中泰证券何波：拥抱云原生，助力券商数字化转型 ！丨数据猿专访
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证券机构正在经历数字化与财富管理的双重转型。在竞争激烈、内卷严重的态势下，中泰证券积极探索云原生架构转型之路，通过云原生分离技术复杂度与业务复杂度，持续提升研发交付效率与运维能力。
大数据、云计算、区块链、人工智能等技术日趋成熟，5G时代的到来以及疫情常态化，都让金融服务的线上需求激增，“十四五”数字经济顶层设计的出炉，更是让数字化转型迫在眉睫。
2020年中泰证券开始全面进行云原生转型的尝试，通过微服务、容器、DevOps等技术手段支撑业务研发过程，有效提升了试点项目的交付效率，节省了大量人力与研发成本。中泰证券金融科技委主任兼科技研发部总经理何波举例：“我们把一些单体架构的巨石应用转为微服务架构，还做了容器化改造，通过DevOps构建CI/CD流水线。过去大家用瀑布模式开发一个大系统，交付时间较长。目前通过敏捷迭代，每个敏捷小组2~3周完成一次迭代。”
在何波看来，用金融科技手段对外提升用户体验、对内赋能员工展业降本增效，是证券行业发展的必然趋势，而云原生就是当下最适合的工具。在中泰证券的数字化实践中，就借助云原生架构同时赋能了内外部客户。对于外部客户，也就是零售和机构用户，重点是基于不同的业务场景不断提升用户体验，为他们提供更便捷的互联网服务。何波举例说，“用我们的APP、小程序等产品看行情，速度更快而且稳定，我们还能提供更多的数据和指标，让用户体验很畅快。”对于内部客户，也就是员工，赋能的重点是提升员工展业效率，通过云原生应用挖掘新的商业机会、服务机会、营销机会。
中泰证券在内部已经形成了数字化管理的文化和路径，借助云原生的理念和精益敏捷的思维，再加上北极星、OKR等管理工具，共同推进内部的研发和数字化建设。何波总结，云原生转型的路径是“从痛点入手，试点先行，持续改进，全局规划，价值持续交付”，他强调，最终要形成业务价值、员工价值、客户价值三个要素紧密连接的实践闭环，才能让云原生真正落地，实现高质量的持续交付。
在数字化转型过程中，整个公司上下各部门的协同很重要。何波分析，跨部门的协作，问题的根源往往是目标不一致。证券机构建新架构的同时，也要全面提升管理水平，让部门之间的职责与目标更清晰，合作更流畅。目前中泰证券也在积极探索、推进北极星指标，统一OKR目标，加强业务部门与技术部的协同意识。
技术升级浪潮持续加速着市场格局的重构。随着业务量不断增加，中泰证券的云原生战略布局也在持续进化，探索新技术、新思维、新方式。为了进一步提高资源利用率和运维效率，赋能业务创新，中泰证券于近期牵手网易数帆，在中间件领域展开了深度合作，采用了轻舟Redis、Kafka等主流消息、缓存中间件产品，深化云原生的战略布局。
多年来，券商的自研基础普遍都比较薄弱，主要依赖外部厂商的产品实现技术升级。但由于缺少整体规划，转型过程中普遍会出现重复建设、系统架构不统一、稳定性差、运维成本高、建设周期长等问题，造成大量资源与时间的浪费。就这个痛点话题，何波分享了中泰证券选择外部合作伙伴的标准，以及如何磨合的做法。
第一，是明确标准，对齐目标。从去年开始，中泰证券加强与合作伙伴的技术路线的一致性。合作过程中，也始终围绕相应的标准，对定制化、个性化需求进行深入探讨。何波举例说：“比如微服务的技术选型、中间件的技术选型要与中泰证券现有的技术路线保持一致。”另外，还会通过联合研发和业务组件采购的方式加强合作。
