你要的是绿卡，人家要的可是本金！10个EB-5投资移民庞氏骗局，十年美国梦梦碎

文/Amy姐的跨境金融圈

ID/chinashintay

导 言

美国梦十年，十年来梦一场。

你要的是绿卡，人家要的是你的本金。

14年以来，美国EB-5签证，八九成被中国人抢购。

U.S. EB-5 Visa Holders’ Three Main Countries of Birth

Source: U.S. Department of State

但拥挤的美国梦背后，漫长的排期，拉长的项目投资周期，极不透明的信息，中介高额的佣金驱动，再加上美国的市场化，

结果是，出现了一些不怀好意的欺诈者，试图掠夺EB-5投资人无辜的50万美金。

EB-5欺诈事件频发，今天Amy姐带你看人家是怎么诈的，如何防诈。

什么是EB-5？

EB-5是美国移民的第5优先签证，投资人在美国投资100万美元（或某些高失业率或农村地区为50万美元），直接/间接创造10个就业机会，可获得临时绿卡，2年后，符合条件，转为永久绿卡。

EB-5投资有两种形式

一种是直投，投资人需创设至少10个直接的全职就业机会，另一种是通过移民局（USCIS）批准的投资移民区域中心（Regional Center）投资，投资人不需要直接参与日常的经营管理，可以间接创设10个就业机会。

而由于大部分投资人没有在美国经营公司的经验，所以大部分投资人选择第二种，即通过区域中心投资。

容易被误导的区域中心

截至17年12月5日，共有876个经批准的区域中心。

区域中心是任何人都可以申请的，可以是任何形式的组织，如合伙企业，有限责任公司，甚至州或地方政府机构。

移民局批准该区域中心并不是说移民局认可该区域中心的活动，并不保证其遵守美国证券法，并不能消除或降低投资者的投资风险。

所以了，区域中心运营商林子大了。。。

近两年的EB-5欺诈案例

1、SLS酒店EB-5项目，欺诈滥用4亿美金

主办人艾肯斯(George Ekins)，涉案区域中心和基金管理公司均为“美国梦“基金管理公司(American Dream Fund，或ADF)。集体诉讼日期是17年11月17日。

本案涉及近800个中国投资移民家庭，涉案的EB-5投资金额高达4亿美金。堪称有史以来美国EB-5投资移民项目最大的集体诉讼案。

该项目在投资人13-14年投资后，毫无预兆地，被投项目SLS酒店宣告破产重组，投资款全部打水漂。该项目涉嫌违反信托职责，涉嫌违法欺诈，过失误述等。

2、洛杉矶质子治疗中心EB-5项目，庞氏骗局欺诈2,690万美元

主办人CHARLES LIU和丽萨·王夫妇，美籍华人，涉案区域中心“质子治疗癌症治疗中心（Beverly Proton Center，LLC）”。17年2月16日，SEC建议对涉嫌挪用EB-5投资款2,690万美元的夫妻以6570万美元的罚款。

打着与美国前总统布什、美国加州前州长施瓦辛格、洛玛琳达大学项目的关系，获取投资人的信任。该项目涉嫌庞氏欺诈，欺骗了至少50名中国投资者，募资款并没有真正用于EB-5投资，而是挪用至少770万美元自用，并向中国的三家销售代理公司转了1,180多万美元，其中包括一家其丈夫担任CEO和董事会主席的公司。

国内某知名移民公司的陈总一行与洛杉矶质子治疗中心建筑代表在施工现场合影留念。图片来源网络

3、ASPI Commerce Park EB-5项目，庞氏骗局欺诈1,450万美元

17年3月15日，SEC起诉Andy Shin Fong Chen及其公司Aero Space Port International Group, Inc.（ASPI），Andy自EB-5投资人募集了1,450万美金，谎称投资款将被用于建设华盛顿州Grant郡的ASPI Commerce Park项目。

实际上，1,450万美金被全部挪用，用于包括个人股票交易、追加保证金、支付ASPI运营费用、租用豪车、投入其控制的其他业务，以及支持其他EB-5企业。

而且，在14-16财年，Andy还提供虚假报表给USCIS（移民局），试图欺骗移民局为投资人获得绿卡，致使EB-5投资者递交了虚假申请材料。

4、陈氏父女与加州投资移民基金，10年庞氏骗局欺诈5,000万美元 

17年4月5日，FBI突击检查了一名加州执业律师陈莹莹与其外国身份的父亲陈达，陈氏父女10年来骗政府骗投资人案件浮出水面。

FBI日前对圣盖博市夏利士律师事务所及相关的加州投资移民基金(CIIF)突检。(美国《世界日报》援引美联社)

