟运营商，也包括代理、线上渠道等。

（三）惩戒

1.惩戒“两卡”违法失信人或单位

2.对出租、出售、出借、购买银行卡的，暂停5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，不得开立新账户。

PART TWO

案例分析警人心

1

案例一

高某某，18岁，某大专院校大二学生。2021年5月，高某某在实习中认识了校友陈某某，两人相熟后陈某某介绍他加入朋友的工作室，称只需提供银行卡帮人转账就可以轻松赚钱。高某某在利益的驱动下答应了而他的工作其实就是用自己的银行卡帮助赌博网站“跑分”。短短三个月，银行卡流水达到2千万余元，他也因犯帮助信息网络犯罪活动罪被法院判处有期徒刑十一个月，缓刑一年。

2

案例二

干某某，22岁，某大学大四学生。2018年11月，干某某明知他人收购银行卡及支付宝账户用于实施网络犯罪活动，仍将其名下二张银行卡及支付宝账户出售给他人用于网络犯罪支付结算。经查，千某某提供的银行卡及支付宝账户在一个月内共入账550万余元。干某某也因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被检察机关提起公诉。

PART THREE

日常生活要谨慎

请保护好自己的身份证、手机号、银行卡（账户），严格落实实名制登记、使用。不要将自己的身份证、手机号、银行卡（账户）、支付账户、即时通讯账户等转借、转租、出售给他人，贪图这些小利可能影响个人征信，严重的将追究法律责任。

END

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编辑 | 刘佳雯

责编 | 李海鑫

审核 | 庄建利