俄罗斯富豪，先把钱润出去
The following article is from 环行星球 Author LaLa
TGW大宗商品企业风控线下闭门沙龙（免费）
来自五矿，邓白氏，汇丰的最佳实践干货分享
诚邀大中型大宗商品企业高管及风控业务负责人参会
在全球数万亿美元的离岸产业中，充斥着各种非法黑钱（dirty money），而其中的相当比例都流向了英国的政治经济中心——伦敦。根据国际透明组织（Transparency International）的调查显示，英国境内有81家律所、86家英国银行、177家英国教育机构专门接受或协助转移来自世界各地的“黑钱”。
伦敦的高风险资产溯源图
数据：国际透明组织
▾
这些来自世界各地的黑钱中，除了走私、毒品等进行违法交易的现金流外，还有很多与政治挂钩的“权钱交易”……
从撒切尔夫人执政时期的金融改革开始，英国政府的推出众多举措，都体现出对黑钱睁一只眼闭一只眼的态度，甚至默认向世界各地的黑钱铺了红毯，毕竟黑钱也是钱。
撒切尔执政时期，英国经济8年持续增长
图：观察者网
数据来源：世界银行
▾
俄乌冲突爆发前，这条财富红毯上最受欢迎的“宠儿”当属俄罗斯富豪，他们挥金如土的消费极大刺激了当地经济的繁荣，并深得保守党的偏爱。Boris在任伦敦市长期间，还用俄语套近乎说：欢迎大家来伦敦投资。
《政客》杂志分析为什么
英国保守党离不开来自俄罗斯的资金
图：Politico
▾
据统计，英国目前有大约9万套房产是属于匿名所有者的，有约67亿英镑的房产是通过可疑财富获得的，其中价值15亿英镑的土地所有权是被指控腐败或者和俄政府有亲密关系的俄罗斯人买的。
在英属岛国的空壳公司里，有8.3亿英镑的英国财产被俄罗斯人持有，而这显然只是俄罗斯人转移到英国的财富的一小部分。
“街道上铺满了一尘不染的干净的钱。”
讽刺俄国人将伦敦作为洗钱中心
图：Financial Times
▾
伦敦这座城市，也曾一度被称为“伦敦格勒”（Londongrad），“格勒”经常作为斯拉夫国家的城市名后缀，而“伦敦格勒”则用来嘲讽被俄罗斯人侵占的伦敦城，并将有钱的俄罗斯人统一归类，称作“寡头”（oligarch）。
伦敦标志建筑小黄瓜被戴上经典俄式洋葱圆顶
图：经济学人
▾
据统计，2015年，俄罗斯富豪在海外的资产就已高达八千亿美元，接近当时俄罗斯年GDP的三分之二，是俄罗斯官方净外汇储备的三倍。如此的资产显然是从俄罗斯国内转移出来的，这被认为是全球最大规模的精英财富转移。
俄罗斯收入不平等指数垂直增长
图：http://gabriel-zucman.eu/russia
▾
他们此前转移财富的首选目的地，是伦敦。伦敦一度成为一个巨大且高效的“laundry”，主要有以下三个原因：
第一，这里有足够奢侈的生活，支持超级大额的开支，为高效洗钱提供等价物质基础，第二，极为宽松的离岸金融政策和高度自由的财产隐私权，使得黑钱能轻易脱离监管，第三，伦敦曾一度开放的“黄金签证”，可以用钱买身份，只要足够有钱你就可以成为伦敦人。
肯辛顿富人区房价遥遥领先，
也是众多富豪洗钱的置业首选地
图：twindig
▾
自1990年起，就有大量来自俄罗斯的不明资产流入伦敦，而泰晤士河旁的豪宅与落寞贵族售卖的城堡，成为了俄罗斯寡头洗钱的首选白手套。
他们一部分人是为了把黑钱洗白，还有一部分是为了通过置业躲避俄罗斯本土的制裁，不过更重要的是，投资伦敦房地产可以让他们规避卢布资产大起大落的风险。
俄国铝业大亨Oleg Deripaska
购置的汉姆斯通豪宅，
曾被列入英国国家遗产名录。
图：tatler
▾
即使不是人人都买得起汉姆斯通豪宅，