陈氏父女于08年建立加州投资移民基金(CIIF)，以通过协助投资人EB-5方式，将近十年间欺骗逾百位中国投资人，该基金及其相关机构先后在圣盖博谷华洋银行设立72个账户，吸收投资额超过5,000万美元。陈氏父女以及陈达的女朋友曾芳在投资人的投资款到手后，向政府提出投资移民绿卡申请，一旦移民局批准临时绿卡，就将投资款全部据为己有，或部分还给投资人。

然而，基金并没有合法地将资金投入约定用途，投资项目都是空壳，完全没有为美国创造任何就业机会。陈氏通过聘请高中学生伪造项目全职员工，以欺骗美国政府协助投资人获取临时绿卡。骗取的资金被用于个人不当用途。

陈氏父女计划始于08年左右，多年来一直未被发现。由于缺乏对EB-5项目的监督，许多EB-5投资者甚至被欺诈方式获得了美国绿卡。而自己却不知。

有意思的是，本起EB-5诈欺案竟意外地牵出3名来自中国大陆在逃的经济案嫌犯，包括前武汉发改委主任徐进与其太太、原中国人寿武汉分公司的副处长刘芳等。

5、旧金山区域中心（SFRC）7个项目，庞氏骗局欺诈1.15亿美元

17年1月18日，SEC起诉主办人Thomas Henderson及其区域中心“旧金山区域中心（SFRC）”，SFRC共涉及7个EB-5项目，215名投资者，募集了大约1.15亿美金（其中约1.07亿美金投资款和890万发行费） 

该项目涉嫌庞氏欺诈，其中960万美元用于个人购房，380万开了两家餐馆，510万用作其他业务，39.4万支付个人开支；在发行费之外，Thomas还支付了750万美金给海外销售代理机构；Thomas还将投资款在EB-5项目之间倒腾以掩盖他的欺诈计划，影响了EB-5投资者满足绿卡的条件。 

6、佛蒙特州杰伊峰度假村EB-5项目，庞氏骗局欺诈1.5亿美元，以和解结案

两个美国商人阿里尔·奎罗斯（Ariel Quiros）和威廉·斯滕格（William Stenger）以及他们名下的多家公司，以编纂虚假材料、隐去关键信息等造假方式，向超过700名EB-5外国投资人筹集了超过3.5亿美元的资金，并称资金将用于修建佛蒙特州杰伊峰度假村（Jay Peak Resort）的设施及与生物医学研究有关的工程。但事实上，这些项目从未动工。

一位佛蒙特州当地的资深记者：“这是一个彻头彻尾的庞氏骗局，开发商先是用投资人的钱买下了度假村，然后他们利用新投资人的钱来回报老投资人，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。”

在这起“庞氏骗局”中，有超过2亿美元已被挪作他用，另有5,000万美元被开发商奎罗斯用做个人开销，支付其个人的收入税，甚至用来购买纽约川普大厦的物业等，而EB-5投资人对此毫不知情。

16年4月12日，SEC起诉佛蒙特州区域中心授权运作EB-5项目方及其所有人。佛蒙特州区域中心，为佛蒙特州政府所拥有的区域中心，其授权Jay Peak公司运作EB-5项目。作为EB-5最为成功的样板之一，作为曾经EB-5在政界最为高层的旗手Patrick Leahy所大力支持的，其所在州的区域中心，作为很多很多方面的EB-5成功榜样，Jay Peak就这样轰然倒下。

17年4月13日，Jay Peak所使用的券商，上市公司Raymond James银行支付1.5亿美金，与Jay Peak的接管人达成和解。一年来，Jay Peak丑闻，已经创造了EB-5历史上的多个第一，涉及历时8年之久，700多名投资者，3.5亿多涉案金额。

7、芝加哥会议中心EB-5项目，涉嫌欺诈1.56亿美元

主办人Anshoo Sethi，美籍印度人。涉案区域中心是“洲际区域中心芝加哥信托有限责任公司”（Intercontinental Regional Center Trust of Chicago LLC）。公诉日期是13年2月8日。

该项目涉嫌蓄意夸大预算，并制造使用多方面错误信息误导投资人。Anshoo诈骗290名中国EB-5投资人1.45亿美元和1,100万美元管理费用。（幸好，在13年SEC起诉Anshoo后，在监管银行中并被SEC冻结的投资款，已退回投资人）。

主要是投资人未对项目方进行尽调，愿意相信政府官员站台和大篇幅媒体报道。一个28岁的印度移民二代自称有15年的酒店行业管理经验。。。另外，在芝加哥会议中心募股文件和发给投资人的营销材料中，Sethi和中国中介公司多次提到这片土地的价值为1.78亿美元，任何之前看过估价报告和通胀评论的人都会认为这个价格也太贵了。通过市场调研数据，就很容易发现该项目的未来的预计收入被严重夸大。

