监管风暴席卷金融业 | 一次性公布25项罚单，17家机构被罚

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4月10日晚上，

银监会罕见地一次性公布

25项行政处罚决定书，

涉及17家金融机构，

共计罚款4290万元。

其中，

中国信达几乎领取一半的罚单；

平安银行则被罚金额最高，

达到1670万；

被罚金额紧随其后的是

华夏银行、恒丰银行，

两者分别被罚1190万元、800万元；

另外被处罚的机构还有

工行、建行、交行、招行、民生银行、

浦发银行、渤海银行、浙商银行。

”

行政处罚是法律赋予银监会及其派出机构的一项重要监管权力和职责，是有效银行监管的重要制度保障。

4月7日，银监会明确要加大行政处罚力度，并表示要勇于“揭盖子”、“打板子”，坚持严罚重处，始终保持整治金融乱象高压态势，重拳出击查处了一批违法违规案件。

银监会主席助理杨家才当天带队召开发布会披露：3月29日一天，银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象，作出了25件行政处罚决定，罚款金额合计4290万元，共惩处17家银行业机构。4月10日晚上，银监会官网集中公布25项行政处罚决定书。

杨家才在4月7日的发布会上明确表示，今年是“强监管、强问责年”。一批机构一天被罚，也被视为新任银监会主席郭树清开始“亮剑”。4月10日晚上的25项行政处罚决定书，更是震动整个金融业。

据银监会公布的详细信息，中国信达因为违规收购个人贷款以及收购金融机构非不良资产、收购不良资产未按规定通知债务人、为同业投资行为违规提供隐性担保被罚款共计150万元，同时，中国信达多个分公司因管理不尽职导致风险发生，被罚30万至80万元不等，且共计有8个分公司人员对所在分公司管理不尽职导致风险发生负有直接责任，被予以警告或被警告的同时罚款5万元。

被罚1670万元的平安银行主要违法违规事实有5项，包括内控管理严重违反审慎经营规则；非真实转让信贷资产；销售对公非保本理财产品出具回购承诺、承诺保本；为同业投资业务提供第三方信用担保；未严格审查贸易背景真实性办理票据承兑、贴现业务。

罚款金额居第二位的华夏银行主要违法违规事项最多，包括非洁净转让非标资产；商业承兑汇票的内部控制存在严重的风险漏洞，多个分行违规买入返售（卖出回购）商业承兑汇票，东莞分行为政府融资平台公司办理不符合条件的保理融资等。

罚款金额居第三的恒丰银行，此次被罚800万元，主要违法违规事实共计18项，包括非真实转让信贷资产；腾挪表内风险资产；将代客理财资金违规用于本行自营业务；利用结构性理财产品，将多笔同业存款变相纳入一般性存款核算；以保险类资产管理公司为通道，违规将同业存款变相纳入一般性存款核算；违规变相接受同业增信；变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批；关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批等。

招商银行、交行均被因批量转让个人贷款，分别被罚50万元、20万元。民生银行也因为批量转让个人贷款、安排回购条件以及未按规定进行信息披露，违规转让非不良贷款，罚款共计70万元。

浙商银行北京分行、渤海银行太原分行、工商银行河北省分行、浦发银行呼和浩特分行、建设银行广州天河支行均因违规转让非不良贷款，罚款20万元，建设银行广西壮族自治区分行因此被罚30万元。

据银监会7日披露，目前又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象，银监会将继续加大监管处罚力度，进一步严厉打击、严肃处理。

【金融高管会往期干货】

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