俄国寡头置办的房产也大都集中在富人区。
图：Shutterstock
▾
不过黑钱进入伦敦的过程也变相抬高了这里的房价，同时造成伦敦出现大量空置房产，总价值超过410亿英镑，这已经超过了利物浦所有房产的价值总和。
伦敦房价远超英国房价均值，
而且差距还在持续扩大。
图：经济学人
▾
除了核心地段的房产和历史悠久的古堡，俄罗斯富豪还侵占了伦敦上层的社会资源，比如：贵族教育资源、媒体资源、富豪俱乐部入场券，甚者是政界的敲门砖，都不断被越来越多挥金如土的俄罗斯人侵入，使他们成为部分中产阶级的眼中钉。
约翰逊与俄罗斯寡头亚历山大·列别杰夫
(Alexander Lebedev)，
其父亲是前克格勃成员，
在2020年被Boris授予“贵族”身份。
目前在英国掌握多家媒体资源,
包括图源的这家媒体。
图：The Evening Standard
▾
约翰逊和亚历山大的儿子
Evgeny Lebedev也曾在聚会被拍
图：卫报
▾
当然，伴随着俄国富豪来伦敦撒币，也有一部分英国人从中获益，并把讨厌俄罗斯人的英国人称为“种族主义者”。
毕竟这些为寡头们工作的英国人，能从服务中获取高额报酬，根据记者Oliver Bullough的调查，为寡头们提供服务的公关公司每个月可以领取六位数的聘用金，而为寡头们提供服务的律师每小时则能赚一千英镑，还有不菲的小费。
Oliver Bullough的书中
认为伦敦是全世界脏钱的大管家。
“英国是如何帮助世界上最坏的人
洗钱、犯罪和逃脱一切的”
图：亚马逊
▾
英国移民局于2008年开启的“T1签证”即“黄金签证”，真正意义上为俄罗斯富豪敞开了大门，2012年获得该签证的3000人中，有705人是俄罗斯人。虽然也有很多中国人获得该签证，但他们的收入来源大多还都是可追溯的。
除了2014年，其它年份中
两国获得T1签证的人数不相上下。
图：BBC
▾
该移民计划的目的是鼓励欧洲外的投资者来英国投资，申请人如果将200万英镑投资到英国，就可以在5年内获得英国永久居留身份，如果投资1000万英镑以上，那他就可以把时间从5年缩短为2年。因此，也有人认为T1签证就是让外国人用钱购买英国公民的身份。
不过受俄乌局势影响，2022年2月17日，英国政府正式取消“黄金签证”，官方表态是“出于安全考虑”。
英国出于安全考虑取消T1签证
图：英国政府网站
▾
也有人认为T1签证就是
让外国人用钱购买英国公民的身份
图：Money International
▾
当然，还有相当一部分“黑钱”是通过空壳公司进入伦敦的。此前在英国注册一家公司只需要12英镑，并且没有信息审查，花几分钟填写信息后，在24小时之内就能自动通过批准。
协助转移财产的相关中介，会通过层层嵌套交易等手段隐藏其财富的真正来源，据FT报道，一套过程可能会涉及到八十多家银行。
黑钱进入伦敦的主要流程
图：Financial Times
▾
而最终抵达伦敦的现金，已经在英属维尔京群岛等几个英国海外群岛转了好几圈了，之后便可以将财富进行整合，使其更加合理的融入英国体系，比如：购买资产、付学费、捐到慈善机构等。
复杂的洗钱过程是为了隐匿财富的真正来源
图：经济学人
▾
俄乌战争的爆发后，一直与伦敦政府保持暧昧关系的俄罗斯富豪们，被官方抛弃，首当其冲成为伦敦站队西方被献祭的对象。
截至22年9月，英国已经制裁近200名俄罗斯寡头，他们的背景多与国家资源或政治有关，有的是国家资产的持有者或曾经的受益人，有的则在私人层面与政府有着密切往来，其中在中国网络上最出名的就是切尔西的前任老板阿布。
从寡头手中没收的游艇Royal Romance，
