【3.5亿大案】关于“POS机非法套现”，劝你别打开这个魔盒……

POS机大家见过不少这小盒子为大家的生活提供无数便利但是一旦用于非法套现这就变成了罪恶的潘多拉魔盒——
10月20日，湖北荆门市公安局通报该局破获一起利用POS机刷卡套现涉案金额达3.5亿元的特大非法经营罪案
那么，非法经营罪是什么东东？说这里的POS机套现是犯罪有无法律依据呢？

当然有（否则荆哥不是在干吹牛？）▼

2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”

好了，科普完毕，荆哥两分钟给大家讲完这个案子
首先，今年4月，中国人民银行荆门中心支行向荆门市公安局移交洗钱犯罪案件线索：2014年12月至2015年8月，荆门万邦贸易有限责任公司商户pos机发生交易504笔，交易金额5900余万元，在发生交易后资金由pos机划入再立即转出，该行为触发反洗钱监测模型▼

然后，荆门市公安局民警迅速锁定嫌疑人——荆门万邦公司实际控制人周某某，涉嫌利用商户POS机套现经营，数额高达上亿元▼

最后，5月19日，专班民警收网，在荆门将周某某及其同伙抓获▼

现场查获POS机具10余部、银行卡150余张▼

单据长得简直可以绕荆门两圈▼

经突审，犯罪嫌疑人周某某及公司员工对非法经营的事实供认不讳，其利用50余部销售点终端机具(POS机)以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现、养卡，从中收取刷卡金额0.5%-0.8%的手续费牟利135万，非法经营数额达3.5亿元。

OK，案件讲完，但对这个“潘多拉魔盒”的讨论还未结束荆哥发现，近年来围绕信用卡、POS机的案子不少有疯狂钻漏洞，套现巨款的▼

有帮别人套现，结果自己被骗的▼

甚至还有贪图利益，给别人刷钱，结果自己坐牢的▼

综上，银行发卡审批不严、漏洞频发的问题固然客观存在，但是根源，还是持卡人法律意识淡漠或是贪欲，妄图通过非法套现获取原本不属于他的金钱。
荆哥曾见过有人拿行用卡疯狂套现从而养另外几张信用卡，试图用“拆东墙补西墙”的方式维持经济上脆弱的平衡，结果逾期越来越多，漏洞越来越大，最后戳破时成了一个难以承受的庞大数字，不得不四处借钱来偿还这笔钱，由此背负上沉重的债务，并且信用记录上留下永远的污点……
SO无论是想通过非法途径套现的持卡人还是帮人套现，从中牟利的经营者
荆哥奉劝你们：滥用“信用”，终有因信用而困窘的那一天常钻漏洞，终有被镣铐锁住的那一刻遵纪守法，莫让POS机变成招致灾难的潘多拉魔盒……

来源：平安荆楚

与

您
同

行

亲爱的网友您好！感谢您的关注。

如您在上网过程中遇到诈骗、威胁等网络违法犯罪现象，请及时与我们联系。我们现已开通6个公众执法账号：

新浪微博：和田网警巡查执法

                 平安和田

腾讯微博：和田网警巡查执法

今日头条：和田网警巡查执法

百度贴吧：和田网警巡查执法

微信公众账号：和田网警巡查执法

你可通过关注以上公众账号，向我们进行举报投诉。也可将投诉信息发送至邮箱：[e-mail]进行投诉。

每天我们有专门值班网警在线巡查互联网有害信息，肃清网络环境。和田网警与您携手共建安全和谐的网络环境！

قەدىرلىك تورداش ياخشىمۇسىز!سىزنىڭ دىققەت قىلغانلىقىڭىزغا رەخمەت.

ئەگەر سىز تورغا چىقىش جەريانىدا ئالدامچىلىق قىلىش،تەھدىت سېلىش قاتارلىق  توردىكى جىنايى قىلمىشلارغا يولۇقسىڭىز ،ۋاقتىدا بىز بىلەن ئالاقىلىشىڭ . بىز توۋەندىكىدەك 6 خىل قانۇن ئىجرا قىلىش ھېسابات  نۇمۇرىنى يولغا قويدۇق:

شىنلاڭ مىكرو بىلوگى:خوتەن تور ساقچىسى چارلاش قانۇن ئىجرا قىلىش

تېڭشۈن مىكرو بىلوگى:خوتەن تورساقچىسى چارلاش قانۇن ئىجرا قىلىش

بۈگۈنكى قىززىق نوقتا:خوتەن تور ساقچىسى چارلاش قانۇن ئىجرا قىلىش

بەيدۇ ئىزدىگۈچىسى:خوتەن تور ساقچىسى چارلاش قانۇن ئىجرا قىلىش

ئۈندىدار جامائەت ھېسابات نومۇرى: خوتەن تور ساقچىسى چارلاش قانۇن ئىجرا قىلىش

سىز يۇقارقى جامائەت ھېسابات نۇمۇرىغا دىققەت قىلىش ئارقىلىق،بىزگە پاش قىلسىڭىز بولىدۇ .پاش قىلىش ئۇچۇرىنى تۆۋەندىكى پوچتا ساندۇقىغا ئەۋەتىش ئارقىلىق ئەرز قىلسىڭىزمۇ بولىدۇ(پوچتا ساندۇقى نۇمۇرى ). [e-mail]

بىزنىڭ تور ساقچىلىرىمىزھەركۈنى مەخسۇس نۆۋەتچىلىك قىلىپ ،توردا ئالاقە تورى زىيانلىق ئۇچۇرلارنى تەكشۈرۈپ،تور مۇھىتىنى تازىلايدۇ.

 خوتەن تور ساقچىسى سىز بىلەن قول تۇتۇشۇپ ئورتاق بىخەتەر ئىناق تور مۇھىتى يارىتىدۇ!

和田网警