e代理·正元家族办公室联合品牌孵化研究中心正式落地： 财富管理新时代下的正和博弈

2021年7月31日，e代理与正元家族办公室联合品牌启动仪式暨全球资产配置研讨会在哈尔滨隆重开幕，开拓中国财富管理行业多元化、全球化、高端化新视野。

e代理创始人兼CEO何文迪先生、正元家族办公室CEO 郑佳先生、Anlan Capital联合创始人季振宇先生、e代理保险事业部总经理祝海威先生出席并与在场客户进行了深度交流。

研讨会上，正元家族办公室CEO郑佳先生分享了《中国家族办公室的实践之路》。

据《2020胡润财富报告》显示，中国内地超高净值人群规模，资产在亿元人民币以上的“超高净值家庭”数量达35万户，当中，企业主的比例高达60%以上，其余部分则由企业高管、职业投资者组成，这些超高净值人士的数量的年均增长速度都保持在2%以上。

在这部分人群中，预计未来20年将有约42万亿元财富传给下一代，这意味着财富传承与管理已成为大多数超高净值人士面临的重要课题。此外，财产隔离、家族治理及法律税务等，也是超高净值人士的财富管理中的需求痛点。

家族办公室被誉为财富管理皇冠上的明珠，不仅仅只提供财富管理服务。其宗旨在于为家族、家族企业、家族成员提供专业、多元和一体化的法律、税务、财富管理等综合性专业服务。家族办公室帮助超高净值家族全面管理和治理完整的资产负债表，跳出了纯粹家庭理财的模式，专注于客户的全方位和个性化需求。      

简而言之，家族办公室是家族所有者或者家族管理者设立的以家族为中心的服务机构。

预计未来，随着财富群体和财富规模的进一步增长，家族办公室也将愈发成为财富群体的刚需所在。

随后，e代理创始人兼CEO何文迪先生对与会嘉宾表示了感谢，并和在场嘉宾分享了e代理的初心与坚持。

何文迪先生表示，家族办公室凭借其综合化的服务、整合优势，在中国财富管理行业占据了一定的地位。e代理作为一家致力于帮助中国人进行全球化资产配置的机构，肩负着引领中国财富管理行业走向高端化、多元化、全球化的使命，赋能家族办公室为客户提供国际水准的资产配置服务。e代理与正元家族办公室打造联合品牌孵化中心也是基于这一点的考量。

接着，Anlan Capital联合创始人季振宇先生给在座的嘉宾分享了近期市场走势以及2021年下半年资产配置策略的建议。

最后，e代理保险事业部总经理祝海威先生分享了关于“疫情下海外保险配置方向”的观点。

祝海威先生表示：为了对冲不同国家市场和政治政策风险以及汇率、利率、购买力带来的风险，进行海外资产配置的必要性在目前的宏观环境下凸显。因为对资产进行跨地域的配置可以涵盖不同的风险级别、不同收益水平、不同市场和不同流动性的投资标的，资产配置也会更加分散、产品之间的相关性更小。

中国财富管理行业的发展趋势

根据麦肯锡财富数据库的数据显示，2020年，我国居民个人金融资产已达到205万亿人民币，成为全球第二大财富管理市场。麦肯锡预计到2025年，我国居民的个人金融资产将增长至332万亿人民币，复合年均增长率约为10%。其中，富裕阶层及以上阶层家庭的个人资产增速更快，达到13%。而富裕及以上阶层个人金融资产的占比在过去几年持续提升：由2015的36%提升至2020年的40%，麦肯锡预计这一占比在2025年将提升至46%。这也意味着针对中高净值人群的财富管理市场的规模将进一步扩大。

富裕和高净值及以上客户财富增长加速，客户的需求也呈现多样化的形态，针对这些个性化的需求，财富管理机构在未来提供的服务将更加细化。

后疫情时代，全球经济复苏不同步，各个市场在同一时期所面临的风险可能不一致，为了减弱风险过于集中对财富的影响，客户对于全市场、全球化资产配置需求增强。

此外，在财富管理市场上，不同行业和机构各有优势和短板。不同的行业机构“抱团”有助于扬长补短，预计未来将有更多的财富管理机构发挥各自比较优势，探索形式多样的战略合作。

关于正元家族办公室

正元家族办公室成立于2019年，取意于“守正出奇行稳致远、一元复始万象更新”之意，顺势于粤港澳大湾区的东风扬帆起航，秉承将专业知识和全球化资源配置融合，为家族提供金融财富、精神财富、健康财富三元一体的定制化咨询服务。通过整合家族资源，提供高度定制化的家族集成方案，助力家族可持续的财富管理，致力成为客户身边可信赖的私人财富管家。

2021年1月22日，由国内知名财富媒体《今日财富》杂志策划发起、南开大学中国财富经济研究院作为学术支持的“2020中国式家族办公室TOP30票选榜单”公布。经过两个多月的调研、推荐、评审，正元家族办公室强势登榜。

e代理此次与正元家族办公室的联合品牌发布，是一次强强联手的战略合作。希望在未来的合作中，e代理和正元家族办公室可以充分发挥各自的优势、高效协同，实现1+1>2的正和博弈，共同推动中国财富管理行业发展！