没有比特币的DeFi就没有灵魂

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比特币的共识

假如你突然得到了500万现金，但这500万现金只能用于购买加密货币，并且必须持有5年时间才能卖掉，那么你会选择投资哪几种加密货币呢？分别配置多少呢？ 同样的问题我们问过许多区块链从业者和加密货币投资者，得到的答案各不相同，但无一例外总会选择配置比特币，而且大部分人配置比特币的比例还不低，有超过50%的，也有达到80%的，甚至有将所有资产都用来配置比特币的。 

当问到他们为什么会配置这么多比特币时，他们之中有的说，比特币是币王，三五年后也依然会是币王，虽说如今已不太可能暴涨多少多少倍了，但是稳步增长的可能性还是蛮大的。
 也有的说，比特币仅仅只是一个数字货币，它不需要拓展区块链应用，因此最不怕迭代。就连以太坊都要担心哪一天后起之秀把它超越，毕竟EOS和波场创新的速度确实快于以太坊。 虽然ETH2.0出来之后性能问题会得到极大地改善，但是它的设计始终是在几年前，未必能持续保持多久的地位，后起之秀能站在巨人的肩膀上，借鉴以往各个项目优秀的设计，相信还是有机会能超越以太坊，毕竟新城开发比旧城改造要强多了。 但比特币不怕技术上被超越，比特币强在共识，它是开天辟地的第一个，这一个共识高度无人能敌。 还有的人说，比特币已经被传统金融接受，而传统金融是属于不见兔子不撒鹰的。如果一个商品不稳定，容易出问题或是容易被迭代，人们肯定不愿意接纳它。

 
事实上，比特币自2017年底便已经在传统金融衍生出期货产品，而排名第二的以太坊直到今年依然没有任何传统金融的交易产品诞生，这便是金融巨头对当前加密货币领域圈的看法，我也认可传统金融的选择，比特币就是最稳定的加密资产。 

所以，比特币会长期存在几乎是大家的基本共识了。

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DeFi是区块链最基本需求

今年全球新冠病毒爆发，疫情让所有商业都冷却了下来，加密货币圈也不例外。 不过在今年年中，DeFi项目的突然火爆，让本来沉寂的加密货币领域一下子火热起来，其中功不可没的就是“借贷即挖矿”的Compound（COMP）。它通过将挖矿方式引入到商业模式中，吸引用户为获得其代币而进一步参与它的商业模式（借贷）。


同时Compound也带动了其他诸多的DeFi项目纷纷获得关注，一些前两年的DeFi项目也迎来了第二春。

7月21日，DeFi代币总市值还曾超过100亿美元。而目前DeFi中锁定资产总价值已超30亿美元。此前，DeFi锁定资产总价值从10亿美元上涨到20亿美元，一共花了5个月时间，而现在从20亿美元上涨到30亿美元就花了两个星期，火热程度可见一斑。
 
但仔细想想，DeFi是什么？ 

DeFi是去中心化金融，而金融的本质是货币的发行、流通等行为以及与市场主体相关的各种活动。而比特币不就恰好拥有这些属性吗？原来我们喊了半天的风口，早已经在身边了。
 

比特币作为第一个区块链应用，在设计之初就涉及了货币的发行以及交易，可以说区块链在最开始设计的时候考虑的需求就是DeFi。并且DeFi最基本的就是不需要让现实中的资产映射到数字世界中，它需要的就是数字世界中最原生的资产——基于区块链技术发行的数字资产，这样就不存在如何判定资产上链过程中真实与否的问题，原生的就是一直在链上的真实资产。

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没有比特币的DeFi就没有灵魂

DeFi虽火，但还是有一些隐忧。目前大部分的DeFi项目都是基于以太坊网络，并使用ETH及ERC20的资产作为抵押物。 这让许多DeFi项目与以太坊关联度过高，价格容易受到ETH的影响，进而使DeFi中作为抵押物的加密货币波动变大，造成平台和投资者的亏损。同时以太坊未来究竟还能走多远，技术上是否会被迭代，是否会因为技术被迭代使得价格一直阴跌，DeFi项目的一些产品逻辑走不通，这都是值得思考的问题。


