6月5日上午,广州市中级人民法院在第一法庭公开开庭审理一宗集资诈骗案。天泽能源集团董事长曹刚等14名被告人,被指以高息为饵,诱骗公众投资“生物柴油”、“养老城”等项目,向被害人(大多数是老人)非法集资合计人民币11 .14亿元,涉嫌构成集资诈骗罪。
【注意】非法集资诈骗频频盯上老年人 养老投资要谨慎
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近年来
非法集资不法分子盯上了老年人群体
很多老年人钱财被骗
非法集资诈骗有哪些常见手法?
该如何进行防范?
(网络图片)
被告人曹刚在未经金融管理部门批准的情况下,伙同同案被告人,以路边派发传单、组织免费旅游、举办有奖活动、举办大型宣传活动等方式,虚假宣传天泽公司业绩,以14%至28%不等的高额利息为诱饵,诱骗公众投资被告人曹刚经营的“生物柴油”项目和“颐康养老城”项目(注:未立项),采取由湖南天泽生物能源股份有限公司等作为担保方,以被告人曹刚个人名义借款的形式,向不特定的社会公众非法集资。公诉机关认为,被告人曹刚、曹强等人,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,其行为均应以集资诈骗罪追究刑事责任。目前,该案件庭审仍在进行当中。
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犯罪分子利用老年人有一定闲散资金、投资渠道不多,通过集资诈骗或非法吸收公众存款等形式骗取钱物的案件越来越多。这些案件的普遍特点就是以高息为诱饵,一般都在两分月息以上,或者以12%-15%的年回报率,部分老年人容易受高息诱惑。加上许多业务员打感情牌,骗取缺少子女关爱的老年人信任,从而达到骗财的目的。犯罪分子通过在商场、公园发传单,以返红包、送礼品等方式吸引老年人关注,尝到甜头的老年人往往禁不住诱惑。
非法集资活动涉及内容广
表现形式多样
主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类
其中6种典型诈骗手法须警惕
非法集资6种典型手法
1假冒民营银行的名义,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,以虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。
2非融资性担保企业以开展担保业务名义,发售虚假的理财产品或虚构借款方,以提供借款担保名义非法吸收资金。
3打着境外投资、高新科技开发等旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。
4以“养老”的旗号吸收公众存款。这类犯罪手法有两个突出形式:一是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人投入资金。
5以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间高价回购,引诱群众购买。
6假借P2P网络借贷名义非法集资。设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金。
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(来源:综合南方都市报、凤凰网)
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