投资的未来：入选美国金融科技50强的资管科技公司

即将到来的加息、俄罗斯对乌克兰的战争和飙升的通货膨胀对今年的股市造成了严重影响，但这四家服务于资产管理和投资领域的金融科技公司在动荡中获得了数百万客户和数十亿美元的资产。

另类投资的爆炸性流行推动了总部位于纽约市的 iCapital 的惊人增长，该公司在 2021 年从投资者那里筹集了 5 亿美元后，连续第五年重返福布斯金融科技 50 强。该平台帮助财务顾问以及像瑞银和贝莱德等传统机构通过风险投资、房地产、结构性债务等投资，使其富裕客户的投资组合多样化——现在服务的资产超过 1250 亿美元，一年内增长了 70%。还有更多的事情要做：上个月底，iCapital 表示将通过收购金融科技平台 Simon 进军年金市场，该平台去年帮助发行了超过 480 亿美元的结构性投资和年金。

值得注意的是，Robinhood 在今年 7 月以 300 亿美元的惊人估值上市后就没有资格进入今年的榜单。总结股市疯狂的一年，Robinhood 的股价暴跌超过 83%，原因是用户数量和交易量从去年的历史高位暴跌。具有社交意识的 新型银行Aspiration 在 8 月份表示将通过一家特殊目的收购公司上市，尽管尚未开始交易，但估值也有所下降。

取而代之的是，经纪公司 Public.com 在 2019 年 9 月推出不到三年后首次登上金融科技 50 强榜单。在亿万富翁莎丽·雷石东、NFL 球员 JJ 瓦特和名人凯西·奈斯塔特的投资帮助下，Public 的用户数量大约增加了两倍，达到过去一年300万。该平台还迅速将其产品扩展到股票之外——今年增加了对NFT、艺术品、房地产、加密货币等的支持。

今年再次出现在金融科技 50 强榜单上的还有 401(k) 管理人Guideline，其资产在 4 月份超过 60 亿美元，以及移动应用程序 Stash，它现在在提供投资、银行和退休产品的同时提供加密货币投资服务。

以下是金融科技领域最具创新性的资管科技公司：

Guideline

管理小型企业的 401(k) 计划，基本费用为每月 49 美元，外加每位参与员工 8 美元。与薪资服务提供商合作，包括 Square、Intuit、Gusto 和 ADP。加利福尼亚州等新的州法律要求拥有五名或更多员工的企业在 6 月 30 日之前提供退休储蓄计划，这有助于推动增长。4 月，也开始为个体经营者提供 SEP IRA。

总部：德克萨斯州奥斯汀

融资：3.44 亿美元，来自 General Atlantic、Generation Investment Management、Greyhound Capital 等

最新估值：11.5 亿美元

资历：管理超过 30,000 家小型企业 401(k)，比去年增加 50%。

联合创始人：首席执行官 Kevin Busque，43 岁，之前是自由劳动力市场 TaskRabbit 的联合创始人；首席技术官 Mike Nelson，34 岁；首席产品官 Jeremy Caballero，39 岁。

iCapital

将超过 10,000 名财务顾问及其数十万高净值客户与私募股权、私人债务、风险投资、房地产和对冲基金联系起来，每只基金的投资额仅为 25,000 美元——远低于这些基金的传统最低投资额，从 100 万美元到 1000 万美元不等。现在为 140 多家公司提供“白标”服务，包括黑石集团、凯雷集团、布鲁克菲尔德、瑞银、德意志银行和高盛。

总部：纽约市

融资： 7.65 亿美元，来自 BlackRock、WestCap、Temasek 等

最新估值： 60亿美元

最新进展：通过该平台投资的资产已膨胀至约 1250 亿美元，一年内增长约 70%，部分原因是在欧洲和亚洲的扩张。

联合创始人： CEO Lawrence Calcano，59 岁，在高盛工作 17 年；46 岁的管理合伙人 Dan Vene 和 57 岁的 Nick Veronis。

Pulic.com

经纪应用程序提供对股票、ETF 和加密货币的免佣金投资，以及 NFT 和其他收藏品的部分交易，并且用户能够分享他们的投资组合和交易——如果他们愿意的话。去年，Public.com 停止为订单流量付费，这是一种有争议的做法，像 Robinhood 这样的免费交易应用竞争对手仍然依赖这种做法，并推出了一项可选的小费功能。4 月，它推出了另一个新的收入来源——“Pulse”服务，该服务允许想要推销股票的公司支付散户投资者的数据费用并举行市政厅会议。早期客户包括热门大麻股 Tilray 和迪拜网约车公司 Swvl。

总部：纽约市

融资： 3.1 亿美元，来自 Accel、Greycroft、Tiger Global Management 等

最新估值： 12亿美元

最新进展：用户群已从 2020 年底的不到 100 万激增至 300 万。

联合创始人：联合首席执行官 Jannick Malling，34 岁和 Leif Abraham，36 岁——分别来自丹麦和德国的连续创业者。

Stash

Stash 的应用程序提供股票和 ETF、IRA、支票账户和借记卡的部分投资，该借记卡以每月 1 美元至 9 美元的固定费用奖励购买部分股票。今年 1 月，它推出了 Smart Portfolio，这是一个 Stash 管理的投资组合，与投资者的风险承受能力相匹配，最低投资额为 5 美元，加密资产配置为 4% 至 6%。已有 500,000 名用户将资金投入 Smart Portfolios。去年夏天，Stash 收购了金融知识平台 PayGrade，并将其更名为 Stash101，为学生、教师和家长提供免费的教育内容。

总部：纽约市

融资： 4.67 亿美元，来自 Union Square Ventures、Goodwater Capital、Eldridge Industries 等

最新估值： 13 亿美元

最新进展： 2021 年收入增长 65% 至 8600 万美元，而付费客户从 180 万增长至 240 万。

联合创始人： 47 岁的首席执行官 Brandon Krieg 和 38 岁的总裁 Ed Robinson，他们在麦格理的电子交易团队工作时相识。

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