另一方面，以太坊一直存在合规问题，国外金融监管层一直考虑将以太坊定性为股票。而传统金融也一直未出现以太坊相关的金融产品，这也是制约DeFi进一步拓展的原因之一。
 种种问题的答案似乎都指向一种更稳定更被认可的抵押品——最原始但又最强大、最稳定的比特币。 如果比特币真的能作为DeFi的抵押物，除了能解决以上的问题，还可以在加密货币圈内这个存量市场中，引入比特币中高达几千亿美元的资金进入DeFi生态，让DeFi生态一下子扩展到一个不容忽视的体量；又可以借由比特币本身在传统金融方面的认可度，打通传统资本进入比特币，再经由比特币进入DeFi这个通道，带来巨大的增量市场。 因此像比特币这样高共识，高价值的标的，似乎更适合用在像抵押借贷这样的DeFi产品中。 

可以说，DeFi要想做大做强，怎么可能少得了占整个加密货币市值超过一半的比特币呢？
 没有比特币的DeFi就没有灵魂。 然而，这宏大的愿景就差一股东风，无奈比特币本身并没有智能合约，它似乎就只能做做转账了，东风吹不起来了。4

新项目带来的转机

是的，东风吹不起来，至少在了解波卡以及波卡生态以前，似乎是吹不起来。 好在区块链圈子不缺天才，由亲手编写第一个以太坊版本的以太坊CTO GavinWood博士，研发出来一个新的项目——波卡（Polkadot）。随之而来的还有“跨链”这个概念，区块链与区块链之间终于可以实现信息互通，不再是各自为战了。 
这无疑又给区块链圈子的技术开发者一些新的启迪。于是，许多开发者纷纷开始着手运用波卡的技术框架Substrate开发出新的应用，或者将自己原有的项目与波卡结合。
 而这其中，就有一些项目能将东风带来。ChainX就是这样一个项目，一个旨在通过去中心化的方式将链间资产进行统一转化的项目，任何链只要建⽴与ChainX的连接，就可以与所有链进行资产互通。 自然，ChainX一来就盯上了加密货币中的老大哥比特币。 ChainX的第一步，是将比特币跨链到自己的网络中，在链上使用Wasm技术首次实现比特币轻节点，支持比特币区块头的POW验证和完整的交易证明验证，使得在比特币到ChainX方向的跨链完全实现去中心化并保证过程中比特币的安全。而跨链到ChainX上的比特币，被记为XBTC，已经能做到2s转账，费用只需几分钱，这传输速度和费率已经赶上中心化的比特币应用了。 ChainX的第二步，就是推出智能合约，将比特币运用到智能合约中，这将使得基于比特币的DeFi正式走上历史舞台。而ChainX早在2019年11月份就推出了智能合约测试网，并在波卡主网上线之前，就已经正式上线 ChainX 主网。 是的，ChainX的技术实力已经能做到比官方先一步基于Substrate框架做出一条智能合约链来。 
自此，元素已经凑齐了，跨链、智能合约、比特币，都已经准备就绪，接下来就需要一些时间来发酵，等待更多基于比特币的DeFi诞生出来，直接将比特币生态的数千万交易者和千亿美元的资金拉入到DeFi生态中，而现在，我们需要让“子弹”飞一会儿。 尽管DeFi的发展让人感到欣喜甚至激动，但面对这些新技术和新模式的创新时，我们还需要找到更好的标的去实现转换，因为像DeFi这样具备普惠金融属性的产品需要更多的稳定性和流动性，而这就是比特币的优势和魅力。 那么随着波卡的发展，以及ChainX的更新迭代，数以万计的比特币能否走进DeFi的大门？让我们拭目以待！

END