第二，允许一定程度的不确定性。合作过程中最常见的问题，是不确定性导致项目延期。比如业务部门临时提出很多新想法，需要探讨和论证其价值和可行性，再比如厂商对一些定制化需求的理解有偏差，导致返工。这就需要在合作过程中提高沟通效率，尽可能避免双方信息的错位，避免无用功。
站在行业未来发展的角度，中泰证券认为，证券机构要与厂商共开源，把资源投入在最有价值的地方，避免“重复造车轮”。以前很多厂商比较封闭，但云原生出现以后，开源资源带来了极大的便利，厂商们也更加意识到创新的紧迫性，愿意和客户一起钻研的优秀合作者脱颖而出。
何波以网易数帆为例强调，要选择重视开源的合作者，选择真正帮助证券机构解决问题的厂商，“数帆首先从技术的角度跟我们做充分沟通，明确技术的诉求点，再去探讨怎么匹配我们的个性化需求。他们积极解决问题，而且乐于倾听一些想法和建议，而不像有些厂商更喜欢推销标准化的产品。”
如果证券机构和技术厂商都在同一个开源社区做出过贡献，双方的认知水平相似，沟通交流就会越充分，也就更容易达成共识，也能极大降低合作的风险。据了解，目前国内主流的开源产品只有100多个，何波呼吁，希望更多厂商和证券机构的技术团队参与开源，共同推动整个金融软件行业的进步。
早在1990年代，中国第一家证券交易所诞生之初就采用了领先的电子化交易方式，当时叫“信息化”，其实已为多年后的“数字化”埋下伏笔。然而今天，随着整个金融行业数字化转型进入深水区，目标不明确、基础薄弱、协同性差等诸多问题逐渐暴露出来。
在云原生架构的演进过程中有一个常见问题：当新旧系统与内外系统之间发生碰撞，如何取舍？如何判断是否需要进行云原生改造？对此，中泰证券的原则是，技术路线始终跟随行业主流方向。对于主要业务相关、经常变更的系统，统一做云原生改造；对于非主要业务，会评估改造成本和使用率，用到时再改，没有需求就按兵不动。比如有的系统可能一年甚至多年都变更不到一次，就没有改造的价值。
另一个痛点是，仅靠外部合作无法满足证券机构的所有需求，与外部合作过程中，难免出现技术支持力度不够、响应速度慢等各种问题。随着业务线增多，中泰证券发现，有些治理需求仅靠开源组件去做，成本会很高。例如，SpringCloud的服务体系，能管理一个或多个微服务，但上升到整个公司层面，管理各个条线下不同技术栈的微服务集群就有难度了。那么怎么在顶层做云原生治理？这就是新的难题。
针对这种情况，中泰证券积极提高自研能力，用自己的技术解决更核心的问题。中泰证券把内部所有系统分为实用资产和战略资产两类，未直接给业务带来护城河和核心竞争力的，称之为实用资产，会通过外部合作伙伴来解决相关的技术问题；而对整个业务的创收和构建核心竞争力非常有帮助的，则视为战略资产，自主研发。
何波总结，证券机构的自研团队，必须对业务细节和交易细节有深刻的理解，对需求的价值有清晰和前瞻性的判断，同时，要从系统构建之初就做好风险防范。一定要打造持续开发、持续集成、持续测试、持续交付和持续运维五大能力。
目前，中泰证券自主研发过程采用敏捷研发模式，借助小迭代形式不断的交付有价值的产品功能特性。对外不断提升用户，对内不断提升员工工作及展业效率，也为数字化转型的进一步深化打下更坚实的技术基础。
随着证券行业数字化转型的发展，智能自动交易将越来越多的替代人工交易。目前在证券行业，买卖公募、私募等基金业务的数字化程度较高，但对于大部分场外交易、金融衍生品、大宗商品衍生品的交易，数字化转型仍然任重道远。如何以全局视野有效重构系统格局，探索更进一步的智能化，持续推动商业与管理模式变革，是券商们接下来的重要课题。中泰证券未来将进一步推动云原生架构的落地，全面提升研发效能，力求在金融科技领域保持核心竞争力。
文：青芒 / 数据猿
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