17年2月21日，历时4年，审判终于出来，Anshoo Sethi被判入狱3年，并另外归还受害者880万美元。

8、加州律师19个EB-5项目，欺诈滥用1,265万美元

16年12月27日，SEC起诉加州律师Emilio Francisco及其控制PDC Capital人，Emilio通过19个项目，向131位EB-5投资者，在13年1月至16年9月间，募集了大约7,205万美元（约6550万投资款，655万发行费）。

而Emilio将约1920万的EB-5资金直接汇入PDC Capital账户，超出应支付的发行费1265万美金，其中950万被用于Emilio Francisco的个人购买游艇等奢侈开销。

9、路凯国际集团能源EB-5项目，庞氏骗局欺诈6,800万美元

主办人杨冰清，持美国绿卡的中国人。涉案的两家区域中心分别是得克萨斯州和路易斯安那州的“路凯能源基金区域中心”（Luca Energy Fund Regional Center）。SEC 15年7月6日公诉，冻结相关资产。在SEC起诉之后，路凯能源申请破产保护。。

该项目涉嫌庞氏欺诈，并未经投资人许可挪走资金用于包括个人消费在内的非协议目的，涉案的EB-5 欺诈金额为6,800万美元。

报道称，路凯集团在处于严重负债状态下，谎称公司盈利，并通过中文电视台、电台和报纸上做广告向投资者描绘经营数百万桶石油和数十亿立方尺天然气储存的成功形象，并以高达20-30%的回报率吸引资金骗取美国华人及中国EB-5投资者的资金，落入他的口袋。

10、佛州连锁酸奶店EB-5项目，欺诈滥用670万美元

16年12月28日，SEC起诉佛州一酸奶特许经营店老板Jason Adam Ogden及其控制的AJN投资公司，欺诈EB-5投资人，挪用EB-5资金。

11年10月至15年4月间，Jason从14位EB-5投资者处，募集了670万美元左右的投资款，AJN通过EB-5投资，来运营Jason运营的两个连锁店Juiceblendz和Yoblendz，投资者被告知将获得5%的年回报，并创造满足绿卡要求的就业。

实际上，Jason将投资款挪用于处理AJN的官司和贷款纠纷、支付AJN的员工工资以及其它运营费用。16年8月，因一项私人仲裁，Jason停止运营AJN、Juiceblendz和Yoblendz，并将其权益转移给非相关第三方，Jason也因此失去对上述实体的任何控制。

如何预防EB-5欺诈

总之，很多高风险的投资移民项目，都被巧妙地包装后推销给了中国的投资人，因为详细铺天盖地的宣传和政府的站台。最后是落得丢了钱，丢了绿卡。

如何预防？SEC告诉你，

确认其是否为USCIS 指定的区域中心、索取其向USCIS 提交的各种文档影本、索取书面形式的投资资讯、查询是否向推销商支付费用、寻求独立的验证、调查结构风险、考察专案开发人的经济动、以及

寻找欺诈的警示信号：

• 承诺会获得签证或成为合法的永久居民。通过EB-5 项目进行投资的投资者只是有资格申请条件性签证，但并不能确保获得USCIS 签发的签证或进而撤销申请永久居留权的各项限制条件。USCIS 通常会仔细审核每个签证申请，条件不符合的申请会被拒签。保证获得签证或绿卡、允诺获得签证或绿卡的时间都是欺诈的警示信号。

• 保证投资回报或投资无风险。通过EB-5 项目进行的投资肯定在投资回报上有风险。若向您保证投资回报，或告知您将返还一部分投资金额，请警惕。

• 过于稳定的高投资回报。投资倾向于随时间推移而忽高忽低，高投资回报的投资尤其如此。若某项投资不顾整体市场情况而宣称能提供或持续产生高投资回报率，请警惕。

• 未经注册立项的投资项目。即使一个区域中心可能是由USCIS 指定的，很多区域中心提供的大多数新商业企业投资机会并未在SEC 或在各个州的管理机构注册立项。一旦某个证券发行专案未经注册立项，发行人就不会向投资者提供诸如公司管理、产品、服务以及注册所需的财务状况证明等关键资讯。这种情形下，投资者需获得关于该公司的其他资讯，说明确认该投资机会是否是善意、真实的。

• 未经许可的销售商。联邦或州证券法律要求提供和推销投资项目的投资专业人士及其事务所应获得许可资格或经过注册。被指定为区域中心并不能满足这一要求。许多欺诈性的投资项目就牵涉了没有许可资格的个人或未经注册的事务所。

• 由相同的个人经营的多层级的公司。一些EB-5 区域中心投资专案由多层级的不同公司构成，而此类公司却由相同的个人经营。这种情形下，请确认利益衝突是否已充分披露并且减少到最低程度。

即便如此，可能依然防不胜防，与靠谱的人共事，祝好。

后记：

聪明是一种天分，善良是一种选择。

希望大家都能做一个善良的、对社会有用的人。

— End —

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