私下换些外汇，就要被罚巨款，甚至逮捕入狱？别不信！留学生、华侨华人都已“中招”

- 2018年已经过去 171天 -

走正规渠道，不要因小失大

近日，英国一家华文媒体

收到了一封特殊的“读者来信”。

写信人称自己是一名在英中国留学生小莉（化名），三个月前因为帮了朋友一个忙，被英国警方逮捕入狱，因为这个忙直接涉及到私人换汇！

小莉（化名）在英国一所大学读研，去年9月入学后加入了一个私人换汇微信群，群里人大多有用人民币兑换英镑的需求。

因为汇率比银行利率低，加之没有手续费，小莉一直觉得很方便。

直到去年11月，她应一个同学的请求，开始帮助对方进行私下换汇。

具体操作是，与不同的人接头领取现金，然后再用自己的英国银行账户，把钱分别汇入换汇人的英镑账户里。

自认为不是太大的事儿，小莉不仅痛快答应，还一连帮过几次，多的时候能领到几万英镑现金；拿到钱后，就往不同账户汇款，有人几百、有人几千。

而小莉自己，并未收到任何金钱回报，只是被那位要求帮忙的同学请过几次饭。

没想到，大概三个月前，当小莉再次从接头人手里拿到现金时，被警方抓个正着，拷上手铐送到警察局。

后来她才知道，来送现金的“接头人”其实早被警方盯上。

随后，小莉因为“洗黑钱”被起诉，入狱扣押。

在狱中，她惊讶地发现，还有几个中国留学生，也因为类似原因被抓。

这时，小莉才意识到，私下换汇涉嫌违法，可能带来极为严重的后果。

为尽快了结案件，小莉最终决定认罪，并在收押两个月后收到法院判决：

因涉嫌洗黑钱被判处缓刑，被罚做义工。

虽然从目前看来，小莉的学业应该不会受到影响，学生签证也仍有效，但她心里已有担忧，害怕此事对以后的签证乃至前途带来影响。

在英国，私下换汇的案例还有很多

今年5月底，中国驻英大使馆就曾发布提醒，称近期接到数名中国公民来电反映遭遇换汇诈骗。

这些受害人大都通过认识的朋友互相推荐，在微信群中与换汇人员联系，因为轻信对方发来的，或伪造或可取消的银行转账截图，导致被骗去汇款，财产受损。

华人律师称，“洗黑钱罪”可以很严重，这与犯罪嫌疑人从事此事件的时间、金额、参与人数都有关系。她说，“时间越长、交易金额越高、参与的人越多，性质便越严重。案情严重的嫌疑人，一旦入罪，可以获得长达10年刑期。”

而小莉所触犯的是The Proceeds of Crime Act 2002 ("POCA") ，入罪后，还有可能面临没收财产程序。

“小莉与人在街头取了现金，再把钱分散出去，最终被定罪，这说明控方已证明她取的这个钱是‘赃钱’，这个钱可能源自毒品交易、抢劫等来历不明的钱，如果当事人当时拿钱的时候，已经对钱的来源有怀疑，这样就已经犯法了，具体罪行如：持有或拥有'赃钱'。”

“其次她将赃钱又分别汇给了需要换汇的人，大多数可能是留学生，留学生将其变成生活费、学费，是合理支出，这就等于把钱洗干净了，所以触犯了相关POCA 2002 法律。

当然，入罪必须建立在当事人在进行这些行为时，是知道或怀疑这些钱是有问题的。”

律师认为，“小莉是选择了最快捷的方式出狱，因为通常打下来这场官司至少要在监狱呆半年以上，而小莉选择了‘认罪’并尽快出狱。因而，这种方式处理她面临的这场官司从长远来看，不一定是最利于她个人的。小莉还很年轻，这个罪名会跟着她很久。

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如果坚信自己没有犯法，或在做这件事情的时候并不知道钱是'赃钱'，那么应该在律师的帮助下主张自己的权益。”

律师也忍不住给所有在华留学生提个醒，其实，在英国，许多大额现金如不能提供合理来源解释，都存在“洗黑钱”风险：

1.大量现金持有者。来英国的人随身携带大量现金，但对这些现金的来源没有合理解释，就有犯罪嫌疑；

2.银行转帐有隐患。许多留学生因为有银行账户，亲朋好友便转账过来，想借此买房，同样无法证明现金来源的，账户持有人也可能要承担风险；

3.偷税、逃税也是洗钱的一种方式。公司老板工资不走帐，而是给员工现金，员工收取了现金去消费，就是帮公司洗钱的行为；

4.代购。因为代购买手通常需要很多现金流，经常会在华人网站上找

到换汇人“黄牛”来换取大量英镑，很多时候，由于不了解钱的来源，经常会牵连到洗钱嫌疑；

5.换汇生意。很多华人也看到商机，做起换汇生意，经常在微信里、华人经常上的网站做换汇广告，其实这本身已经违法，从事类似金融服务行业的人员，一定要拿相关牌照。

对此，康清建议在英留学生，在关于“现金交易”与“银行帐目”进出这一块，一定要警惕，不能随便帮亲友的忙。而一旦牵扯上了“洗黑钱”犯罪，康清认为，“遇到这种情况，一定要咨询专业人士，了解自己到底有没有触犯法律，控方有什么证据来起诉当事人，如果自己没错，根据法律程序保护自己的最大利益，尽量不要留下案底。”

本文综合于华闻派，中国侨网

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