河北明确了！明年1月1日起施行

近日，河北省人民政府网站公布《河北省实施〈防范和处置非法集资条例〉办法》，共5章，分别为“总则”“防范”“处置”“法律责任”“附则”。本办法自2023年1月1日起施行。

什么是非法集资？

本办法所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资如何防范？

严格准入除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中包含“金融”“交易所”“交易中心”“理财”“财富管理”“股权众筹”等字样或者内容的，市场主体登记机关不予登记。

广告信息管理除国家另有规定外，任何单位和个人不得发布包含集资内容的广告或者以其他方式向社会公众进行集资宣传。
市场监督管理部门会同处置非法集资牵头部门加强对涉嫌非法集资广告的监测。经处置非法集资牵头部门组织认定为非法集资的，市场监督管理部门应当及时依法查处相关非法集资广告。

健全举报奖励制度鼓励单位和个人对涉嫌非法集资行为进行举报。处置非法集资牵头部门以及其他有关部门应当畅通举报受理渠道，公开举报电话和邮箱等举报方式、在政府网站设置举报专栏，接受举报，及时依法处理，并为举报人保密。对实名举报的，举报处理情况应当及时反馈举报人。
设区的市、县（市、区）处置非法集资牵头部门应当建立健全非法集资举报奖励制度，明确举报奖励标准，对符合奖励条件的举报人及时给予奖励。

哪些行为涉嫌非法集资？

对下列涉嫌非法集资的行为，应当进行调查认定和处置：

（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

（五）其他涉嫌非法集资的行为。

非法集资如何处置？

调查认定涉嫌非法集资行为，由行为发生地的县（市、区）处置非法集资牵头部门组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门驻冀分支机构、派出机构进行调查认定。
对跨行政区域的涉嫌非法集资行为，非法集资人为单位的，由其登记地的县（市、区）处置非法集资牵头部门组织调查认定；非法集资人为个人的，由其住所地或者经常居住地的县（市、区）处置非法集资牵头部门组织调查认定。涉嫌非法集资行为发生地、集资资产所在地以及非法集资协助人、集资参与人所在地处置非法集资牵头部门应当配合调查认定工作。

调查措施处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，可以采取下列措施：
（一）进入涉嫌非法集资的场所，对涉嫌非法集资单位或者个人基本情况、集资方式、集资额度、参与人数、资金运作、合同兑付情况、股东或者实际控制人主要情况等进行调查取证；
（二）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；
（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备等予以封存；
（四）经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。
处置措施处置非法集资牵头部门对涉嫌非法集资行为组织调查，有权依法要求相关单位和个人暂停集资行为，通知市场主体登记机关或者其他有关部门暂停为涉嫌非法集资的有关单位办理设立、变更或者注销登记。处置非法集资牵头部门应当根据调查报告，及时组织有关行业主管部门、监管部门，以及所在地国务院金融管理部门驻冀分支机构、派出机构进行综合分析研判、认定。
经认定属于非法集资的，处置非法集资牵头部门应当责令非法集资人、非法集资协助人立即停止有关非法活动，并会同有关部门依法予以处置；不属于非法集资的，撤销案件并解除相关措施。涉嫌犯罪的，依法移送公安机关处理，并配合做好相关工作。根据处置非法集资的需要，处置非法集资牵头部门可以采取查封、扣押、限制人员出境等相关措施。

为非法集资设立的企业、个体工商户和农民专业合作社，由市场监督管理部门依法吊销营业执照。为非法集资设立的网站、开发的移动应用程序等互联网应用，由电信主管部门依法予以关闭。

清退资金非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退集资资金应当统一清退，不得单独清退。清退集资资金，应当根据清理后的资金，按集资参与人集资额比例清退。
任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。
因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。
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防范非法集资

人人有责

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来源：河北青年报整理自河北省人民政府网站编辑：王丽校对：张亚微责编：贾阳阳监制：刘洁

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