助力券商数字化转型，金证做了这些事
为深入贯彻落实党的二十大精神，推动《证券期货业科技发展“十四五”规划》，促进行业数字化转型，证监会科技监管局于2022年11月份在全行业开展“证券期货业数字化转型宣传月”活动，通过搭建交流平台，促进经验分享，共同营造行业金融科技创新氛围。
金证股份首席信息官廖亚滨受邀参与本次宣传月“证科谈·数字化转型”主题演讲活动，围绕《指标和模型驱动的券商数字化运营体系》的话题，介绍金证助力券商数字化的实践经验。
下面，上干货↓
2020年7月，证券业协会发布《证券业务示范实践第1号--证券公司运营管理信息报告机制》；2021年10月，证监会发布《证券期货业科技发展“十四五”规划》，提出两大主题：推进行业数字化转型发展、数据让监管更加智慧；2022年6月，人民银行印发了《金融科技发展规划（2022-2025年）》，其中提到“要把数字元素注入金融服务的全流程、要把数字思维贯穿业务运营的全链条”。
站在证券公司内部角度，对数据治理、精细化管理、业务赋能、全链路风控、创新转型等方面也提出了数字化工作需求。
证券公司的数字化转型涉及业务流程改造、组织架构优化等。本次分享交流的内容聚焦到证券公司运营管理平台的数字化建设，目标是构建一套集数据标准规范、指标模型驱动、数字场景融合、高效线上流程于一体的运营全生命周期数字一体化赋能平台。
平台建设分为3个阶段目标：第一是数据一体化治理完善，第二是场景一体化融合创新，第三是管理一体化数字指导。这3个小目标有紧密关联。数据是基础，场景是基于数据的业务融合，管理则通过数据分析提升公司竞争力。
以经纪业务的一个场景为例。我们整合了一个数据驱动和场景融合的双轮驱动，左边轮子面向客户服务，右边轮子面向员工服务，以客户为中心进行业务链条重构，前中后台业务流程无缝衔接，数字一体化打通形成了市场开拓、客户服务、业务处理、反馈分析、流程效率、资源匹配等持续优化的经纪业务运营赋能平台。我们可以认为，数字化运营是行业未来差异化发展的核心软实力。
基于此，我们提出了数字化运营建设的5大原则：定主题、定指标、定模型、定策略、定措施。这5个原则是成递进关系往上提升的。精细管理把业务要点和管理要点组织成数据矩阵，指标量化是数据矩阵派生出来的管理抓手，模型驱动把管理经验、智能分析渗透到证券公司的经营活动中，数字指导是一个客观、专业、及时的反馈系统，价值挖掘则融合前面工作，形成可持续发展的数字化运营体系，其核心是实现证券公司各项经营活动连接、在线、分析、反馈的螺旋式上升。
证券公司很多应用系统是在业务过程中逐渐建立的，孤岛和烟囱现象比比皆是。数字化蓝图从数字化转型视角来统筹证券公司的前中后台业务和技术，分为数字基建、经营管理和客户服务三大块，形成了一个有密切关联的全景图。
数字基建中有3个中台：技术中台、数据中台和业务中台，这是数字化运营的基础。以此构建出数字一体化运营门户，通过全场景事件驱动、自动化作业、智能分析，产生管理驾驶舱、分析评估报告、统计分析报表、业务与管理协同工单等一系列的数字化商品，提供给企业内外客户，支持证券公司的业务运作如经纪业务管理、投行业务管理、投资机构业务管理、合规管理、全面风险管理、审计管理等。
目标是打造一个数字底座，对接n个数字应用，实现运营数字化转型。数字底座完成数据资产价值挖掘的横向治理，数字应用完成数字场景融合共生的纵向贯通。
业务架构图从数字基础设施底座到数据集市、到运营数字化综合管理、到数字应用、再到数字商品的关系梳理，提供了业务视角完整的数字化支撑架构。大家可以特别关注中间这一块，基于不同业务主题的指标监测、模型感知、策略执行、措施跟踪和数据可视。
从应用视角来看数字化转型的结构关系，底层是数据集市，中间是数字应用，上面是数字门户，能支撑不同的内外部客户。这里的核心是在支撑运营的数字应用方面。大家可以看到中间有7大模块：组织管理、数据管理、商品管理、事件管理、评估管理、策略管理和运营管理，这些是数字化运营的核心模块。
这些支撑运营的数字应用可以对接不同的业务场景，形成面向各类用户的数字门户商品，包括工作台、预警视图、工单视图、分析报表、驾驶舱/看板等。
金证耕耘行业近30年，积累了大量的应用经验，我们能够做到对相关业务场景的全覆盖。现在已经有100多个原生应用，涵盖了相关业务的前台、后台、网关数据接口，形成了一个开放生态。
我们把券商的全业务数据，聚集到一个统一的平台，并形成了一系列的成熟指标模型，支撑上层决策的快速迭代。
具体来看，我们在证券业协会的示范实践第1号里面，构建了涵盖账户、系统运行、业务运行、业务监控和清算交收5大类76小类的指标模型。
在证券公司内部运营管理方面，构建了覆盖经纪、自营、资管、投行等业务的700多项指标模型。在数字化客户运营方面，构建了覆盖客户服务和员工展业的两大类50多个场景的指标模型。
以上是对金证在证券行业数字化转型工作的一些介绍。
谢谢大家！