以3720万美元的价格被拍卖，
据说这笔钱会支援乌克兰，谁知道呢？
图：Shutterstock
▾
如今大量寡头的资产被冻结，甚至被拍卖，而伦敦也出台了相关的经济法案要求公司注册信息更透明，以制裁洗钱行为。昔日“相互滋养”的伙伴，如今一拍两散，但伦敦会繁荣依旧，而大笔的黑钱可能在寻找下一个依存之地……
而下一个洗钱之地又会是哪里呢？
图：Shutterstock
▾
为什么你值得加入《大宗商品贸易知识体系46讲·学习营》
从2020年下半年开始的大宗商品上涨，到欧洲战事背景下，能源、谷物等各类大宗商品进一步吃紧，市场价格波动剧烈，少数商品甚至出现极端行情。由此，在新经济、数字经济等耀眼潮流中，本来长期潜在公众关注的视线水平面以下的大宗商品及大宗商品贸易，这几个月来不断成为被世人瞩目和焦虑的热点。今年3月伦敦金属交易所镍逼空事件，几乎引发全网开始学习什么是期货逼空这样的大宗商品交易的专业化概念。
大宗商品显然不是因为宏观环境的巨变而意外闯进人们视野，相反是在动荡的环境中，大宗商品作为经济活动的根本基础的价值在沉重背景下被凸显出来。当人们都在仰望星空，追逐新经济的“诗和远方”时，几乎忽视了脚下大宗商品这等旧经济大地的默默存在。今日这大地竟然意外的伴着战云的怒吼，如巨鲸一样抖动起庞大的身躯，将人们从“元宇宙”、“虚拟世界”的畅想中猛然打断，迎面撞见黑黝黝踏浪而来的油轮和散货船，使人们猛然意识到这相貌粗糙的旧经济元素竟然一日不可或缺，且至关重要。以至有人观察到“标准普尔500指数中，今年表现最好的21只股票，竟均属于能源、化肥或其它大宗商品生产企业”；而与此同时，纳斯达克科技股却创下金融危机以来的最大跌幅，让人冷然感到似乎泡沫要破裂的危险。此消彼长间，人类似乎可能发现，自己并没有如所乐观料想的那样，比之先古已经走出了很远。
本次学习营的主讲老师赵钢是北京金诚同达（上海）律师事务所合伙人 ，拥有大宗商品贸易领域19年工作经验，专注于铁矿石、金属、煤炭、钢材、化工品等大宗商品贸易业务的风险管理及法律事务管理及咨询；曾在央企国企任职多年，负责大宗商品贸易业务法律事务及全面风险管理；担任众多大型贸易企业风控及法律顾问，并持续为行业大型企业、知名专业院校提供国际贸易专题及系列讲座。
反复思量，我们觉得这是一次饱含诚意的邀请。准备良久的课程也希望能让你眼前一亮，并给到你到实实在在的业务帮助。
相较大宗商品贸易行业持续热点的交易投研端知识体系研究，此次课程体系注重大宗商品贸易期现业务本身的综合生态结构、贸易运营管理及交易执行的全流程专业规范，以及贸易生态的底层法律规范，与大宗商品行业投研端知识体系形成有机互补。
课程共陆续更新包括大宗商品贸易知识体系框架、风险管理、法律合规管理、买卖交易、贸易融资结算、贸易物流、衍生品合规、交易纠纷解决、贸易数字化，共9个专业模块，合计46讲的系列视频课程。
本次课程形式采取了【视频课程+社群深度交流+不定期直播】的方式，想让大家利用碎片化时间，每周更高效汲取知识，并且在专属社群内大家可更便捷的进行交流，同时不定期还会有讲师进行直播分享。
如果你对课程内容有任何建议和意见，希望你能通过扑克晓晓（微信id：13311921072）与我们取得联系，课程会因你变得更立体更丰满！
所以，这不是一个看完就结束的线上课程，而是一个大宗商品行业深度的知识经验交流平台和业内人士集聚的大本营，很期待大家的加入，让我们共同携手打开大宗商品贸易深海下的闸门！
| 👇如果觉得内容不错， | 为保证即时看到我们推送 |
| 请关注扑克投资家并「设为星标」 |
👇👇【来自扑克的邀请】国有平台企业请点击“阅读原文”，立即联系我们！